Primii pași cu My Wealth
Acest parcurs creează un patrimoniu minimal, cu un proprietar și un prim cont. La final, valoarea contului apare în Situație, iar documentul poate fi redeschis pe alt dispozitiv. O casetă explică și utilizarea unui cont de investiții atunci când doriți să organizați mai precis deținerile.
1. Crearea fișierului
Din ecranul de pornire:
- Selectați Patrimoniu nou.
- Dați documentului un nume ușor de recunoscut, de exemplu
Patrimoniu familial. - Alegeți moneda în care doriți să vedeți totalurile, de exemplu
EUR. - Pe calculator, salvați fișierul cu extensia
.mywealth. Pe smartphone, alegeți-i locația în selectorul de documente.
Pentru a continua un document existent, folosiți Deschide un fișier în loc de Patrimoniu nou. Pe calculator, My Wealth lucrează direct în fișierul deschis. Pe smartphone, aplicația păstrează o copie de lucru privată și sincronizează modificările în documentul ales.
2. Panglica pe calculator
Panglica reunește comenzile generale My Wealth. În 1.7.6, grupurile Fișier, Editare, Patrimoniu, Adăugare, Monitorizare și Aplicație își clarifică rolurile. Organizare și Operațiuni sunt lângă Proprietăți; Verificări este în monitorizare. Home include acțiunile uzuale; View adaptează vizualizarea activă, iar Help oferă ajutor, actualizări, raportarea problemelor, licența și informațiile aplicației.
| Buton | Utilitate |
|---|---|
| New | Creează un fișier patrimonial nou. |
| Open | Deschide un fișier .mywealth existent. |
| Save | Salvează modificările în fișierul deschis în prezent. |
| Save as… | Salvează patrimoniul într-un alt fișier sau într-un alt loc. |
| Close | Închide patrimoniul și revine la ecranul de pornire. |
| Undo | Anulează ultima modificare compatibilă cu istoricul de anulare. |
| Refresh prices | Actualizează valorile și cotațiile disponibile cu My Wealth LIVE. |
| New asset | Deschide alegerea tipului de activ de adăugat. |
| New liability | Deschide alegerea tipului de pasiv de adăugat. |
| New goal | Creează un obiectiv de valoare, alocare sau venit pasiv. |
| Operations | Înregistrează o depunere, o retragere sau un transfer. |
| Checks | Deschide problemele detectate, inclusiv conversiile lipsă și ciclurile de transfer din buget. |
| Properties | Deschide proprietățile patrimoniului: informații generale, proprietari, monede, istoric și criptare. |
| Settings | Deschide setările generale ale aplicației. |
Butonul de restrângere ascunde temporar comenzile pentru a elibera spațiu. Apăsați o filă pentru a le recupera. Când fereastra se îngustează, unele grupuri devin meniuri; comenzile își păstrează rolul și accesul din tastatură.
Centrul de actualizare permite planificarea urmăririlor și introducerea manuală a valorilor. Pe Windows, importul inteligent permite și analizarea unei surse cu un model IA local compatibil.
Comenzile indisponibile în contextul actual apar estompate. De exemplu, Undo rămâne dezactivat cât timp nicio modificare nu poate fi anulată.
3. Meniul pe smartphone
Pe smartphone, Meniu reunește comenzile aflate în panglică pe calculator. Apar mai întâi acțiunile principale, apoi comenzile legate de patrimoniu și fișier. Derulați meniul pentru a găsi comenzile pentru fișier și ajutor.
| Buton | Utilitate |
|---|---|
| New asset | Adaugă un activ după alegerea clasei de active. |
| New liability | Adaugă un împrumut sau alt pasiv. |
| New goal | Creează un obiectiv financiar. |
| Operations | Înregistrează o depunere, o retragere sau un transfer. |
| Undo | Anulează ultima modificare disponibilă. |
| Refresh prices | Actualizează valorile disponibile cu My Wealth LIVE. |
| Properties | Deschide informațiile, proprietarii, monedele, istoricul și criptarea patrimoniului. |
| Settings | Deschide setările generale ale aplicației. |
| Obfuscate values | Ascunde sumele afișate pentru a putea arăta aplicația fără a dezvălui valorile reale. |
| New | Creează un fișier patrimonial nou. |
| Open | Deschide un fișier .mywealth existent. |
| Change location… | Alege o locație nouă pentru document. |
| Share a copy | Partajează o copie a patrimoniului fără a-i schimba locația actuală. |
| Close portfolio | Închide patrimoniul după procesul de salvare prevăzut. |
În afara acestui meniu, bara inferioară permite trecerea între Situation, Income, Analyses și Portfolio. More deschide vederile suplimentare, inclusiv Updates (Actualizări), Budget și Goals. Rândul de pictograme de sub titlu permite schimbarea secțiunii din vederea activă.
4. Verificarea proprietarului și a monedei
Deschideți Proprietăți:
- În General, verificați Numele și Moneda principală.
- În Proprietari, adăugați persoanele fizice sau întreprinderile care pot deține conturi de investiții.
- Desemnați proprietarul principal. Acesta este utilizat implicit în calculele care necesită o repartizare atunci când nu este definită nicio deținere explicită.
- Pe calculator, alegeți dacă salvarea trebuie să fie automată.
Moneda principală nu schimbă moneda reală a activelor. Un cont în USD rămâne în USD chiar dacă totalurile sunt afișate în EUR.
5. Adăugarea unui prim cont
- Selectați Activ nou.
- Alegeți Conturi de economii, apoi tipul de cont corespunzător situației dumneavoastră.
- În Informații generale, introduceți un nume precum
Cont curent. - În Evaluare, alegeți moneda contului și introduceți suma actuală.
- Selectați Aplicați.
Exemplu: pentru un cont comun care conține 150 USD, păstrați USD ca monedă și introduceți 150. Dacă moneda principală este euro, My Wealth va solicita un curs USD către EUR de îndată ce un total în euro îl necesită.
6. Verificarea rezultatului și salvarea
Reveniți în Situație. Contul trebuie să contribuie la Patrimoniul brut și să apară în categoria sa. Dacă un total este incomplet, deschideți Verificări și corectarea perechii afectate. Puteți folosi și Proprietăți > Cursuri de schimb.
Pe calculator, folosiți Salvează dacă salvarea automată este dezactivată. Pe smartphone, așteptați confirmarea salvării înainte de a închide aplicația sau de a deschide același fișier pe alt dispozitiv.