My Wealth 1.7.5 : planifiez vos mises à jour et gagnez du temps avec l’IA locale

Première étape de l’import intelligent dans le Centre de mise à jour de My Wealth

My Wealth 1.7.5 rassemble les vérifications régulières du patrimoine dans un Centre de mise à jour et donne davantage de souplesse à l’import intelligent. Cette version aide aussi à comprendre les mouvements d’un mois dans la vue Situation.

1. Les nouveautés en bref

Planifiez la vérification d’un support, d’un actif ou d’un passif et retrouvez les échéances à traiter.
Actualisez rapidement les valeurs à la main, y compris plusieurs positions d’un même support.
Fournissez à l’import intelligent une image, un fichier CSV, TSV, TXT ou OFX, ou un PDF textuel ; vérifiez ses propositions avant de les enregistrer.
Examinez les mouvements mensuels, des variations de quantité aux apports, sorties et remboursements de capital.
Retrouvez de nouveaux profils de modèles pour l’IA locale et les données My Wealth Live dans les outils MCP en lecture seule.

2. Un Centre de mise à jour pour suivre les échéances

Sur Windows et Android, la vue Mises à jour rassemble les suivis réguliers du patrimoine. Choisissez un support, un actif ou un passif, puis définissez la prochaine date, la fréquence et la méthode de mise à jour. Les suivis arrivés à échéance sont mis en évidence ; vous pouvez aussi consulter ceux à venir, suspendre un suivi ou le reprendre sans perdre sa configuration.

La méthode manuelle présente les propriétés utiles à la mise à jour. Pour un support, les positions sont regroupées par famille dans un même dialogue, avec un ordre de lignes et de colonnes adaptable à votre façon de travailler. Les valeurs sont enregistrées ensemble. Lorsque l’échéance est due, sa confirmation reste une étape distincte : vous pouvez enregistrer les valeurs sans marquer immédiatement la vérification comme terminée.

Centre de mise à jour avec les suivis à traiter et les prochaines échéances

3. Un import intelligent ouvert à davantage de sources

L’import intelligent, dans le Centre de mise à jour Windows, accepte maintenant les images PNG, JPEG et WebP, les fichiers CSV, TSV, TXT et OFX, ainsi que les PDF contenant du texte sélectionnable. Choisissez un fichier, collez une image ou déposez votre source dans le dialogue. Vous pouvez ajouter des indications sur le sens d’une colonne, une unité ou un calcul à effectuer.

Le modèle d’IA installé analyse la source sur votre ordinateur et prépare un bilan. L’analyse ne change pas le patrimoine : vous examinez les valeurs actuelles et proposées, corrigez si nécessaire les associations ou les montants, puis choisissez les modifications, créations ou suppressions à appliquer. Les changements retenus sont enregistrés en un lot annulable.

Source CSV et informations complémentaires avant l’analyse locale

Bilan de l’import intelligent avec une valeur à vérifier et des positions inchangées

Le guide du Centre de mise à jour détaille les trois étapes, de la préparation de la source à la validation du bilan.

4. Comprendre les mouvements d’un mois

Dans Situation, la nouvelle lecture Mouvements mensuels regroupe les changements par établissement dépositaire, support et position. Elle distingue les variations de quantité, les dépôts et retraits suivis et les remboursements de capital des prêts. Un résumé présente les apports et les sorties sans compter deux fois un mouvement qui apparaît à la fois au niveau du support et de l’actif.

Mouvements mensuels avec apports, sorties, variation de titres et remboursement d’un prêt

Une variation de valeur peut provenir du marché ou du change sans correspondre à un versement. My Wealth conserve cette distinction et signale les conversions historiques manquantes lorsque le total ne peut pas être établi complètement. Comprendre les mouvements mensuels.

5. IA locale et données My Wealth Live

Quatre profils de modèles locaux sont proposés selon les capacités de votre ordinateur. Cette version ajoute Medium/4, basé sur Qwen 3.8 27B : sa quantification permet de l’utiliser sur une carte graphique dotée de seulement 16 Gio de VRAM.

Profil	Modèle	Quantification	VRAM visée
Basic/3	Qwen 3.5 9B	`Q4_K_M`	8 Gio
Medium/3	Gemma 4 12B instruct	`Q8_0`	16 Gio
Medium/4 NEW	Qwen 3.8 27B	`UD-Q3_K_XL`	16 Gio
Advanced/2	Qwen 3.8 27B	`Q6_K`	32 Gio

La VRAM indiquée est le repère utilisé pour recommander un niveau, pas une garantie de fonctionnement intégral sur la carte graphique. Selon la configuration, My Wealth peut aussi utiliser la mémoire vive et le processeur. Le modèle reste installé et exécuté sur votre ordinateur. Choisir un modèle pour l’assistant IA local.

Nous avons évalué Qwen 3.8 27B sur notre banc d’essai, composé de 260 questions et demandes de modification portant sur un patrimoine de référence. Même fortement quantifié pour fonctionner sur une carte graphique de 16 Gio, il donne d’excellents résultats : son score atteint 82,3 %, devant Gemma 4 12B (71,2 %) et Qwen 3.5 9B (49,6 %).

Comparatif des modèles locaux : Qwen 3.5 9B à 49,6 %, Gemma 4 12B instruct à 71,2 % et Qwen 3.8 27B fortement quantifié à 82,3 %

Ces quatre profils utilisent la version 0.5.0 du nouveau serveur d’inférence local llama.cpp.

Les applications et assistants connectés au serveur MCP de My Wealth peuvent aussi consulter les données My Wealth Live en lecture seule : taux de change, instruments cotés, SCPI, cryptomonnaies et métaux précieux. Ces consultations nécessitent une licence Live et ne modifient pas le patrimoine. Découvrir les outils MCP.

6. Des mises à jour plus fiables

Cette version corrige notamment la création de suivis en double après l’arrêt d’une planification. L’import intelligent démarre ou réutilise correctement le modèle local sélectionné, même lorsque son moteur était arrêté. Le bilan conserve aussi les observations utilisables lorsqu’une partie de la source reste incertaine, afin que vous puissiez vérifier chaque proposition sans perdre le reste de l’analyse.