Mettez à jour votre portefeuille sans tout recopier
Fournissez une capture d’écran ou un relevé de vos placements : My Wealth repère les positions, les valeurs et les soldes pour mettre à jour vos données. Vous vérifiez les changements proposés, les corrigez si nécessaire, puis choisissez ceux à enregistrer.
L’analyse s’effectue sur votre ordinateur, sous Windows, avec un modèle d’IA locale installé.
Installer My Wealth pour utiliser l’import intelligent · Regarder le tutoriel vidéo
1. Quels documents pouvez-vous utiliser ?
| Type de document | Ce qu’il faut vérifier |
|---|---|
| Capture d’écran ou image PNG, JPEG ou WebP | Les noms, quantités et montants sont lisibles ; vous savez si l’image montre tous vos placements ou seulement une partie |
| Fichier exporté au format CSV, TSV, TXT ou OFX | Les colonnes sont compréhensibles, avec la devise et la date des données si elles sont disponibles |
| Relevé PDF dont le texte peut être sélectionné | Le texte contient les informations à reprendre |
L’IA peut lire les quantités, les prix et les soldes, puis les associer aux placements déjà présents dans My Wealth. Pour un PDF scanné dont le texte ne peut pas être sélectionné, utilisez plutôt une capture d’écran lisible.
La qualité du résultat dépend du modèle et du document. Des informations peuvent être mal lues ou manquer : relisez les résultats avant de les enregistrer.
2. Exemple : un solde passe de 2 000 à 2 100 USD
Le relevé de démonstration contient deux lignes de titres et un solde de liquidités. Ces éléments sont déjà présents dans My Wealth.
| Élément | Changement proposé |
|---|---|
| Liquidités du compte de courtage | Passer le solde de 2 000 à 2 100 USD |
| Deux lignes de titres | Aucune modification |
| Ensemble des changements choisis | Une modification, aucun actif ajouté ni supprimé |
Dans cet exemple fictif, vous vérifiez le nouveau solde puis enregistrez cette seule modification. Les deux titres restent inchangés.
Avec un autre document, vous pourriez devoir corriger le placement reconnu ou compléter les informations d’un nouvel actif. Pour voir un exemple à partir d’une image, suivez la mise à jour par capture d’écran, étape par étape.
3. Comment mettre à jour vos données ?
- Depuis le menu du support concerné, ouvrez Import intelligent.
- Ajoutez votre document et lancez l’analyse.
- Vérifiez les placements reconnus et les valeurs proposées. Corrigez les erreurs et complétez les informations manquantes si nécessaire.
- Choisissez les changements à conserver, puis cliquez sur Enregistrer les modifications.
Rien n’est modifié dans votre patrimoine pendant l’analyse. Vous gardez la main sur les changements enregistrés.
Si votre document ne montre qu’une partie du portefeuille, un placement absent de l’image peut toujours vous appartenir. Vérifiez avant d’accepter sa suppression.
Pour organiser des mises à jour régulières, vous pouvez aussi utiliser le Centre de mise à jour. Il permet de planifier vos suivis, sans être nécessaire pour lancer un import intelligent.
4. Gardez le contrôle, sans connecter vos comptes bancaires
Vous choisissez le document à analyser depuis votre banque ou votre courtier. My Wealth n’a pas besoin de vos identifiants bancaires pour le lire.
Le document décrit votre situation à une date donnée. Les nouvelles opérations ne sont pas récupérées automatiquement : vous décidez quand ajouter un nouveau relevé ou une nouvelle capture.
L’IA analyse le document sur votre ordinateur. L’import intelligent ne nécessite pas d’abonnement Live. Les services My Wealth Live sont une option distincte, notamment pour rechercher des actifs et récupérer leurs cours.
Pour essayer avec vos données, installez My Wealth sous Windows, puis un modèle d’IA locale compatible.