Alternativa k Excelu pro sledování vašeho majetku
Tabulkový procesor bývá často jedním z prvních nástrojů používaných ke sledování majetku.
Je flexibilní, snadno se s ním začíná a umožňuje rychle vytvořit vlastní přehled.
Když však přibývají účty, investice, nemovitosti, dluhy a historické údaje, může být soubor postupně stále obtížnější udržovat.
My Wealth nabízí specializovanou aplikaci pro správu majetku, která současně zachovává lokální přístup, při němž máte svá data pod kontrolou.
Když začíná být tabulka složitá
Soubor Excelu může dobře posloužit pro několik málo aktiv.
Postupem času je však často nutné spravovat více informací:
- několik tříd aktiv;
- více účtů a institucí;
- závazky;
- různé měny;
- historii hodnot;
- příjmy vytvářené aktivy;
- rozložení a alokace;
- budoucí cíle.
Strukturu souboru, vzorce a grafy je pak nutné udržovat ručně.
My Wealth je navržen přímo pro uspořádání těchto majetkových informací.
Porovnejte oba přístupy v praxi
Volba závisí především na tom, co od nástroje očekáváte:
- Struktura dat: v Excelu navrhujete listy a vztahy mezi nimi; My Wealth již poskytuje model pro aktiva, závazky, vlastníky, účty a instituce.
- Výpočty: tabulka se opírá o vaše vzorce; My Wealth přímo počítá hrubý a čistý majetek, alokace, příjmy, výkonnost a ukazatele zadlužení.
- Historie: v Excelu musíte připravit vlastní tabulky nebo pravidelné kopie; My Wealth uchovává vývoj přímo v majetkovém dokumentu.
- Kontroly: vzorec nebo odkaz lze v tabulce nepozorovaně změnit; aplikace používá ve všech zobrazeních stejná obchodní pravidla.
- Přizpůsobení: Excel nabízí větší volnost pro zcela vlastní model; My Wealth dává přednost specializovanému rámci, který lze ihned používat.
Nejde tedy o nahrazení všech způsobů využití Excelu, ale o to, abyste nemuseli sami znovu vytvářet běžné funkce pro sledování majetku.
Připravte přechod z tabulky
Majetek sledovaný v Excelu je před převodem do My Wealth vhodné nejprve zkontrolovat a uspořádat. Je užitečné určit stále držená aktiva, související závazky, jejich měnu, vlastníka, hodnotu a datum ocenění.
Tento krok také umožní odstranit staré, již nepotřebné řádky a ověřit součty. Cílem převodu není slepě importovat všechny listy, vzorce a formátování, ale vytvořit čistý majetkový dokument z relevantních údajů.
Spojte svá aktiva a závazky
My Wealth umožňuje sledovat nemovitosti, úspory, akcie, ETF, fondy, SCPI, kryptoměny, drahé kovy, krátkodobé investice a další aktiva v jednom portfoliu více druhů aktiv.
Můžete také zahrnout úvěry a další závazky, abyste získali pohled na čistou hodnotu svého majetku.
Tato data jsou uspořádána podle společného majetkového modelu, místo aby byla rozptýlena mezi různé listy a vzorce.
Automaticky si uchovávejte historický přehled
Sledovat aktuální hodnotu majetku je v tabulce poměrně snadné.
Udržet konzistentní obraz jeho vývoje však bývá složitější.
My Wealth zahrnuje historii přímo do majetkového dokumentu, takže můžete sledovat vývoj aktiv i celkové situace v čase.
Trajektorii svého majetku tak můžete pozorovat bez ručního vytváření vlastních mechanismů archivace.
Analyzujte majetek bez vytváření vlastních grafů
My Wealth obsahuje několik majetkových analýz přímo v aplikaci.
Můžete zkoumat například:
- alokaci podle třídy aktiv;
- geografické rozložení;
- měny;
- diverzifikaci;
- koncentraci;
- likviditu;
- zadlužení;
- rizikové ukazatele spojené s některými aktivy.
Koncentrace se například neomezuje na graf podle tříd aktiv: zkoumá také hlavní expozice podle účtu, instituce, země a měny. Analýza zadlužení zase porovnává zbývající dluhy s financovanými aktivy, splátkami a, je-li rozpočet vyplněn, s měsíčními příjmy.
Cílem není nahradit obecnou flexibilitu Excelu, ale přímo poskytnout běžné nástroje potřebné ke sledování majetku.
Objevte software pro správu majetku
Sledujte své pasivní příjmy
Do majetku lze zahrnout také příjmy vytvářené aktivy.
My Wealth umožňuje sledovat zejména nájemné, dividendy a úroky a porovnat hodnotu investice s příjmy, které vytváří.
Objevte sledování pasivních příjmů
Propojte majetek s rozpočtem a cíli
My Wealth se neomezuje na zachycení aktuálního stavu vašeho majetku.
Aplikace také umožňuje spravovat měsíční rozpočet a stanovit investiční cíle týkající se například cílové hodnoty, alokace nebo pasivního příjmu.
Mějte svůj soubor pod kontrolou
Přechod na specializovanou aplikaci neznamená, že musíte svěřit svůj majetek vzdálené platformě. My Wealth jej ukládá do souboru .mywealth, jehož umístění si zvolíte.
Zjistěte, proč My Wealth funguje lokálně
Specializovaná aplikace namísto obecné tabulky
Excel zůstává mimořádně všestranným nástrojem.
My Wealth jednoduše odpovídá na jinou potřebu: poskytuje strukturu a funkce navržené přímo pro správu majetku.
Místo vlastního vytváření a údržby systému sledování získáte aplikaci, která dokáže odpovědět na otázky jako:
Jaká je čistá hodnota mého majetku?
Jak jsou mé investice rozloženy?
Jak se můj majetek vyvíjí?
Jaké příjmy vytváří?
Jsem na dobré cestě ke splnění svých cílů?
Vyzkoušejte My Wealth zdarma
My Wealth můžete objevit přímo v prohlížeči díky online demu, bez instalace.