Správa měn a směnných kurzů

My Wealth je navržen pro přirozenou správu majetku ve více měnách. Můžete kombinovat aktiva, závazky a příjmy v různých měnách, i v rámci jediného investičního účtu. Jakmile zadáte potřebné kurzy, součty se převedou a zobrazí ve zvolené hlavní měně.

Každý prvek si však zachovává svou skutečnou měnu: My Wealth měnu uloženou u aktiva nemění. Pomocí kurzů uložených v souboru jej zobrazí v jiné měně, například při výpočtu celkového součtu v EUR z účtu vedeného v USD.

1. Rozlišení tří možných měn

Hlavní měna v části Vlastnosti > Obecné se používá pro součty v přehledu Situace a celkové analýzy.
Měna položky skutečně popisuje daný účet, aktivum, závazek nebo příjem.
Cílová měna cíle slouží k vyjádření jeho aktuální hodnoty, cílové hodnoty a měsíčního úsilí.

V rozpočtu se zobrazuje měna rozpočtovaného účtu. Cíl v CHF přidaný k účtu v EUR se proto zobrazí v EUR; tentýž cíl zůstane v CHF na účtu vedeném v CHF.

2. Reakce na dialog chybějícího kurzu

Převod vyžaduje kurz mezi původní a cílovou měnou. Známé kurzy se ukládají do souboru .mywealth, a jsou tak spolu s majetkem dostupné na všech zařízeních.

Pokud My Wealth potřebuje převést USD na EUR a kurz nezná:

s licencí My Wealth LIVE se aplikace nejprve pokusí převod získat;
jinak dialog uvede přesný směr ve tvaru „Kolik EUR má hodnotu 1 USD?“;
zadejte hodnotu jedné jednotky první měny ve druhé měně;
vyberte Uložit kurz.

Příklad: má-li 1 USD hodnotu 0,92 EUR, zadejte pro převod USD na EUR 0,92. Do tohoto pole nezadávejte obrácenou hodnotu 1,087.

Pokud operaci zrušíte nebo ponecháte hodnotu 0, převod zůstane nedostupný. Měnový pár se přesto uloží, aby si My Wealth při každém výpočtu znovu nevyžádal tentýž kurz.

3. Vyhledání převodů v Kontrolách

Kontroly shromažďují chybějící páry a ukazují dotčené výpočty. Počítadlo odlišuje aktivní a nepřečtené problémy. Akce přímo otevře opravu kurzu; po opravě problém zmizí. Panel funguje bez asistenta AI a licence Live. Hlásí i rozpočtové problémy, například cyklus převodů.

4. Oprava nulového, obráceného nebo starého kurzu

Otevřete Vlastnosti > Směnné kurzy.
Vyhledejte řádek s měnami odpovídajícími zprávě v přehledu.
Nahraďte hodnotu 0 nebo nesprávnou hodnotu.
Použijte vlastnosti a vraťte se do přehledu: součet se musí přepočítat.

Akce Zadat kurz otevře přímo tuto část a umístí kurzor na příslušný převod.

Nulový kurz znamená „převod není k dispozici“. Když operaci zrušíte, aplikace zachová pár s hodnotou 0, aby dialog neotevírala při každém výpočtu. Dotčené součty zůstanou neúplné, dokud nezadáte kladnou hodnotu.

5. Měna cíle

Pro rozsah Měna vyberte právě jednu měnu. U několika aktiv nebo investičních účtů, které mohou používat různé měny, nabídne My Wealth nejprve hlavní měnu. Cílovou měnu můžete v každém případě před uložením cíle změnit.