Un'alternativa a Excel per seguire il tuo patrimonio
Un foglio di calcolo è spesso uno dei primi strumenti usati per seguire il patrimonio. È flessibile, semplice da avviare e permette di creare rapidamente un monitoraggio personale.
Quando aumentano conti, investimenti, immobili, debiti e dati storici, però, il file diventa progressivamente più difficile da mantenere.
My Wealth propone un'applicazione dedicata alla gestione del patrimonio, con un approccio locale in cui mantieni il controllo dei dati.
Quando il foglio di calcolo diventa complesso
Un file Excel può bastare per poche attività. Nel tempo occorre spesso gestire più classi di attività, conti e istituti, passività, valute, storico dei valori, redditi, distribuzioni e obiettivi futuri.
Struttura, formule e grafici devono allora essere mantenuti manualmente. My Wealth è progettato appositamente per organizzare queste informazioni.
Confronta concretamente i due approcci
- Struttura dei dati: in Excel progetti fogli e relazioni; My Wealth include già un modello per attività, passività, proprietari, supporti e istituti.
- Calcoli: un foglio dipende dalle tue formule; My Wealth calcola patrimonio lordo e netto, allocazioni, redditi, performance e indicatori di indebitamento.
- Storico: Excel richiede tabelle o copie periodiche; My Wealth conserva l'evoluzione nel documento patrimoniale.
- Controlli: una formula può essere modificata silenziosamente; l'applicazione applica le stesse regole operative in tutte le viste.
- Personalizzazione: Excel è più libero per modelli completamente su misura; My Wealth privilegia un quadro specializzato e subito utilizzabile.
Non si tratta di sostituire ogni uso di Excel, ma di evitare di ricostruire da soli le funzioni comuni del monitoraggio patrimoniale.
Prepara il passaggio dal foglio di calcolo
Prima del trasferimento, rileggi e struttura i dati: attività ancora possedute, passività associate, valuta, proprietario, valore e data di valutazione.
Puoi eliminare righe obsolete e verificare i totali. L'obiettivo non è importare alla cieca fogli, formule e formattazioni, ma ricostruire un documento pulito dai dati pertinenti.
Riunisci attività e passività
My Wealth segue immobili, risparmi, azioni, ETF, fondi, fondi immobiliari, criptovalute, metalli preziosi e altri investimenti in un portafoglio multi-asset.
Puoi integrare prestiti e altre passività per ottenere il patrimonio netto. I dati seguono un modello comune anziché essere dispersi tra fogli e formule.
Conserva automaticamente una visione storica
Seguire il valore attuale è semplice in un foglio; rappresentarne coerentemente l'evoluzione è più complesso. My Wealth integra lo storico nel documento e mostra la traiettoria senza meccanismi manuali.
Analizza senza costruire grafici
My Wealth analizza allocazione per classe, geografia, valute, diversificazione, concentrazione, liquidità, indebitamento e rischi.
La concentrazione esamina anche supporti, istituti, paesi e valute. L'indebitamento collega debiti residui, attività finanziate, scadenze e, se presente, reddito mensile del budget.
L'obiettivo è offrire direttamente gli strumenti comuni, non sostituire la libertà generale di Excel.
Scopri il software per la gestione del patrimonio
Segui i redditi passivi
My Wealth collega affitti, dividendi e interessi agli investimenti che li generano.
Scopri il monitoraggio dei redditi passivi
Collega patrimonio, budget e obiettivi
L'applicazione gestisce anche un budget mensile e obiettivi di valore, allocazione o reddito passivo.
Scopri gli obiettivi d'investimento
Mantieni il controllo del file
Passare a un'applicazione specializzata non obbliga a usare una piattaforma remota. My Wealth salva in un file .mywealth nella posizione scelta da te.
Scopri perché My Wealth funziona in locale
Un'applicazione specializzata anziché un foglio generico
Excel rimane estremamente versatile. My Wealth risponde a un'altra esigenza: struttura e funzioni già pensate per il patrimonio.
Risponde direttamente: qual è il mio patrimonio netto? Come sono distribuiti gli investimenti? Come evolve? Quali redditi produce? Sto avanzando verso i miei obiettivi?
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