„Excel“ alternatyva jūsų turtui stebėti
Skaičiuoklė dažnai yra viena pirmųjų priemonių turtui stebėti.
Ji lanksti, lengvai pradedama naudoti ir leidžia greitai susikurti savo apskaitą.
Tačiau daugėjant sąskaitų, investicijų, nekilnojamojo turto, skolų ir istorinių duomenų, failą palaipsniui prižiūrėti tampa sunkiau.
„My Wealth“ siūlo specialią turto valdymo programą ir kartu išlaiko vietinį principą, pagal kurį jūs kontroliuojate savo duomenis.
Kai skaičiuoklė tampa sudėtinga
Keliems aktyvams „Excel“ failo gali visiškai pakakti.
Tačiau ilgainiui dažnai reikia tvarkyti daugiau informacijos:
- kelias turto klases;
- kelias sąskaitas ir įstaigas;
- įsipareigojimus;
- skirtingas valiutas;
- verčių istoriją;
- aktyvų generuojamas pajamas;
- paskirstymą;
- ateities tikslus.
Tada failo struktūrą, formules ir diagramas reikia prižiūrėti rankiniu būdu.
„My Wealth“ sukurta būtent šiai turto informacijai organizuoti.
Konkrečiai palyginkite abu būdus
Pasirinkimas daugiausia priklauso nuo to, ko tikitės iš priemonės:
- Duomenų struktūra: „Excel“ programoje patys kuriate lapus ir jų ryšius; „My Wealth“ jau turi aktyvų, įsipareigojimų, savininkų, laikymo vietų ir įstaigų modelį.
- Skaičiavimai: skaičiuoklė remiasi jūsų formulėmis; „My Wealth“ tiesiogiai apskaičiuoja bendrąjį ir grynąjį turtą, paskirstymą, pajamas, rezultatus bei įsiskolinimo rodiklius.
- Istorija: „Excel“ reikia savų lentelių ar periodinių kopijų; „My Wealth“ raidą saugo turto dokumente.
- Kontrolė: formulę ar nuorodą skaičiuoklėje galima nepastebimai pakeisti; programa visuose vaizduose taiko tas pačias veiklos taisykles.
- Pritaikymas: „Excel“ suteikia daugiau laisvės kurti visiškai individualų modelį; „My Wealth“ siūlo specializuotą ir iškart naudojamą sistemą.
Taigi tikslas nėra pakeisti visus „Excel“ naudojimo būdus, bet nebereikėti savarankiškai atkurti įprastų turto stebėjimo funkcijų.
Pasiruoškite pereiti iš skaičiuoklės
Prieš perkeliant „Excel“ stebimą turtą į „My Wealth“, duomenis reikia peržiūrėti ir susisteminti. Naudinga nustatyti vis dar turimus aktyvus, susijusius įsipareigojimus, jų valiutą, savininką, vertę ir vertinimo datą.
Šis etapas taip pat leidžia pašalinti nebereikalingas senas eilutes ir patikrinti sumas. Perkėlimas nėra aklas visų lapų, formulių ir formatavimo importas: jo tikslas – iš svarbių duomenų sukurti tvarkingą turto dokumentą.
Sujunkite aktyvus ir įsipareigojimus
„My Wealth“ leidžia viename kelių turto klasių portfelyje stebėti nekilnojamąjį turtą, santaupas, akcijas, ETF, fondus, SCPI, kriptovaliutas, tauriuosius metalus, pinigų rinkos investicijas ir kitą turtą.
Taip pat galite įtraukti paskolas ir kitus įsipareigojimus, kad matytumėte grynąjį turtą.
Duomenys tvarkomi pagal bendrą turto modelį, o ne išsklaidomi tarp skirtingų lapų ir formulių.
Automatiškai išlaikykite istorinį vaizdą
Stebėti dabartinę turto vertę skaičiuoklėje gana paprasta.
Išlaikyti nuoseklų jo raidos vaizdą paprastai sudėtingiau.
„My Wealth“ istoriją įtraukia į turto dokumentą, todėl galima stebėti aktyvų ir bendros padėties pokyčius laikui bėgant.
Taip matote turto trajektoriją nekurdami savų istorinių duomenų mechanizmų.
Analizuokite nekurdami savo diagramų
„My Wealth“ turi tiesiogiai į programą integruotas turto analizes.
Galite nagrinėti:
- paskirstymą pagal turto klasę;
- geografinį paskirstymą;
- valiutas;
- diversifikaciją;
- koncentraciją;
- likvidumą;
- įsiskolinimą;
- su tam tikrais aktyvais susijusius rizikos rodiklius.
Koncentracija neapsiriboja diagrama pagal aktyvų klasę: ji analizuoja ir didžiausias pozicijas pagal laikymo vietą, įstaigą, šalį ir valiutą. Įsiskolinimo analizė likusias skolas lygina su finansuojamais aktyvais, įmokomis ir, kai biudžetas užpildytas, mėnesio pajamomis.
Tikslas nėra pakeisti bendrą „Excel“ lankstumą, o iš karto pateikti įprastas turto stebėjimui reikalingas priemones.
Susipažinti su turto valdymo programa
Stebėkite pasyviąsias pajamas
Aktyvų generuojamas pajamas taip pat galima įtraukti į turto dokumentą.
„My Wealth“ leidžia stebėti nuomos pajamas, dividendus ir palūkanas bei palyginti investicijos vertę su jos kuriamomis pajamomis.
Susipažinti su pasyviųjų pajamų stebėjimu
Susiekite turtą su biudžetu ir tikslais
„My Wealth“ neapsiriboja dabartinio turto nuotrauka.
Programa taip pat leidžia tvarkyti mėnesio biudžetą ir nustatyti investavimo tikslus, susijusius su siekiama verte, paskirstymu ar pasyviosiomis pajamomis.
Susipažinti su biudžetu ir turtu
Susipažinti su investavimo tikslais
Išlaikykite savo failo kontrolę
Perėjus prie specializuotos programos nereikia patikėti turto nuotolinei platformai. „My Wealth“ jį saugo jūsų pasirinktoje vietoje esančiame .mywealth faile.
Sužinoti, kodėl „My Wealth“ veikia vietoje
Specializuota programa vietoje bendros skaičiuoklės
„Excel“ išlieka itin universali priemonė.
„My Wealth“ sprendžia kitą užduotį: suteikia jau turto valdymui sukurtą struktūrą ir funkcijas.
Užuot patys kūrę ir prižiūrėję apskaitos sistemą, iš karto gaunate programą, galinčią atsakyti:
Kokia mano grynojo turto vertė?
Kaip paskirstytos mano investicijos?
Kaip keičiasi mano turtas?
Kiek pajamų jis sukuria?
Ar judu teisinga kryptimi savo tikslų link?
Išbandykite „My Wealth“ nemokamai
„My Wealth“ galite išbandyti naršyklėje naudodami internetinę demonstracinę versiją, be diegimo.