Sledujte všechny své investice v portfoliu více druhů aktiv
Jak majetek roste, investice bývají často rozptýleny mezi více účtů, institucí a kategorií aktiv.
My Wealth umožňuje spojit nemovitosti, úspory, akcie, ETF, fondy, SCPI, kryptoměny, drahé kovy a další investice v jedné aplikaci. Pokud jste tyto položky dosud sledovali v tabulce, objevte také My Wealth jako alternativu k Excelu.
Získáte tak celkový pohled na svůj majetek namísto několika nezávislých přehledů.
Spojte různé třídy aktiv
My Wealth podporuje hlavní kategorie používané při budování osobního majetku:
- nemovitosti;
- spořicí účty;
- akcie, ETF a fondy;
- SCPI;
- kryptoměny;
- drahé kovy;
- krátkodobé investice;
- další aktiva.
Zahrnout lze také závazky, zejména hypotéky a osobní úvěry, aby se analýza neomezovala pouze na hrubou hodnotu investic.
Najděte všechny své investice v jediném přehledu
Při využívání více institucí může být obtížné zjistit celkovou hodnotu majetku.
My Wealth umožňuje organizovat aktiva podle účtu, instituce, platformy nebo vlastníka a zachovat tak věrnější obraz vaší situace.
Své investice můžete sledovat, aniž by ztratily svůj kontext nebo původ.
Rozdělení mezi vlastníky se zohledňuje v příslušných pohledech. Jeden majetek tak může zobrazovat individuální i společné vlastnictví bez umělého duplikování aktiv.
Konsolidujte více měn
Aktiva a závazky lze evidovat v jejich vlastní měně, zatímco pro celkové hodnoty používá majetek jednu hlavní měnu.
My Wealth využívá dostupné směnné kurzy ke konsolidaci hodnot a upozorní na chybějící převody. Zachováte tak původní částku a současně získáte porovnatelný pohled na celé portfolio.
Přejděte od hrubé hodnoty k čistému majetku
Pouhé sečtení aktiv nemusí stačit k pochopení finanční situace.
My Wealth rozlišuje zejména:
- aktiva;
- závazky;
- hrubou hodnotu;
- čistou hodnotu;
- výkonnost;
- příjmy.
Toto rozlišení pomáhá pochopit, jakou hodnotu má váš majetek skutečně po zohlednění dluhů.
Když je úvěr spojen s konkrétním majetkem, lze dluh také zasadit do kontextu financovaného aktiva, zbývající jistiny a jejího vývoje.
Sledujte vývoj, ne jen jediný součet
Dokument uchovává historii ocenění a umožňuje porovnat aktuální složení s předchozími obdobími. Časové řady lze číst pro celý majetek nebo pro výběr aktiv, závazků či vlastníků.
Tato chronologie pomáhá rozlišit okamžitý snímek od dlouhodobého trendu, aniž by automaticky zaměňovala pohyb trhu, nový vklad a splácení dluhu.
Analyzujte svou alokaci
Portfolio více druhů aktiv také ukazuje, jak je majetek rozložen.
My Wealth nabízí různé analýzy zaměřené zejména na:
- třídy aktiv;
- geografické rozložení;
- měny;
- instituce a účty;
- diverzifikaci;
- koncentraci;
- dostupnost;
- zadlužení.
Koncentrace se vyhodnocuje na pěti doplňujících se osách: aktivum, účet, vlastnická struktura, země a měna. My Wealth zjistí hlavní expozici na každé ose a odvodí z ní celkové skóre diverzifikace, vypočtené z kladných hrubých hodnot bez umělého snížení expozice souvisejícími úvěry.
Dostupnost tento pohled doplňuje rozdělením aktiv podle odhadované doby, za kterou je lze využít, od méně než 24 hodin po více než jeden rok. Tyto analýzy pomáhají lépe pochopit strukturu majetku a odhalit významné koncentrace.
Objevte software pro správu majetku
Sledujte také to, co vaše aktiva vytvářejí
Některá aktiva se nevyznačují pouze svou hodnotou.
Nemovitosti, akcie, fondy nebo jiné investice mohou také vytvářet nájemné, dividendy či úroky.
My Wealth umožňuje spojit tyto příjmy s aktivy, která je vytvářejí, a doplnit tak pohled na portfolio.
Objevte sledování pasivních příjmů
Dejte své alokaci směr
Po spojení a analýze portfolia můžete také stanovit cíle týkající se jeho hodnoty nebo rozložení.
My Wealth umožňuje vytvářet cíle majetkové hodnoty, alokace nebo pasivního příjmu.
Aktuální situaci tak můžete porovnat se strukturou, ke které chcete postupně směřovat.
Vaše portfolio zůstává pod vaší kontrolou
Kategorie aktiv, vztahy, měny a historie jsou spojeny v jediném majetkovém souboru, jehož umístění si sami zvolíte.
Objevte lokální přístup My Wealth
Jediné znázornění vašeho majetku
Smyslem portfolia více druhů aktiv není jen zobrazit více kategorií.
Především umožňuje snáze odpovědět na celkové otázky:
Jaká je hodnota všech mých investic?
Jaká je čistá hodnota mého majetku?
Jak jsou má aktiva rozložena?
Které investice vytvářejí příjem?
Kde se nacházejí hlavní koncentrace?
My Wealth spojuje tyto informace do jediného znázornění majetku.
Vyzkoušejte My Wealth zdarma
Hlavní funkce My Wealth můžete objevit v online demu, bez instalace.