Păstrați patrimoniul într-un fișier pe care îl controlați
My Wealth salvează conturile, plasamentele, datoriile, veniturile și obiectivele într-un fișier local. Puteți gestiona patrimoniul fără cont obligatoriu, conexiune bancară sau stocare cloud impusă.
Alegeți unde păstrați documentul, cum îl copiați în siguranță și dacă doriți să îl criptați. Serviciile conectate rămân opționale: nu înlocuiesc fișierul patrimonial.
1. Ce rămâne accesibil offline
După instalarea aplicației și disponibilitatea fișierului, puteți consulta și modifica datele salvate, organiza activele și pasivele, utiliza analizele, bugetul și obiectivele.
| Utilizare | Ce trebuie prevăzut |
|---|---|
| Consultarea și modificarea patrimoniului salvat | Aplicația și fișierul accesibile pe dispozitiv |
| Introducerea manuală a unei valori sau a unui curs | Informații introduse de dumneavoastră |
| Căutarea unui activ sau actualizarea unei cotații cu Live | Conexiune la internet și licență pentru aceste servicii opționale |
| Utilizarea asistentului IA local pe Windows | Model compatibil descărcat și instalat în prealabil |
| Recuperarea unei copii de la un furnizor de fișiere la distanță | Acces la furnizor și disponibilitatea copiei sale |
Un fișier local nu garantează că toate datele sunt mereu recente: valorile și cursurile rămân cele de la ultima salvare sau actualizare.
2. Un document portabil între dispozitive
Același format .mywealth poate fi deschis pe calculator și smartphone. Puteți păstra documentul pe un singur dispozitiv, îl puteți transfera sau folosi o locație accesibilă dispozitivelor vizate.
De exemplu, puteți pregăti patrimoniul pe calculator, finaliza salvarea, apoi deschide o copie actualizată pe smartphone pentru consultare. Dacă alegeți un furnizor de sincronizare, așteptați încheierea transferului înainte de a schimba dispozitivul și evitați modificarea simultană a aceluiași fișier.
Alegerea furnizorului vă aparține și implică propriile sale condiții de stocare și confidențialitate. Ghidul de copii de siguranță și sincronizare prezintă măsurile utile.
3. Criptare și copii de siguranță: două protecții complementare
Criptarea opțională protejează conținutul fișierului cu o parolă. My Wealth nu păstrează parola pentru dumneavoastră: Indrik Software nu poate recupera conținutul dacă o pierdeți.
Pe calculator se păstrează până la cinci copii ale versiunilor lângă document. Pot ajuta după o modificare, dar nu înlocuiesc o copie pe alt suport în caz de pierdere sau defectare a dispozitivului.
Avantajul fișierului local este să vă lase să organizați aceste protecții. Implică și păstrarea adecvată a copiilor și parolei.
4. Înțelegeți opțiunile care comunică cu un serviciu
Căutarea unui activ sau obținerea unei cotații cu My Wealth Live necesită schimburi, de exemplu un identificator de titlu sau o pereche valutară. Funcția nu transmite întregul fișier pentru a căuta o valoare și nu necesită datele bancare de autentificare.
Pe Windows, asistentul IA integrat și analiza prin import inteligent își procesează datele local, cu un model compatibil. Serverul MCP de pe calculator este un alt acces: un client extern poate apoi trimite informațiile primite propriului serviciu la distanță. Caracterul local al serverului nu garantează deci procesarea locală a clientului.
Pentru a alege integrarea, consultați IA locală și MCP: utilizări și confidențialitate. Politica de confidențialitate descrie schimburile diferitelor funcții.
Preferați să vedeți întâi interfața? Explorați demonstrația fără fișier personal. Servește descoperirii produsului; modificările sunt temporare. Pentru a salva patrimoniul, folosiți aplicația și ghidul de pornire.