Segui un portafoglio multi-asset senza perdere il dettaglio degli investimenti
Un totale dal broker, un altro in banca, un’abitazione con il mutuo: queste viste separate non mostrano come è ripartito il patrimonio. My Wealth raccoglie gli investimenti conservandone intermediario, valuta e proprietari.
Puoi confrontare le categorie di attività, ritrovare una posizione e capire il peso di un investimento nell’insieme, senza ricostruire una sintesi a ogni aggiornamento.
1. Una stessa vista per attività di natura diversa
My Wealth permette di riunire le principali categorie di un patrimonio personale: risparmi, immobili, azioni, ETF, fondi, SCPI, criptovalute, metalli preziosi e altre attività. Prestiti e passività completano la lettura del patrimonio netto.
Il vantaggio è conservare le caratteristiche di ogni elemento. Un appartamento, una quantità di titoli e un lingotto non devono essere ridotti a una riga generica senza contesto.
2. Passa dalla vista per categoria a quella per intermediario
Il raggruppamento per categoria aiuta a individuare il peso di immobili, titoli o risparmi. Il raggruppamento per struttura di detenzione permette di ritrovare conti e contenitori presso ogni intermediario.
Per esempio, una famiglia può seguire un’abitazione comune, risparmi personali e investimenti distribuiti tra più broker nello stesso documento. La ripartizione tra proprietari permette di conservare detenzioni individuali e condivise senza duplicare le attività.
La guida all’organizzazione del patrimonio descrive la struttura di proprietari, intermediari e contenitori.
3. Confronta valori espressi in più valute
Ogni attività o passività conserva la propria valuta, mentre i totali usano la valuta principale del patrimonio. Puoi così mantenere i valori originali di un conto in euro e di titoli in dollari, poi leggerne il contributo in una sintesi comune.
I tassi necessari devono essere inseriti. Le conversioni mancanti sono segnalate: un totale incompleto non va confuso con il valore dell’intero portafoglio. Comprendere la gestione delle valute.
4. Leggi l’allocazione insieme a debiti e concentrazioni
Una ripartizione per categoria non basta a descrivere tutte le esposizioni. Più fondi possono dipendere dallo stesso paese; più attività possono essere conservate presso lo stesso intermediario.
Le analisi di My Wealth permettono di esaminare le ripartizioni per attività, contenitore, struttura di detenzione, paese e valuta, oltre a disponibilità e indebitamento. Un prestito associato a un bene resta visibile nella lettura del patrimonio netto.
Questi indicatori aiutano a osservare la situazione. Non costituiscono un’allocazione raccomandata né un ordine di ribilanciamento. I metodi di calcolo sono presentati nella guida alle analisi patrimoniali.
5. Mantieni aggiornate le posizioni
Puoi inserire i valori manualmente e pianificarne la verifica nel Centro aggiornamenti. Per i dati compatibili, My Wealth Live propone la ricerca di attività e l’aggiornamento delle quotazioni su richiesta.
Se parti da un estratto o un’immagine, l’importazione intelligente con IA locale può preparare modifiche su Windows. Verifichi le proposte prima di qualsiasi salvataggio.
Il registro patrimoniale conserva poi le evoluzioni. La lettura dei movimenti aiuta a distinguere apporti, uscite e variazioni di valorizzazione.
Per creare il tuo monitoraggio, scarica My Wealth, poi consulta Aggiungere le prime attività. Per una panoramica del prodotto, ritrova il software di gestione del patrimonio personale.