Turto organizavimo supratimas
Prieš pridėdami daug elementų įsiminkite My Wealth rekomenduojamą struktūrą: savininkai susiejami su laikymo priemonėmis, o turtas ir įsipareigojimai gali būti susieti su šiomis priemonėmis. Turtas ar įsipareigojimas tiesioginio savininko neturi, tačiau laikymo priemonė nėra privaloma.
Pagrindiniai elementai
| Elementas | Kam jis naudojamas? | Pavyzdys |
|---|---|---|
| Turto dokumentas | Apima visą dokumentą | Šeimos turtas |
| Savininkas | Žmogus ar organizacija, turintys visą laikymo priemonę arba jos dalį | Jūs, sutuoktinis ar įmonė |
| Laikymo priemonė | Nurodo nuosavybę ir grupuoja susietą turtą bei įsipareigojimus | Vertybinių popierių sąskaita, banko sąskaita, sutartis ar nekilnojamojo turto priemonė |
| Turtas | Tai, ką turite; gali būti susietas su laikymo priemone | Butas, sąskaita, ETF ar bitkoinas |
| Įsipareigojimas | Skola; gali būti susieta su laikymo priemone | Būsto ar asmeninė paskola |
Suprasti nuosavybės grandinę
Nuosavybė skaitoma tokia tvarka:
Savininkas (-ai) → Laikymo priemonė → Turtas ir įsipareigojimai
Nuosavybės dalys nustatomos laikymo priemonėje. Todėl visas su ja susietas turtas ir įsipareigojimai naudoja tą nuosavybę; kiekvienam elementui savininkas tiesiogiai nepasirenkamas.
Laikymo priemonei galima pasirinkti Nėra. Naudokite šį pasirinkimą, kai nereikia grupuoti elemento ar aiškiai nustatyti nuosavybės. Pagrindinis savininkas tuomet naudojamas kaip atskaitos taškas paskirstymuose, kuriems reikia turėtojo.
Konkretus pavyzdys
Norėdami pavaizduoti vertybinių popierių sąskaitą su dviem ETF:
- sukurkite savininkus skiltyje Ypatybės > Savininkai;
- sukurkite laikymo priemonę pavadinimu
Vertybinių popierių sąskaita; - priskirkite jai savininkus ir jų dalis;
- skiltyje Akcijos ir fondai sukurkite po turto elementą kiekvienam ETF;
- abu ETF priskirkite laikymo priemonei
Vertybinių popierių sąskaita.
Abu ETF perima laikymo priemonės nuosavybę. Jei sąskaitos paskirstymas pasikeičia, keiskite laikymo priemonę, o ne kiekvieną jos turto elementą.
Ta pati logika įsipareigojimui
Įsipareigojimas taip pat gali būti susietas su laikymo priemone. Paskola finansuojamam nekilnojamajam turtui ir atitinkamas įsipareigojimas gali būti susieti su tą nuosavybę vaizduojančia priemone. Taip abiejų elementų nuosavybės grandinė lieka nuosekli. Be to, paskolos skiltyje Susietas turtas galima tiksliai nurodyti, ką ji finansuoja.
Rekomenduojama įvedimo tvarka
- Skiltyje Ypatybės > Savininkai sukurkite kiekvieną žmogų ar organizaciją ir pasirinkite pagrindinį savininką.
- Sukurkite reikalingas laikymo priemones ir kiekvienoje nustatykite savininkus bei jų dalis.
- Naudodami Naujas turtas pridėkite kiekvieną nuosavybę, sąskaitą ar investiciją ir prireikus susiekite su tinkama priemone.
- Naudodami Naujas įsipareigojimas pridėkite skolas, prireikus pasirinkite jų laikymo priemonę ir nurodykite finansuojamą turtą.
- Skiltyje Ypatybės > Valiutų kursai užpildykite konvertavimus, kurių vertė
0.