Utiliser l’assistant IA local

L’assistant IA local permet d’interroger le patrimoine ouvert en langage naturel depuis My Wealth pour Windows. Le modèle et le serveur d’inférence fonctionnent directement sur l’ordinateur : les données de la conversation ne sont pas envoyées à un fournisseur d’IA distant par cette fonction.

1. Ce que l’assistant peut faire

Selon le modèle installé et les autorisations accordées, l’assistant peut notamment :

• résumer la situation globale du patrimoine ;
• comparer des actifs, des supports ou des catégories ;
• expliquer une concentration, une performance ou une répartition ;
• retrouver des informations précises dans le fichier ;
• préparer une modification, qui reste soumise aux contrôles et confirmations de My Wealth.

L’assistant est particulièrement utile pour explorer les données et formuler une synthèse. Il ne remplace ni les calculs de My Wealth ni votre vérification avant une décision ou une modification.

2. Choisir et installer un modèle

My Wealth propose trois niveaux afin de s’adapter aux capacités de l’ordinateur. Dans le catalogue actuel, les profils suivants sont proposés ; les modèles et leurs versions peuvent évoluer avec le catalogue affiché dans l’application.

La VRAM visée sert à recommander un niveau. Selon la configuration, le modèle peut aussi utiliser la mémoire vive et le processeur.

1. Ouvrez Réglages > IA locale.
2. Consultez la recommandation affichée : My Wealth analyse les capacités de votre ordinateur et vous conseille le niveau Basic, Medium ou Advanced le plus adapté.
3. Activez Assistant IA local.
4. Sélectionnez Ajouter un modèle.
5. Choisissez le niveau adapté à votre ordinateur et à vos besoins.
6. Attendez la fin du téléchargement, sélectionnez le modèle installé, puis Appliquer.

Les modèles ne sont pas inclus dans le programme d’installation. Une connexion Internet est nécessaire pour les télécharger ou les mettre à jour ; une fois installé, le modèle produit ses réponses localement.

Le catalogue présente toutes les versions disponibles compatibles avec My Wealth et qui ne sont pas déjà installées. Les offres sont regroupées par Basic, Medium, puis Advanced, et classées par numéro de version croissant dans chaque niveau. Installer une version récente ne masque donc pas les anciennes versions compatibles encore proposées. Lisez pour chaque profil sa description, sa version et ses besoins matériels avant de le choisir. La disponibilité d’un profil ne garantit ni une vitesse donnée ni la justesse de ses réponses.

L’accès au catalogue ne nécessite pas de licence Live. Lorsqu’une licence est disponible, elle accompagne la demande de catalogue ; elle n’est pas une condition pour consulter les offres. Une liste sans nouveau modèle est distinguée d’une erreur de connexion.

La mémoire disponible et la puissance du processeur ou de la carte graphique influencent fortement la vitesse. Si un modèle est trop lent ou ne démarre pas, sélectionnez le niveau inférieur.

3. Autoriser ce patrimoine

Les autorisations sont définies séparément dans chaque fichier patrimonial :

1. ouvrez le patrimoine à interroger ;
2. ouvrez Propriétés > Intelligence artificielle ;
3. activez l’autorisation de consultation pour l’assistant local ;
4. activez l’autorisation de modification uniquement si vous souhaitez lui permettre de proposer des écritures ;
5. appliquez les propriétés.

Ces autorisations sont stockées dans le fichier. Elles ne s’appliquent pas automatiquement à un autre patrimoine et restent distinctes de celles accordées aux clients MCP.

4. Poser une première question

Ouvrez le panneau de l’assistant, puis commencez par une question dont le résultat peut être contrôlé dans l’application, par exemple :

• « Quel est le montant total de mes actifs et de mes passifs ? »
• « Quels sont mes trois principaux actifs ? »
• « Quelle est la concentration la plus élevée de mon patrimoine ? »
• « Quelle part de mon patrimoine est mobilisable rapidement ? »

Comparez les montants cités aux vues Situation, Revenus passifs ou Analyses. Pour une demande de modification, relisez attentivement l’élément ciblé, les valeurs proposées et la confirmation avant d’accepter.

5. Partager le panneau avec Vérifications

IA locale et Vérifications utilisent le même panneau latéral, avec des onglets distincts. Ouvrir Vérifications ne supprime pas la conversation. Vous pouvez contrôler une conversion manquante ou un problème de budget, puis revenir à l’assistant. La lecture des problèmes et leurs actions de correction ne nécessitent pas l’IA.

6. Configuration avancée des modèles

My Wealth applique par défaut les réglages les plus adaptés aux capacités de votre ordinateur. Le mode Automatique recherche un moteur compatible dans l’ordre CUDA, Vulkan, puis CPU, tandis que l’utilisation du GPU est configurée pour obtenir de bonnes performances sans intervention. Dans la majorité des cas, vous n’avez rien à modifier.

Si vous souhaitez privilégier un moteur précis, limiter l’utilisation de la carte graphique ou résoudre un problème de démarrage, vous pouvez ajuster manuellement ces paramètres.

Choisir manuellement le moteur de calcul

CUDA est destiné aux cartes graphiques NVIDIA compatibles, Vulkan peut utiliser d’autres processeurs graphiques compatibles, et CPU exécute le modèle sans accélération graphique.

Vous pouvez imposer manuellement CUDA, Vulkan ou CPU. Ce choix ne bascule pas silencieusement vers un autre moteur : si le moteur demandé ne démarre pas, corrigez son réglage ou revenez à Automatique.

Ajuster l’utilisation de la carte graphique

Cette étape est facultative. À côté du modèle installé, ouvrez Paramètres, puis choisissez :

• GPU maximal — recommandé pour demander l’utilisation maximale de la carte graphique ;
• CPU uniquement pour ne pas utiliser la carte graphique ;
• Personnalisé pour fixer le nombre de couches GPU entre 0 et 999.

Le nombre de couches et la calibration sont enregistrés séparément pour chaque moteur. Un réglage Vulkan ne remplace donc pas celui de CUDA. Lancez Déterminer automatiquement sur le moteur que vous souhaitez calibrer.

Avec Personnalisé, Déterminer automatiquement teste plusieurs valeurs et affiche la couche en cours. My Wealth vérifie ensuite la valeur retenue avec une courte inférence locale. En mode manuel, un échec reste associé au moteur choisi ; en mode Automatique, l’essai continue avec le moteur suivant. Si la calibration échoue, le réglage précédent est conservé : réessayez, réduisez les couches ou choisissez le CPU.

Si un modèle sélectionné n’est plus installé, ouvrez les réglages et choisissez un modèle encore présent ou réinstallez le niveau correspondant.

7. Confidentialité et limites

8. En cas de difficulté

Si le panneau reste indisponible :

1. vérifiez qu’un modèle installé est sélectionné dans Réglages > IA locale ;
2. contrôlez l’autorisation de consultation dans Propriétés > Intelligence artificielle ;
3. revenez au moteur Automatique ;
4. essayez un niveau de modèle moins exigeant si la mémoire est insuffisante.

9. Voir aussi

• Connecter une application externe avec MCP
• Comprendre les analyses de son patrimoine
• Résoudre un problème courant