Hantera budgeten som en del av helhetsbilden av din förmögenhet
En budget hjälper dig att förstå vardagens ekonomiska flöden. Förmögenhetsuppföljning mäter det du bygger över tid.
My Wealth förenar dessa två perspektiv i en app så att du kan följa din budget, dina konton och din förmögenhet utan att behandla dem som separata ämnen.
Du kan organisera månadsbudgeten och samtidigt behålla överblicken över tillgångar, skulder, nettoförmögenhet och finansiella mål.
Planera en månadsbudget för varje konto
Med My Wealth kan du definiera en månadsbudget per konto och registrera planerade inkomster, utgifter och investeringar.
Varje post kan få kategori, belopp, valuta, frekvens och datum för nästa förekomst. Månadslön, årsförsäkring och veckoutgift kan därmed ingå i samma kalender utan att kopieras varje månad.
Förekomster kan markeras som genomförda. För en investering kan beloppet för en viss månad justeras utan att hela planeringen ändras.
Organisera överföringar mellan konton
En överföring från ett lönekonto till ett sparkonto är varken en inkomst eller en utgift för hela förmögenheten.
My Wealth visar den som en överföring mellan två konton. Beroende på valt läge kan du planera ett fast belopp, överföra ett tillgängligt saldo eller försöka behålla ett minimibelopp på källkontot.
Skillnaden hindrar samma rörelse från att räknas två gånger och gör prognosen för varje konto mer korrekt.
Förutse kontosaldonas utveckling
En budget är inte bara till för att registrera det som redan har spenderats.
My Wealth kan även prognostisera saldon utifrån ingående saldo, planerade förekomster och överföringar mellan konton.
Den kronologiska prognosen hjälper dig att upptäcka när ett konto kan hamna under önskad nivå. Månadssammanställningen skiljer mellan insättningar, uttag, investeringar och överföringar och ger ett rekommenderat minimisaldo.
Budgeten blir därmed ett planeringsverktyg snarare än en enkel utgiftsrapport.
Koppla samman budget och förmögenhet
Budget och förmögenhetsuppföljning verkar över olika tidshorisonter, men hänger nära samman.
Budgeten beskriver planerade flöden på dina konton; förmögenheten representerar tillgångar, skulder och nettovärdet som byggs över tid. My Wealth kopplar samman dem utan att förväxla en betalningsrörelse med en värdeförändring.
Du kan exempelvis planera månadens lön och kostnader på lönekontot, en överföring till sparandet och därefter en investering kopplad till ett mål. Prognosen visar effekten på kontona medan förmögenhetsvyerna behåller det långsiktiga perspektivet.
Följ mycket mer än dina utgifter
My Wealth är framför allt en programvara för förmögenhetsförvaltning.
Vid sidan av budgeten kan du följa:
- fastigheter;
- sparkonton;
- aktier, ETF:er och fonder;
- fastighetsfonder;
- kryptovalutor;
- ädelmetaller;
- andra placeringar;
- lån och andra skulder.
Appen kan sedan analysera brutto- och nettoförmögenhet, avkastning, inkomster, risker och allokeringar.
Budgeten blir därmed en del av en bredare ekonomisk bild.
Använd budgeten för att förbereda dina mål
Den dagliga ekonomihanteringen blir mer meningsfull när den kopplas till långsiktiga mål.
Med My Wealth kan du definiera investeringsmål utifrån ett målvärde, en allokering eller en nivå av passiva inkomster och planera den insats som krävs.
Budget och mål kan användas tillsammans: budgeten strukturerar tillgängliga kassaflöden och målen ger riktning åt förmögenhetens utveckling.
Analysera hela din ekonomiska situation
God ekonomisk förvaltning handlar inte bara om att hålla en månadsbudget.
My Wealth analyserar även:
- förmögenhetens diversifiering;
- koncentration;
- tillgänglighet;
- geografisk fördelning;
- skuldsättningsnivå;
- historisk utveckling.
Inkomster som registreras i budgeten kompletterar särskilt skuldanalysen: My Wealth kan jämföra lånebetalningarna med den genomsnittliga månadsinkomsten. Om inkomster inte har angetts markeras indikatorn som otillgänglig i stället för att ersättas med en godtycklig uppskattning.
På så sätt placeras budgetbesluten i en mycket mer fullständig bild av din situation.
Behåll kontrollen över dina ekonomiska uppgifter
Budgeten sparas tillsammans med resten av förmögenheten i My Wealth-filen. Detta local-first-arbetssätt undviker att sprida månadsflödena till en separat tjänst och låter dig skydda allt med kryptering på både Windows och Android.
Ett verktyg för både kort och lång sikt
Om en app används för budgeten och en annan för förmögenheten kan helheten bli svår att förstå.
My Wealth förenar i stället båda perspektiven:
Vad händer på mina konton?
Hur utvecklas min situation?
Vad är min förmögenhet värd?
Hur betydande är mina skulder?
Vilka mål kan jag sträva efter?
Du får en enda app för att följa den löpande ekonomin och samtidigt behålla en långsiktig bild av din förmögenhet.
Prova My Wealth kostnadsfritt
Du kan utforska My Wealth direkt i webbläsaren med onlinedemon, utan installation.
Utforska budgeten, förmögenhetsläget och analyserna med hjälp av en demoportfölj.