Definiera ett investeringsmål
Ett mål börjar alltid med ett exakt omfång i förmögenheten. My Wealth beräknar aktuellt värde eller aktuell inkomst för omfånget och jämför det sedan med målet i vald valuta.
1. Välj måltyp
- Målvärde: exempelvis nå 100 000 EUR på ett värdepapperskonto.
- Målfördelning: exempelvis låta aktier och fonder utgöra 50 % av den positiva bruttoförmögenheten.
- Mål för passiv inkomst: exempelvis nå 500 EUR netto per månad över flera tillgångar.
2. Definiera omfånget
- Välj Nytt mål i Situation eller Passiva inkomster. Använd Lägg till ett investeringsmål från budgeten.
- Välj Måltyp.
- Välj under Förmögenhetsomfång en kategori, ett land, en tillgång, flera tillgångar, en eller flera förvaringsplatser eller en valuta beroende på typ.
- Välj exakta poster. Använd sökningen för flera tillgångar och kontrollera antalet valda.
Ett Valuta-omfång innehåller exakt en valuta. Ett omfång med flera tillgångar eller förvaringsplatser kan innehålla flera valutor.
3. Ange målet i rätt valuta
- Ange Namn och Mål.
- Välj målvaluta för målvärde eller passiv inkomst. My Wealth föreslår huvudvalutan när omfånget innehåller flera valutor, men du kan ändra den.
- Kontrollera Aktuellt nettovärde eller Aktuell passiv inkomst i dialogrutan. Värdet måste omräknas till målvalutan.
Exempel: ett mål på 20 000 CHF kan omfatta tillgångar i EUR och CHF. Målet, aktuellt värde och månatlig investering visas i CHF. Nödvändiga kurser måste finnas i filen.
4. Välj månadsbetalning eller måldatum
Under Beräkning av månatlig investering:
- välj Ange en månadsbetalning för att ange vad du kan investera; My Wealth beräknar uppskattat datum;
- välj Nå målet vid ett visst datum för att ange tidsfristen; My Wealth beräknar Nödvändig insats.
Sammanfattningen jämför Planerad investering med nödvändig insats och anger om den är tillräcklig, otillräcklig eller lämplig.
5. Konfigurera antaganden
Aktivera årlig värdeökning för ett målvärde bara om du vill simulera pristillväxt. Välj för ett inkomstmål observerad avkastning eller en positiv anpassad avkastning. Behandla inkomsten som återinvesterad minskar den beräknade egna insatsen genom att återanvända inkomsten.
Antagandena stöder prognosen men garanterar ingen framtida avkastning. Om prognosen är Kan inte beräknas öppnar du detaljerna och korrigerar angivet fält: omfång, mål, datum, avkastning eller valutakurs.
6. Lägg till insatsen i budgeten
Efter bekräftelsen väljer du Lägg till i Budget och kontot som ska finansiera målet. Raden innehåller planerad månadsinvestering. Om du väljer Inte nu kan du lägga till den senare från kontots meny.
Budgeten visar alltid raden i kontots valuta: ett CHF-mål visas i EUR på ett EUR-konto och förblir i CHF på ett CHF-konto.
Att pausa målet bevarar konfigurationen men stoppar uppföljningen. Om målet tas bort raderas även kopplade budgetrader efter bekräftelse.