Comprendre sa situation et ses revenus
Commencez par Situation pour contrôler les valeurs saisies, puis utilisez Revenus passifs pour retrouver les flux produits par les actifs. Les deux vues s’appuient sur les mêmes éléments mais ne calculent pas la même chose.
Vérifier le patrimoine net dans Situation
Le calcul principal est : patrimoine brut − passifs = patrimoine net. Si un montant ne correspond pas à votre attente :
- ouvrez Patrimoine et vérifiez la valeur et la devise de l’actif ;
- recherchez un actif créé deux fois et contrôlez que sa quantité, son prix ou son solde ont été saisis dans les bons champs ;
- contrôlez le capital restant des passifs ;
- si le résultat est indiqué comme partiel, corrigez les taux dans Propriétés > Taux de change.
Dans le patrimoine de démonstration affiché dans les captures, les actifs totalisent environ 201 127 USD. Ce montant provient notamment du bitcoin, des ETF, du compte joint et de la pièce d’or ; il ne s’agit pas d’un solde à saisir séparément.
Les répartitions peuvent être filtrées par famille, actif, support ou autre périmètre proposé. Retirer un filtre doit ramener au total complet.
Retrouver l’origine d’un revenu passif
Revenus passifs additionne les loyers, intérêts, dividendes et autres revenus enregistrés dans chaque actif. Dans la démonstration, le total d’environ 127 USD par mois provient des revenus renseignés sur les placements ; il n’est pas calculé uniquement à partir de leur valeur.
Pour corriger un revenu absent :
- ouvrez l’actif dans Patrimoine ;
- modifiez sa section de revenus ;
- vérifiez le montant, la fréquence, la devise et les charges éventuelles ;
- revenez dans Revenus passifs et comparez le montant mensuel et annuel.
La vue peut distinguer le revenu avant remboursement du revenu net après les charges prises en compte. Une mensualité de prêt n’est donc pas la même chose qu’une diminution de la valeur de l’actif.