Přidání majetku, účtů a investic
Zvolená kategorie určuje pole v dialogu a zařazení aktiva v analýzách. Měnu a hodnotu zadejte tak, jak skutečně existují; převod na hlavní měnu se provádí samostatně.
Společný postup
- Otevřete Majetek a poté vyberte Nové aktivum nebo tlačítko pro přidání v požadované kategorii.
- Zvolte kategorii a následně nabízený typ aktiva.
- V části Obecné informace zadejte název umožňující položku rozpoznat a vyberte jejího nositele. Pokud aktivum nepotřebujete seskupit ani u něj určit výslovné vlastnictví, můžete zvolit Žádný; jinak vlastnictví vychází z nositele, nikoli přímo z aktiva.
- V části Ocenění zvolte měnu kotace nebo vedení účtu. Podle typu aktiva zadejte buď přímo hodnotu, nebo množství a cenu.
- Pokud aktivum vyplácí úroky, dividendy nebo nájemné, doplňte příjmy. Tyto údaje se promítnou do Pasivních příjmů.
- Zkontrolujte data, zemi a informace specifické pro danou kategorii a poté vyberte Použít.
Výběr kategorie podle příkladu
- Nemovitosti pro hlavní bydliště nebo pronajímanou nemovitost. Nájemné přidejte do příjmů aktiva a úvěr samostatně jako závazek.
- Spořicí účty pro běžný, společný nebo spořicí účet. Účet se 150 USD si zachová měnu
USD, i když je majetek veden v EUR. - Akcie a fondy pro akcii, ETF nebo fond. Pokud to dialog nabízí, zadejte například počet podílů ETF a jeho jednotkovou cenu.
- SCPI pro podíly francouzských občanských společností pro investice do nemovitostí.
- Kryptoměny pro množství bitcoinu nebo jiného tokenu. S funkcí Live aktivum vyhledejte, abyste použili správný identifikátor kurzu.
- Drahé kovy pro minci, slitek nebo určité množství kovu. Zkontrolujte kov, hmotnost a měnu ceny.
- Krátkodobé investice pro krátkodobé finanční investice.
- Ostatní aktiva, pokud nevyhovuje žádná jiná kategorie.
Kontrola po potvrzení
Otevřete Situace a zkontrolujte výslednou hodnotu. Pokud jste zvolili nositele, ověřte, že jde o správného: právě tento nositel určuje vlastníky a jejich vlastnické podíly. Je-li součet neúplný, otevřete Vlastnosti > Směnné kurzy.
V ukázkovém majetku jsou Bitcoin, oba ETF, společný účet a zlatá mince samostatnými aktivy. Každé si zachovává své množství, měnu a kategorii a přehled Situace je poté zahrne do celkového součtu.
Úprava nebo odstranění
V části Majetek otevřete akci aktiva a poté vyberte Upravit. Při pouhé změně ceny nebo zůstatku upravte ocenění namísto vytváření nového aktiva.
Při odstraňování si pozorně přečtěte nabídku týkající se historie. Odstranění aktuálního aktiva a smazání jeho dřívějších záznamů nemá v grafu vývoje stejný výsledek.
Automatické vyhledávání cenných papírů, kryptoměn nebo kovů je nepovinné a vyžaduje My Wealth Live. Aktivum můžete vždy zadat ručně.