Interogați-vă patrimoniul cu o IA locală sau prin MCP
My Wealth vă permite să folosiți inteligența artificială pentru a explora și înțelege mai bine patrimoniul, păstrând în același timp controlul asupra datelor.
Pe Windows, un asistent IA funcționează direct pe calculatorul dumneavoastră. Îi puteți adresa întrebări în limbaj natural despre patrimoniul deschis în acel moment.
Preferați să folosiți propriul asistent sau un alt instrument compatibil? My Wealth oferă și un server MCP local, care permite conectarea unor clienți externi în funcție de permisiunile definite de dumneavoastră.
O IA locală pentru păstrarea confidențialității patrimoniului
Un patrimoniu conține informații deosebit de sensibile: valoarea activelor, proprietăți imobiliare, plasamente, datorii, venituri sau obiective financiare.
Din acest motiv, asistentul IA din My Wealth este conceput să funcționeze local pe calculatorul dumneavoastră.
Întrebările adresate asistentului pot fi procesate direct pe PC, fără a impune trimiterea patrimoniului către un serviciu IA la distanță.
Beneficiați astfel de o interfață conversațională pentru explorarea și analizarea patrimoniului, rămânând fidel abordării local-first a My Wealth: fișierul patrimonial rămâne sub controlul dumneavoastră, iar funcțiile esențiale nu depind de un serviciu la distanță.
Adresați pur și simplu întrebări în My Wealth
Asistentul integrat permite interogarea patrimoniului în limbaj natural direct din aplicație.
Îl puteți folosi pentru a obține informații, sinteze sau analize pe baza datelor disponibile în patrimoniul deschis.
Asistentul se bazează pe datele accesibile prin My Wealth, astfel încât fișierul patrimonial să rămână sursa de adevăr. Agentul local folosește aceeași interfață funcțională controlată ca celelalte integrări locale.
IA devine astfel un nou mod de accesare a informațiilor deja prezente în My Wealth, în completarea vizualizărilor și analizelor clasice.
De exemplu, îi puteți cere:
- valoarea netă a patrimoniului deschis;
- care active contribuie cel mai mult la veniturile pasive;
- cum sunt distribuite investițiile pe familie, monedă sau proprietar;
- care pasive apasă cel mai mult asupra îndatorării sau ce dimensiune îi slăbește scorul;
- stadiul unui obiectiv de investiții;
- ce evoluție reiese din istoricul disponibil.
Precizia răspunsului depinde de datele prezente efectiv în fișier și de permisiunile acordate. În cazul îndatorării, de exemplu, lipsa veniturilor bugetare împiedică calcularea ponderii ratelor în venituri; asistentul trebuie să păstreze această limită în răspuns. El nu înlocuiește nici informațiile lipsă, nici consultanța financiară personalizată.
Creați și actualizați patrimoniul în limbaj natural
Asistentul local nu se limitează la consultarea informațiilor existente. Atunci când îi solicitați explicit o acțiune și permisiunea de modificare este activată, el poate pregăti și crearea sau actualizarea elementelor patrimoniului.
De exemplu, îi puteți cere:
- să adauge o proprietate imobiliară, un plasament sau un împrumut cu informațiile furnizate;
- să actualizeze valoarea, cantitatea sau anumite proprietăți ale unui activ existent;
- să creeze un proprietar, o structură de deținere sau un suport;
- să definească sau să modifice un obiectiv de investiții;
- să adauge un cont bugetar, o cheltuială, un venit sau un transfer;
- să marcheze o apariție bugetară ca realizată.
Asistentul folosește aceleași reguli funcționale ca interfața. Dacă lipsește o informație obligatorie sau elementul vizat este ambiguu, el trebuie să solicite o clarificare, nu să inventeze o valoare sau un identificator.
Niveluri adaptate capacităților calculatorului
Nu toată lumea dispune de același echipament.
My Wealth prevede trei niveluri de modele — basic, medium și advanced — adaptate diferitelor capacități hardware. Modelele propuse efectiv depind de catalogul disponibil în aplicație.
Alegerea și instalarea modelului sunt integrate direct în My Wealth pentru a păstra o experiență simplă.
Pe Windows, aplicația recomandă un nivel pornind de la capacitățile hardware detectate. Această recomandare ajută la alegerea unui model potrivit, dar nu garantează aceleași performanțe pe toate configurațiile.
