Sledujte portfolio více tříd aktiv bez ztráty podrobností investic
Jeden součet u brokera, druhý v bance, byt s úvěrem: oddělené pohledy neukazují rozložení majetku. My Wealth spojuje investice a zachovává jejich instituci, měnu i vlastníky.
Můžete porovnávat třídy aktiv, najít pozici a pochopit váhu investice v celku bez nového sestavování souhrnu při každé aktualizaci.
1. Jeden pohled na aktiva různé povahy
My Wealth spojuje hlavní třídy osobního majetku: úspory, nemovitosti, akcie, ETF, fondy, SCPI, kryptoměny, drahé kovy a další aktiva. Úvěry a závazky doplňují pohled na čistý majetek.
Smyslem je zachovat vlastnosti každé položky. Byt, množství cenných papírů a slitek nemusíte redukovat na obecný řádek bez kontextu.
2. Přecházejte mezi pohledem podle třídy a instituce
Seskupení podle třídy ukazuje místo nemovitostí, cenných papírů a úspor. Seskupení podle vlastnické struktury pomáhá najít účty a investiční účty u jednotlivých institucí.
Domácnost může například v jednom dokumentu sledovat společný byt, osobní úspory a investice u více brokerů. Rozdělení mezi vlastníky zachová osobní i společnou držbu bez duplikování aktiv.
Průvodce uspořádáním majetku podrobně popisuje strukturu vlastníků, institucí a investičních účtů.
3. Porovnávejte hodnoty v různých měnách
Každé aktivum nebo závazek si zachovává svou měnu, zatímco součty používají hlavní měnu majetku. Můžete tak zachovat původní hodnoty účtu v eurech a cenných papírů v dolarech a pak číst jejich příspěvek ve společném souhrnu.
Potřebné kurzy musí být zadané. Chybějící převody jsou označené: neúplný součet není hodnotou celého portfolia. Pochopit správu měn.
4. Čtěte alokaci spolu s dluhy a koncentracemi
Rozložení podle třídy nepopisuje všechny expozice. Více fondů může záviset na stejné zemi; více aktiv může být uloženo u stejné instituce.
Analýzy My Wealth umožňují zkoumat rozložení podle aktiva, investičního účtu, vlastnické struktury, země a měny i dostupnost a zadlužení. Úvěr spojený s nemovitostí zůstává viditelný v čistém majetku.
Ukazatele pomáhají pozorovat situaci. Nejsou doporučenou alokací ani pokynem k rebalancování. Metody výpočtu představuje průvodce analýzami majetku.
5. Udržujte pozice aktuální
Hodnoty můžete zadávat ručně a plánovat jejich kontrolu v Centru aktualizací. Pro podporovaná data nabízí My Wealth Live vyhledávání aktiv a aktualizaci cen na požádání.
Pokud začínáte výpisem nebo obrázkem, inteligentní import s místní AI může ve Windows připravit změny. Před jakýmkoli uložením návrhy zkontrolujete.
Majetkový deník poté uchovává vývoj. Čtení pohybů pomáhá rozlišit vklady, výběry a změny ocenění.
Pro vlastní sledování stáhněte My Wealth a přečtěte si Přidání prvních aktiv. Přehled produktu najdete na stránce software pro správu osobního majetku.