Ett alternativ till Excel för att följa din förmögenhet
Ett kalkylblad är ofta ett av de första verktygen man använder för att följa sin förmögenhet.
Det är flexibelt, enkelt att komma igång med och gör det möjligt att snabbt bygga ett eget uppföljningssystem.
Men när konton, investeringar, fastigheter, skulder och historiska data blir fler kan filen gradvis bli svårare att underhålla.
My Wealth erbjuder en särskild app för förmögenhetsförvaltning, samtidigt som du behåller ett lokalt arbetssätt och kontrollen över dina uppgifter.
När kalkylbladet börjar bli komplicerat
En Excel-fil kan fungera utmärkt för ett fåtal tillgångar.
Med tiden behöver du dock ofta hantera mer information:
- flera tillgångsslag;
- flera konton och institut;
- skulder;
- olika valutor;
- värderingshistorik;
- inkomster från tillgångarna;
- fördelningar och allokeringar;
- framtida mål.
Filstrukturen, formlerna och diagrammen måste då underhållas manuellt.
My Wealth är särskilt utformat för att organisera denna förmögenhetsinformation.
Jämför de två arbetssätten i praktiken
Valet beror främst på vad du förväntar dig av verktyget:
- Datastruktur: i Excel utformar du själv bladen och deras relationer; My Wealth har redan en modell för tillgångar, skulder, ägare, konton och institut.
- Beräkningar: ett kalkylblad bygger på dina formler; My Wealth beräknar direkt brutto- och nettoförmögenhet, allokeringar, inkomster, avkastning och skuldindikatorer.
- Historik: i Excel måste du skapa egna tabeller eller regelbundna kopior; My Wealth sparar utvecklingen i förmögenhetsdokumentet.
- Kontroller: en formel eller referens kan ändras obemärkt i ett kalkylblad; appen tillämpar samma verksamhetsregler i alla vyer.
- Anpassning: Excel är friare för en helt skräddarsydd modell; My Wealth prioriterar ett specialiserat ramverk som är klart att använda.
Syftet är alltså inte att ersätta all användning av Excel, utan att du ska slippa återskapa vanliga funktioner för förmögenhetsuppföljning.
Förbered övergången från kalkylbladet
En förmögenhet som följs i Excel bör först granskas och struktureras innan den förs in i My Wealth. Identifiera de tillgångar du fortfarande äger, tillhörande skulder, valuta, ägare, värde och värderingsdatum.
Steget gör det också möjligt att ta bort inaktuella rader och kontrollera summorna. Målet är inte att blint importera alla blad, formler och formateringar, utan att bygga ett rent förmögenhetsdokument av relevanta uppgifter.
Samla dina tillgångar och skulder
My Wealth kan följa fastigheter, sparande, aktier, ETF:er, fonder, fastighetsfonder, kryptovalutor, ädelmetaller, likvida placeringar och andra tillgångar i en portfölj med flera tillgångsslag.
Du kan även lägga till lån och andra skulder för att få en bild av din nettoförmögenhet.
Uppgifterna organiseras enligt en gemensam förmögenhetsmodell i stället för att spridas över olika blad och formler.
Behåll automatiskt en historisk överblick
Det är relativt enkelt att följa förmögenhetens aktuella värde i ett kalkylblad.
Att upprätthålla en sammanhängande bild av dess utveckling blir ofta mer komplicerat.
My Wealth integrerar historiken i förmögenhetsdokumentet så att du kan följa tillgångarnas och hela situationens utveckling över tid.
Du kan därmed se förmögenhetens riktning utan att själv bygga mekanismer för historisk registrering.
Analysera utan att skapa egna diagram
My Wealth innehåller flera förmögenhetsanalyser direkt i appen.
Du kan bland annat granska:
- fördelning per tillgångsslag;
- geografisk fördelning;
- valutor;
- diversifiering;
- koncentration;
- likviditet;
- skuldsättning;
- riskindikatorer för vissa tillgångar.
Koncentrationen begränsas exempelvis inte till ett diagram per tillgångsslag, utan granskar även de största exponeringarna per konto, institut, land och valuta. Skuldanalysen jämför utestående skulder med finansierade tillgångar, förfallodagar och, när en budget har angetts, månadsinkomster.
Målet är inte att ersätta Excels allmänna flexibilitet, utan att direkt tillhandahålla de vanliga verktygen för förmögenhetsuppföljning.
Upptäck programvaran för förmögenhetsförvaltning
Följ dina passiva inkomster
Inkomster från tillgångar kan också ingå i förmögenhetsöversikten.
My Wealth kan följa hyror, utdelningar och räntor så att du kan jämföra en investerings värde med den inkomst den genererar.
Upptäck uppföljning av passiva inkomster
Koppla förmögenheten till budget och mål
My Wealth gör mer än att visa en ögonblicksbild av din nuvarande förmögenhet.
Appen låter dig även hantera en månadsbudget och definiera investeringsmål utifrån ett målvärde, en allokering eller passiv inkomst.
Upptäck budget och förmögenhet
Behåll kontrollen över filen
Att byta till en specialiserad app innebär inte att du måste överlåta din förmögenhet till en fjärrplattform. My Wealth sparar den i en .mywealth-fil vars plats du själv väljer.
Upptäck varför My Wealth fungerar lokalt
En specialiserad app i stället för ett allmänt kalkylblad
Excel är fortfarande ett mycket mångsidigt verktyg.
My Wealth fyller helt enkelt ett annat behov: en struktur och funktioner som redan är utformade för förmögenhetsförvaltning.
I stället för att bygga och underhålla ett eget system får du direkt en app som kan besvara frågor som:
Vad är min nettoförmögenhet?
Hur är mina investeringar fördelade?
Hur utvecklas min förmögenhet?
Vilka inkomster producerar den?
Är jag på rätt väg för att nå mina mål?
Prova My Wealth kostnadsfritt
Du kan utforska My Wealth direkt i webbläsaren med onlinedemon, utan installation.