Definiera investeringsmål och följ dina framsteg
Investering handlar inte bara om att samla tillgångar. Det är också värdefullt att veta vart du vill att förmögenheten ska ta vägen.
Med My Wealth kan du definiera investeringsmål, jämföra dem med nuläget och planera insatsen som krävs för att nå dem. En allmän avsikt kan därmed bli ett konkret och mätbart mål.
Ge din förmögenhet en riktning
I My Wealth kan du definiera mål för:
- ett målvärde;
- en målallokering;
- att öka valda tillgångskategorier;
- att minska valda tillgångskategorier;
- en målnivå för passiva inkomster.
Ett mål kan begränsas till det område som är relevant för dig: valda tillgångsfamiljer, förvaringsplatser, länder, valutor eller investeringar. På så sätt jämförs inte ett specialiserat mål med orelaterade poster.
Jämför nuläget med målet
My Wealth jämför din befintliga förmögenhet med målet så att du kan förstå:
- var du befinner dig i dag;
- vad du vill uppnå;
- det återstående avståndet;
- insatsen som krävs;
- målets genomförbarhet;
- ett uppskattat datum utifrån valda antaganden.
Varje mål behåller sina egna antaganden så att beräkningar och förhandsvisningar förblir konsekventa över tid.
Ange ett mål för förmögenhetsvärdet
Du kan ange ett målvärde och följa förmögenhetens utveckling mot det. Det gör en abstrakt avsikt, som att gradvis bygga upp en förmögenhet, till ett mätbart mål.
My Wealth jämför det aktuella värdet med målet för att göra utvecklingen lättare att läsa.
Arbeta med din tillgångsallokering
Den totala förmögenheten är inte det enda som spelar roll. Du kan också definiera mål kopplade till din förmögenhetsallokering, exempelvis för att gradvis öka eller minska andelen för valda tillgångskategorier.
Målet är inte bara att veta hur mycket du äger, utan också hur din förmögenhet är fördelad. Det kompletterar My Wealths analyser av diversifiering, koncentration och allokering.
Diversifieringsvärdet är fortsatt en analysindikator: det visar koncentration per tillgång, förvaringsplats, ägarstruktur, land eller valuta, men avgör inte automatiskt vilken allokering som är rätt för dig. Du bestämmer om en observation ska bli ett mål.
Definiera ett mål för passiva inkomster
Ett mål kan även handla om inkomsterna från din förmögenhet.
Med My Wealth kan du definiera en målnivå för passiva inkomster och följa nuläget i förhållande till den. Läs mer i uppföljningen av passiva inkomster.
Det kan vara användbart när din strategi är att över tid bygga inkomster från hyror, utdelningar eller räntor.
Planera insatsen som krävs
Att nå ett mål beror sällan bara på nuläget. My Wealth låter dig planera insatsen för ett investeringsmål och jämföra målet, situationen i dag och den avsedda insatsen.
Du kan välja ett fast månadsbelopp eller utgå från ett måldatum för att uppskatta investeringen som krävs. Beroende på mål kan beräkningarna även inkludera ett antagande om årlig värdeutveckling, återinvestering av inkomster eller uteslutning av skulder.
Detta är antaganden för en prognos. De hjälper dig att utforska en väg men garanterar varken avkastning eller att målet nås.
Ett konkret exempel
Tänk dig en nettoförmögenhet på 350 000 euro och ett mål på 500 000 euro. Du kan ange målet, en månadsinvestering på 600 euro och ett årligt antagande för att uppskatta en möjlig utveckling.
Ett andra mål kan enbart gälla allokering: att gradvis öka aktier och fonder från 18 till 25 procent inom valt område. Ett tredje kan sikta på 1 000 euro i passiv månadsinkomst.
Varje mål behåller sitt eget målvärde, område och sina antaganden, så värdetillväxt, ombalansering och inkomstmål blandas inte ihop.
Integrera målen med resten av förmögenheten
Målen bygger på samma förmögenhetsuppgifter som My Wealths övriga funktioner:
- tillgångar och skulder;
- brutto- och nettovärde;
- allokering;
- passiva inkomster;
- historik;
- risk och diversifiering;
- budget.
Du kan analysera nuläget, ange en riktning och följa utvecklingen i en enda app.
Beräkningar som följer dina antaganden
My Wealth sparar inställningarna för varje mål och använder dem konsekvent i beräkningar och förhandsvisningar. Visade värden begränsas till den precision som de tillgängliga uppgifterna faktiskt medger.
Mål, områden och prognosinställningar sparas med förmögenhetsfilen. Du kan återvända till resonemanget bakom ett mål, pausa eller ändra det utan att skilja det från uppgifterna som används i beräkningen.
Filen hanteras fortsatt enligt My Wealths local-first-princip.
Gå från en ögonblicksbild till en färdväg
En förmögenhetsapp kan lätt stanna vid: ”Vad är min förmögenhet värd i dag?”
Investeringsmål går längre:
”Vart vill jag komma?”
”Hur mycket återstår?”
”Motsvarar min allokering mina avsikter?”
”Vilken insats bör jag planera?”
”När skulle jag kunna nå mitt mål?”
My Wealth gör förmögenhetsuppföljning till ett verktyg för att styra utvecklingen över tid. För helhetsbilden, upptäck My Wealths programvara för personlig förmögenhetsförvaltning.
Prova My Wealth kostnadsfritt
Upptäck My Wealth direkt i webbläsaren med onlinedemon, utan installation.
Utforska förmögenhetsläget, analyserna och investeringsmålen med en demoportfölj.