Följ alla dina investeringar i en portfölj med flera tillgångsslag
När förmögenheten växer blir investeringarna ofta utspridda över flera konton, institut och tillgångskategorier.
My Wealth samlar fastigheter, sparande, aktier, ETF:er, fonder, fastighetsfonder, kryptovalutor, ädelmetaller och andra placeringar i en enda app. Om du hittills har följt dem i ett kalkylblad kan du även upptäcka My Wealth som alternativ till Excel.
Du får en helhetsbild av förmögenheten i stället för flera separata uppföljningar.
Samla olika tillgångsslag
My Wealth hanterar de viktigaste familjerna som används för att bygga en privat förmögenhet:
- fastigheter;
- sparkonton;
- aktier, ETF:er och fonder;
- fastighetsfonder;
- kryptovalutor;
- ädelmetaller;
- likvida placeringar;
- andra tillgångar.
Skulder, särskilt bostadslån och privatlån, kan också läggas till så att analysen inte begränsas till investeringarnas bruttovärde.
Hitta alla investeringar i en enda vy
När flera institut används kan det vara svårt att känna till förmögenhetens totala värde.
My Wealth organiserar tillgångarna per konto, institut, förvaringsplats eller ägare så att din situation återges mer troget.
Du kan följa investeringarna utan att förlora deras sammanhang eller ursprung.
Fördelningen mellan ägare beaktas i relevanta vyer. Samma förmögenhet kan därmed representera individuellt eller gemensamt ägande utan att tillgångar dupliceras artificiellt.
Konsolidera flera valutor
Tillgångar och skulder kan registreras i sin egen valuta medan förmögenheten använder en huvudvaluta för totalsummorna.
My Wealth använder tillgängliga växelkurser för att konsolidera värdena och markerar konverteringar som saknas. Du behåller originalbeloppet och får samtidigt en jämförbar bild på portföljnivå.
Gå från bruttovärde till nettoförmögenhet
Att summera tillgångarna räcker inte alltid för att förstå den ekonomiska situationen.
My Wealth skiljer bland annat mellan:
- tillgångar;
- skulder;
- bruttovärde;
- nettovärde;
- avkastning;
- inkomster.
Skillnaden gör det lättare att förstå vad förmögenheten faktiskt representerar när skulderna har räknats av.
När ett lån är kopplat till en tillgång kan skulden dessutom sättas i samband med den finansierade tillgången, återstående kapital och utveckling.
Följ utvecklingen, inte bara en totalsumma
Dokumentet bevarar en värderingshistorik för att jämföra dagens sammansättning med tidigare perioder. Serierna kan läsas för hela förmögenheten eller för ett urval av tillgångar, skulder eller ägare.
Tidslinjen hjälper dig att skilja en tillfällig ögonblicksbild från en varaktig trend utan att automatiskt förväxla marknadsvariation, insättning och amortering.
Analysera din allokering
En portfölj med flera tillgångsslag visar också hur förmögenheten är fördelad.
My Wealth erbjuder analyser av bland annat:
- tillgångsslag;
- geografisk fördelning;
- valutor;
- institut och förvaringsplatser;
- diversifiering;
- koncentration;
- tillgänglighet;
- skuldsättning.
Koncentrationen bedöms längs fem kompletterande axlar: tillgång, förvaringsplats, ägarstruktur, land och valuta. My Wealth identifierar den största exponeringen för varje axel och beräknar ett övergripande diversifieringsvärde från positiva bruttovärden utan att artificiellt minska exponeringen med tillhörande lån.
Tillgängligheten kompletterar bilden genom att dela upp tillgångarna efter uppskattad tid för att frigöra dem, från mindre än 24 timmar till mer än ett år. Analyserna gör förmögenhetens struktur tydligare och hjälper till att hitta betydande koncentrationer.
Upptäck programvaran för förmögenhetsförvaltning
Följ också det som tillgångarna producerar
Vissa tillgångar kännetecknas inte bara av sitt värde.
Fastigheter, aktier, fonder och andra placeringar kan även generera hyror, utdelningar eller räntor.
My Wealth kopplar inkomsterna till de tillgångar som producerar dem och kompletterar därmed portföljbilden.
Upptäck uppföljning av passiva inkomster
Ge din allokering en riktning
När portföljen har samlats och analyserats kan du definiera mål för dess värde eller fördelning.
My Wealth kan skapa mål för förmögenhetsvärde, allokering eller passiva inkomster.
Du kan jämföra nuläget med den struktur du gradvis vill nå.
Din portfölj förblir under din kontroll
Tillgångsfamiljer, relationer, valutor och historik samlas i samma förmögenhetsfil, vars plats du själv väljer.
Upptäck My Wealths lokala arbetssätt
En enda bild av din förmögenhet
Poängen med en portfölj med flera tillgångsslag är inte bara att visa fler kategorier.
Den gör det framför allt lättare att besvara övergripande frågor:
Vad är det samlade värdet av mina investeringar?
Vad är min nettoförmögenhet?
Hur är mina tillgångar fördelade?
Vilka investeringar genererar inkomster?
Var finns de största koncentrationerna?
My Wealth samlar informationen i en enda förmögenhetsbild.
Prova My Wealth kostnadsfritt
Du kan upptäcka My Wealths viktigaste funktioner i onlinedemon, utan installation.