Conectați-vă și propriile instrumente prin MCP
Asistentul integrat nu este singurul mod de a folosi inteligența artificială cu My Wealth.
Pe Windows, aplicația poate găzdui și un server MCP local.
MCP, de la Model Context Protocol, este un protocol care permite unui client compatibil să descopere funcțiile oferite de My Wealth și să interacționeze cu patrimoniul deschis, în limitele permisiunilor acordate.
Astfel, puteți folosi asistentul IA preferat sau un alt instrument compatibil MCP fără să exportați manual datele patrimoniului.
Serverul MCP face parte dintre integrările locale oferite de My Wealth pe Windows.
Înțelegeți ce garantează un „server local”
Serverul My Wealth ascultă local pe calculator, folosește autentificare și limitează instrumentele expuse la permisiunile patrimoniului deschis.
Această protecție privește accesul la My Wealth. Ea nu stabilește ce face ulterior clientul MCP cu informațiile primite. Un asistent bazat pe un serviciu la distanță poate transmite acelui serviciu datele necesare procesării cererii dumneavoastră.
Dacă doriți ca întreaga analiză să rămână pe dispozitiv, folosiți asistentul local integrat sau un client MCP a cărui procesare este, la rândul ei, locală. Alegerea clientului și citirea politicii sale de confidențialitate rămân, așadar, importante.
Alegeți cu precizie accesul autorizat
Asistentul IA integrat și clienții MCP externi folosesc permisiuni separate.
Puteți controla independent drepturile de consultare și modificare.
Utilizarea asistentului local nu activează, prin urmare, automat accesul MCP extern. Consultarea locală este activată implicit, în timp ce modificările efectuate de asistent și accesul MCP extern sunt dezactivate implicit.
Dumneavoastră alegeți astfel modul în care fiecare integrare poate interacționa cu patrimoniul.
Fiecare modificare rămâne sub controlul dumneavoastră
Consultarea unui patrimoniu și modificarea lui sunt două lucruri diferite.
My Wealth separă aceste permisiuni pentru ca un asistent să nu vă poată modifica liber datele.
Chiar și atunci când modificările sunt autorizate pentru asistentul local, fiecare scriere necesită o confirmare explicită înainte de executare.
Ștergerile și celelalte operațiuni distructive fac, în plus, obiectul unei pregătiri care le identifică efectele și dependențele înainte de acțiune. Puteți beneficia astfel de ajutorul IA păstrând decizia finală atunci când o acțiune trebuie să vă modifice efectiv patrimoniul.
Patrimoniul rămâne sursa de adevăr
Introducerea inteligenței artificiale nu schimbă principiul fundamental al My Wealth.
Patrimoniul rămâne înregistrat în fișierul .mywealth, a cărui locație o controlați.
IA locală și MCP oferă noi modalități de a interacționa cu acest fișier, dar nu îl înlocuiesc niciodată ca sursă de adevăr. Permisiunile, validările și confirmările sunt aplicate în continuare de My Wealth, independent de răspunsul generat de model. Găsiți și o prezentare generală a software-ului My Wealth pentru gestionarea patrimoniului.
Două abordări în funcție de modul dumneavoastră de lucru
Doriți doar să adresați întrebări din My Wealth?
Folosiți asistentul IA local integrat.
Folosiți deja un asistent sau un instrument compatibil MCP?
Activați serverul MCP local și alegeți permisiunile pe care doriți să i le acordați.
De asemenea, puteți continua să folosiți My Wealth fără niciuna dintre aceste funcții.
Inteligența artificială rămâne un instrument complementar, nu o obligație.
O IA opțională, integrată în mecanismele de control My Wealth
Asistentul local și serverul MCP nu sunt necesare pentru utilizarea aplicației. Atunci când sunt activate, ele trec prin aceleași calcule și reguli funcționale ca interfața, în loc să citească sau să modifice direct fișierul brut.
Această arhitectură permite adăugarea unei interacțiuni conversaționale fără a crea o a doua interpretare a patrimoniului.
Încercați My Wealth gratuit
Puteți descoperi principalele funcționalități My Wealth direct din browser prin demonstrația online, fără instalare.
Asistentul IA local și serverul MCP sunt disponibile în experiența My Wealth pentru Windows.