Följ en portfölj med flera tillgångsslag utan att förlora placeringsdetaljerna
En totalsumma hos mäklaren, en annan på banken och en bostad med lån: de separata vyerna visar inte hur din förmögenhet är fördelad. My Wealth samlar dina placeringar och behåller institut, valuta och ägare.
Du kan jämföra tillgångsslag, hitta ett innehav och förstå en placerings vikt i helheten utan att bygga om en sammanställning vid varje uppdatering.
1. En gemensam vy för tillgångar av olika slag
My Wealth samlar de viktigaste kategorierna i en privat förmögenhet: sparande, fastigheter, aktier, ETF:er, fonder, SCPI:er, kryptovalutor, ädelmetaller och andra tillgångar. Lån och skulder kompletterar bilden av nettoförmögenheten.
Fördelen är att varje posts egenskaper bevaras. En lägenhet, ett antal värdepapper och en guldtacka behöver inte reduceras till en allmän rad utan sammanhang.
2. Växla mellan vy per kategori och per institut
Gruppering efter kategori visar fastigheters, värdepappers eller sparandets andel. Gruppering efter ägarstruktur gör det möjligt att hitta konton och sparformer hos varje institut.
Ett hushåll kan till exempel följa en gemensam bostad, privat sparande och placeringar hos flera mäklare i samma dokument. Fördelningen mellan ägare bevarar enskilda och gemensamma innehav utan att tillgångarna dubbleras.
Guiden till att organisera förmögenheten beskriver strukturen med ägare, institut och konton eller sparformer.
3. Jämför värden i flera valutor
Varje tillgång och skuld behåller sin valuta, medan totalsummorna använder förmögenhetens huvudvaluta. Du kan därmed behålla ursprungsvärden för ett konto i euro och värdepapper i dollar och se deras bidrag i en gemensam sammanställning.
De nödvändiga kurserna måste vara angivna. Saknade omräkningar uppmärksammas: en ofullständig totalsumma får inte förväxlas med hela portföljens värde. Förstå valutahantering.
4. Läs fördelningen tillsammans med skulder och koncentrationer
En fördelning efter kategori beskriver inte all exponering. Flera fonder kan bero på samma land och flera tillgångar kan förvaras hos samma institut.
My Wealths analyser visar fördelningar efter tillgång, konto eller sparform, ägarstruktur, land och valuta samt tillgänglighet och skuldsättning. Ett lån kopplat till en tillgång förblir synligt i nettoförmögenheten.
Indikatorerna hjälper dig att se din situation. De är varken en rekommenderad fördelning eller en order om ombalansering. Beräkningsmetoderna beskrivs i guiden till förmögenhetsanalyser.
5. Håll dina innehav uppdaterade
Du kan ange värden manuellt och schemalägga kontrollen i uppdateringscentret. För kompatibla data erbjuder My Wealth Live tillgångssökning och kursuppdatering på begäran.
Om du utgår från ett utdrag eller en bild kan intelligent import med lokal AI förbereda ändringar på Windows. Du kontrollerar förslagen innan något sparas.
Förmögenhetsjournalen sparar sedan utvecklingen. Genom att läsa rörelserna kan du skilja tillskott, uttag och värdeförändringar åt.
Ladda ned My Wealth för att skapa din egen uppföljning och läs sedan Lägg till dina första tillgångar. Se programmet för privat förmögenhetsförvaltning för en produktöversikt.