Stebėkite visas investicijas kelių turto klasių portfelyje
Turtui augant, investicijos dažnai išsisklaido po kelias sąskaitas, įstaigas ir turto kategorijas.
„My Wealth“ leidžia vienoje programoje sujungti nekilnojamąjį turtą, santaupas, akcijas, ETF, fondus, SCPI, kriptovaliutas, tauriuosius metalus ir kitas investicijas. Jei iki šiol šią informaciją tvarkėte skaičiuoklėje, susipažinkite su „My Wealth“ kaip „Excel“ alternatyva.
Taip gaunate bendrą turto vaizdą vietoje kelių atskirų apskaitų.
Sujunkite skirtingas turto klases
„My Wealth“ palaiko pagrindines asmeniniam turtui naudojamas kategorijas:
- nekilnojamąjį turtą;
- taupomąsias sąskaitas;
- akcijas, ETF ir fondus;
- SCPI;
- kriptovaliutas;
- tauriuosius metalus;
- pinigų rinkos investicijas;
- kitą turtą.
Taip pat galima įtraukti įsipareigojimus, ypač būsto bei asmenines paskolas, kad analizė neapsiribotų bendrąja investicijų verte.
Matykite investicijas vienoje vietoje
Naudojantis keliomis finansų įstaigomis gali būti sunku žinoti bendrą turto vertę.
„My Wealth“ leidžia aktyvus tvarkyti pagal sąskaitą, įstaigą, laikymo vietą ar savininką ir taip tiksliau atspindėti jūsų padėtį.
Galite stebėti investicijas neprarasdami jų konteksto ar kilmės.
Atitinkamuose vaizduose atsižvelgiama ir į pasiskirstymą tarp savininkų. Tas pats portfelis gali rodyti individualią ar bendrą nuosavybę dirbtinai nedubliuojant aktyvų.
Konsoliduokite kelias valiutas
Aktyvus ir įsipareigojimus galima įrašyti jų pradine valiuta, o portfelio sumoms naudoti pagrindinę valiutą.
„My Wealth“ remiasi turimais kursais vertėms konsoliduoti ir įspėja apie trūkstamus perskaičiavimus. Taip išsaugoma pradinė suma, tačiau viso portfelio vertes galima palyginti.
Pereikite nuo bendrosios vertės prie grynojo turto
Vien sudėti aktyvus ne visada pakanka finansinei padėčiai suprasti.
„My Wealth“ atskiria:
- aktyvus;
- įsipareigojimus;
- bendrąją vertę;
- grynąją vertę;
- rezultatus;
- pajamas.
Tai padeda suprasti tikrąją turto vertę įvertinus skolas.
Kai paskola susieta su konkrečiu objektu, skolą galima vertinti finansuojamo aktyvo, likusios pagrindinės sumos ir jos pokyčių kontekste.
Stebėkite raidą, o ne tik bendrą sumą
Dokumente saugoma vertinimų istorija, todėl dabartinę sudėtį galima lyginti su ankstesniais laikotarpiais. Laiko eilutes galima peržiūrėti visam turtui arba pasirinktoms aktyvų, įsipareigojimų ar savininkų grupėms.
Ši chronologija padeda atskirti momentinę nuotrauką nuo ilgalaikės tendencijos ir automatiškai nesupainioti rinkos pokyčių, įnašų bei paskolų grąžinimo.
Analizuokite paskirstymą
Kelių turto klasių portfelis taip pat leidžia matyti, kaip paskirstytas jūsų turtas.
„My Wealth“ analizuoja:
- turto klases;
- geografinį pasiskirstymą;
- valiutas;
- įstaigas ir laikymo vietas;
- diversifikaciją;
- koncentraciją;
- prieinamumą;
- įsiskolinimą.
Koncentracija vertinama penkiose viena kitą papildančiose dimensijose: pagal aktyvą, laikymo vietą, nuosavybės struktūrą, šalį ir valiutą. „My Wealth“ nustato didžiausią kiekvienos dimensijos poziciją ir pagal teigiamas bendrąsias vertes apskaičiuoja bendrą diversifikacijos balą, kurio dirbtinai nesumažina susijusios paskolos.
Prieinamumo analizė suskirsto aktyvus pagal numatomą realizavimo terminą – nuo trumpesnio nei 24 valandos iki ilgesnio nei vieneri metai. Tai padeda suprasti portfelio struktūrą ir aptikti reikšmingas koncentracijas.
Susipažinti su turto valdymo programa
Stebėkite ir aktyvų kuriamas pajamas
Kai kuriuos aktyvus apibūdina ne tik jų vertė.
Nekilnojamasis turtas, akcijos, fondai ar kitos investicijos gali generuoti nuomos pajamas, dividendus ar palūkanas.
„My Wealth“ susieja šias pajamas su jas kuriančiais aktyvais ir taip papildo portfelio vaizdą.
Susipažinti su pasyviųjų pajamų stebėjimu
Suteikite paskirstymui kryptį
Sujungę ir išanalizavę portfelį galite nustatyti jo vertės ar paskirstymo tikslus.
„My Wealth“ leidžia kurti turto vertės, paskirstymo ir pasyviųjų pajamų tikslus.
Taip dabartinę padėtį galite palyginti su struktūra, kurią norite palaipsniui pasiekti.
Susipažinti su investavimo tikslais
Jūsų portfelis lieka jūsų kontroliuojamas
Turto kategorijos, ryšiai, valiutos ir istorija saugomi tame pačiame jūsų pasirinktoje vietoje esančiame turto faile.
Susipažinti su vietiniu „My Wealth“ principu
Vienas bendras jūsų turto vaizdas
Kelių turto klasių portfelio paskirtis – ne vien parodyti daugiau kategorijų.
Jis visų pirma padeda atsakyti į bendrus klausimus:
Kokia visų mano investicijų vertė?
Kokia mano grynojo turto vertė?
Kaip paskirstyti mano aktyvai?
Kurios investicijos generuoja pajamas?
Kur yra didžiausios koncentracijos?
„My Wealth“ sujungia šią informaciją į vieną turto vaizdą.
Išbandykite „My Wealth“ nemokamai
Pagrindines „My Wealth“ funkcijas galite išbandyti internetinėje demonstracinėje versijoje nieko neįdiegę.