Förbereda månadsbudgeten

Budgeten skapar en teoretisk prognos från redan registrerade transaktionskonton eller gemensamma konton. Den ersätter inte deras faktiska saldo: raderna beskriver vad som ska komma in, gå ut eller investeras varje månad.

Diagram över budgetens inkomster, investeringar, utgifter och överskott

1. Lägg till kontot som tar emot och betalar

Lägg först till kontot under Förmögenhet > Sparkonton.
Öppna Budget och sedan Lägg till ett konto.
Välj transaktionskontot eller det gemensamma kontot.
Ange ingående saldo om prognosen ska inkludera redan tillgängliga pengar.

Kontokortet och alla dess rader visas i kontots valuta. Den övergripande vyn räknar sedan om kontona vid behov.

2. Lägg till fristående inkomst eller utgift

Välj Lägg till inkomst eller Lägg till utgift i kontomenyn och ange:

Namn, exempelvis Lön eller Mat;
Kategori;
Frekvens, exempelvis månadsvis eller årligen;
Nästa förekomst;
Valuta och Belopp.

Dela inte manuellt en årsutgift med tolv om du vill se den faktiska betalningsmånaden: välj Årligen och nästa datum. Månadsgenomsnittet kan då skilja sig från resultatet för den visade månaden.

3. Återanvänd förmögenhetsdata

Samma meny kan skapa en kopplad rad:

Lägg till inkomst från en tillgång använder hyra, ränta eller utdelning;
Lägg till bostadsutgifter använder dess avgifter;
Lägg till en skuldutgift använder en månadsbetalning;
Investera i en tillgång eller Betala till en förvaringsplats beskriver planerat sparande;
Lägg till ett investeringsmål använder målets planerade månadsinsats.

Raden förblir kopplad till källposten. Använd redigeringsåtgärden för en budgetspecifik justering.

Demoexempel: med 4 000 USD i lön, 1 000 USD för utbildning, 500 USD i investeringar och cirka 127 USD i passiv inkomst beror månadsresultatet även på andra rader och överföringar. Ange inte den beräknade totalsumman som extra inkomst.

4. Överför ett överskott mellan konton

Lägg först till båda kontona i budgeten. Välj i målkontot att lägga till ett annat kontos överskott och välj källkontot. My Wealth överför endast dess positiva överskott enligt beräkningsordningen.

En cykel — A skickar sitt överskott till B och B skickar sitt till A — förhindrar beräkning. Ta bort en överföring eller välj ett enkelriktat flöde.

5. Läs månaden och prognosen

Månadsresultat gäller vald månad; Månadsgenomsnitt fördelar frekvenser över en längre period. Diagrammet skiljer externa inkomster, utgifter, investeringar, överföringar och överskott.

Bläddra bland månaderna i Budgetprognos för att hitta det första otillräckliga saldot. En rekommendation eller ett diagram som markeras som ofullständigt betyder att en omräkning saknas eller att en cykel förhindrar en del av beräkningen.

Ange en saknad omräkning med den föreslagna åtgärden eller under Egenskaper > Valutakurser.