Alternativa Excelu za praćenje vaše imovine
Proračunska tablica često je jedan od prvih alata za praćenje imovine.
Prilagodljiva je, s njom je lako započeti i omogućuje brzu izradu vlastitog sustava praćenja.
No kada se umnože računi, ulaganja, nekretnine, dugovi i povijesni podaci, datoteku postupno postaje sve teže održavati.
My Wealth nudi namjensku aplikaciju za upravljanje imovinom, uz lokalni pristup u kojem zadržavate nadzor nad svojim podacima.
Kada proračunska tablica postane složena
Excelova datoteka može sasvim dobro odgovarati za nekoliko stavki imovine.
S vremenom ipak često treba upravljati većom količinom podataka:
- različitim vrstama imovine;
- većim brojem računa i ustanova;
- obvezama;
- različitim valutama;
- poviješću vrijednosti;
- prihodima koje imovina ostvaruje;
- raspodjelama i alokacijama;
- budućim ciljevima.
Strukturu datoteke, formule i grafikone tada morate održavati ručno.
My Wealth posebno je osmišljen za organiziranje tih podataka o imovini.
Konkretno usporedite dva pristupa
Izbor prije svega ovisi o tome što očekujete od svojeg alata:
- Struktura podataka: u Excelu sami osmišljavate listove i njihove veze; My Wealth već pruža model za imovinu, obveze, vlasnike, račune i ustanove.
- Izračuni: proračunska tablica oslanja se na vaše formule; My Wealth izravno izračunava bruto i neto imovinu, alokacije, prihode, uspješnost i pokazatelje zaduženosti.
- Povijest: u Excelu morate predvidjeti vlastite tablice ili povremene kopije; My Wealth čuva razvoj vrijednosti u dokumentu imovine.
- Kontrole: formula ili referenca u tablici može se neprimjetno izmijeniti; aplikacija primjenjuje ista poslovna pravila u svim prikazima.
- Prilagodba: Excel pruža veću slobodu za potpuno prilagođen model; My Wealth daje prednost specijaliziranom okviru koji se može odmah upotrebljavati.
Cilj stoga nije zamijeniti svaku uporabu Excela, nego izbjeći samostalnu ponovnu izradu uobičajenih funkcija praćenja imovine.
Pripremite prijelaz iz proračunske tablice
Imovinu praćenu u Excelu najprije treba pregledati i strukturirati prije prijenosa u My Wealth. Korisno je utvrditi koja se imovina još posjeduje, povezane obveze, valutu, vlasnika, vrijednost i datum vrednovanja.
Taj korak omogućuje i uklanjanje starih, nepotrebnih redaka te provjeru ukupnih iznosa. Svrha prijenosa nije slijepo uvesti sve listove, formule i oblikovanje, nego iz relevantnih podataka izraditi uredan dokument imovine.
Objedinite imovinu i obveze
My Wealth omogućuje praćenje nekretnina, štednje, dionica, ETF-ova, fondova, SCPI-ja, kriptovaluta, plemenitih metala, novčanih ulaganja i ostale imovine u portfelju s više vrsta imovine.
Možete uključiti i kredite te druge obveze kako biste dobili prikaz neto imovine.
Ti se podaci organiziraju prema zajedničkom modelu imovine, umjesto da budu raspršeni po različitim listovima i formulama.
Automatski sačuvajte povijesni pregled
Praćenje trenutačne vrijednosti imovine relativno je jednostavno u proračunskoj tablici.
Održavanje dosljednog prikaza njezina razvoja obično postaje složenije.
My Wealth ugrađuje povijest u dokument imovine kako biste mogli pratiti razvoj pojedinačnih stavki i cjelokupne situacije tijekom vremena.
Tako možete promatrati kretanje svoje imovine bez ručne izrade vlastitog sustava povijesnih podataka.
Analizirajte imovinu bez izrade vlastitih grafikona
My Wealth izravno u aplikaciji nudi više analiza imovine.
Možete proučiti:
- alokaciju prema vrsti imovine;
- geografsku raspodjelu;
- valute;
- diverzifikaciju;
- koncentraciju;
- likvidnost;
- zaduženost;
- pokazatelje rizika povezane s određenom imovinom.
Primjerice, koncentracija nije ograničena na grafikon prema vrsti imovine: ispituje i najveće izloženosti prema računu, ustanovi, zemlji i valuti. Analiza zaduženosti uspoređuje preostale dugove s financiranom imovinom, rokovima otplate i, ako je proračun unesen, mjesečnim prihodima.
Cilj nije zamijeniti opću prilagodljivost Excela, nego odmah pružiti uobičajene alate potrebne za praćenje imovine.
Otkrijte softver za upravljanje imovinom
Pratite pasivne prihode
Prihodi koje ostvaruje imovina također se mogu uključiti u pregled.
My Wealth omogućuje praćenje najamnina, dividendi i kamata kako biste vrijednost ulaganja povezali s prihodima koje ono ostvaruje.
Otkrijte praćenje pasivnih prihoda
Povežite imovinu s proračunom i ciljevima
My Wealth nije ograničen na snimku trenutačne imovine.
Aplikacija omogućuje i upravljanje mjesečnim proračunom te postavljanje investicijskih ciljeva za ciljanu vrijednost, alokaciju ili pasivni prihod.
Otkrijte investicijske ciljeve
Zadržite nadzor nad svojom datotekom
Prijelaz na specijaliziranu aplikaciju ne obvezuje vas da podatke o imovini povjerite udaljenoj platformi. My Wealth ih sprema u datoteku .mywealth, a vi birate njezino mjesto.
Saznajte zašto My Wealth radi lokalno
Specijalizirana aplikacija umjesto opće proračunske tablice
Excel ostaje iznimno svestran alat.
My Wealth odgovara na drukčiju potrebu: pruža strukturu i funkcije već osmišljene za upravljanje imovinom.
Umjesto da sami izrađujete i održavate sustav praćenja, odmah dobivate aplikaciju koja može odgovoriti na pitanja poput:
Kolika je neto vrijednost moje imovine?
Kako su raspoređena moja ulaganja?
Kako se moja imovina razvija?
Koje prihode ostvaruje?
Napredujem li dobro prema svojim ciljevima?
Isprobajte My Wealth besplatno
My Wealth možete upoznati izravno u pregledniku putem mrežne demonstracije, bez instalacije.