Past My Wealth bij de manier waarop u uw vermogen beheert?
U wilt uw rekeningen, beleggingen, bezittingen en leningen samenbrengen, maar elk hulpmiddel vraagt een andere indeling. My Wealth is bedoeld voor particulieren die een totaalbeeld van hun vermogen willen in een bestand dat ze zelf bewaren en bereid zijn hun gegevens te controleren en bij te werken.
Een paar rekeningen en beleggingen zijn voldoende om te beginnen. U hoeft geen groot vermogen te hebben of vanaf de eerste dag alle functies te gebruiken.
In de demo bekijken of de app bij u past · My Wealth downloaden
1. Bepaal uw belangrijkste behoefte
| Wat u zoekt | Past My Wealth bij deze behoefte? |
|---|---|
| Spaargeld, beleggingen, vastgoed en schulden samenbrengen | Ja: het vermogen is gebundeld in één document |
| Verdeling, inkomsten en doelen begrijpen | Ja: aparte weergaven vullen de totale waarde aan |
| Een lokaal bestand behouden zonder verplicht account voor de basisfuncties | Ja: u kiest de locatie en back-ups |
| Alle aankopen, verkopen en banksaldi automatisch ophalen | Nee: My Wealth biedt geen automatische banksynchronisatie |
| Hetzelfde document met meerdere personen tegelijk bewerken | Nee: bij opeenvolgend gebruik moet u het opslaan afstemmen |
| Beursorders uitvoeren of veel klantdossiers beheren | Dit valt buiten de huidige mogelijkheden |
2. U begint uw spaargeld te organiseren
Een betaalrekening, een veiligheidsbuffer, een belegging en eventueel een woning met lening vormen al een vermogen dat inzicht verdient.
U kunt met deze posten beginnen om te onderscheiden wat u bezit en wat u verschuldigd bent. Nettovermogen is een nuttigere referentie dan alleen saldi en woningwaarde optellen.
Voeg daarna inkomsten, het budget of een eerste doel toe wanneer die vragen relevant worden. De presentatie van de vermogenssoftware toont de belangrijkste perspectieven; de startgids helpt bij uw eerste invoer.
3. Uw beleggingen zijn over meerdere instellingen verspreid
Een effectenportefeuille, SCPI’s en een verhuurpand kunnen afzonderlijk worden gevolgd zonder dat hun gezamenlijke verdeling duidelijk is.
My Wealth laat u hetzelfde vermogen bekijken per activaklasse, instelling, rekening of contract en eigenaar. Valuta’s blijven gekoppeld aan de beleggingen, met consolidatie zodra de benodigde koersen zijn ingevoerd.
Het voordeel is vooral een overkoepelende vraag beantwoorden: waarvan hangt uw vermogen af als alle instellingen zijn samengebracht? Bekijk het overzicht van meerdere activaklassen voor deze indeling en het volgen van passieve inkomsten om te zien wat deze beleggingen opleveren.
4. U controleert updates liever zelf
Het Updatecentrum helpt controles te plannen en nieuwe waarden in te voeren. U blijft verantwoordelijk voor de actualiteit en juistheid van de gegevens.
Onder Windows kan slim importeren een afbeelding, tekstexport of tekst-PDF analyseren met een compatibel lokaal model. Het stelt wijzigingen voor die u vóór bevestiging naleest; het vervangt geen automatische verbinding met uw bank.
Deze aanpak kan passen als u controle over de bronnen en wijzigingen wilt houden. Als u alle bankbewegingen zonder eigen tussenkomst wilt volgen, past deze werking minder goed bij uw behoefte.
Een voorbeeld van slim importeren bekijken · Het Updatecentrum bekijken
5. U overweegt uw spreadsheet te verlaten
My Wealth kan helpen als het onderhouden van formules, grafieken en historie te veel werk wordt en u liever een al georganiseerde vermogensstructuur gebruikt.
Een spreadsheet behoudt het voordeel bij volledig eigen berekeningen. Overstappen vraagt ook om gegevens overnemen en controleren: er is geen belofte dat uw werkmappen, formules en historie volledig worden omgezet.
De pagina My Wealth als alternatief voor Excel vergelijkt beide benaderingen en stelt een stapsgewijze overname voor, met uw spreadsheet als referentie tijdens de controle.
6. U volgt het vermogen van een stel of huishouden
U kunt eigenaren en eigendomsaandelen vastleggen om gezamenlijk bezit en individuele beleggingen in één weergave te bekijken.
Het gaat om de organisatie van eigendom, niet om gelijktijdig samenwerken. Wacht bij achtereenvolgend gebruik op meerdere apparaten tot de synchronisatie voltooid is en vermijd gelijktijdige wijzigingen.
U blijft ook verantwoordelijk voor back-ups en toegang tot het document. De handleiding voor back-ups en synchronisatie legt de voorzorgsmaatregelen voor opslag en synchronisatie uit.
7. U wilt zelf kiezen waar u uw gegevens bewaart
Het .mywealth-bestand blijft op de gekozen locatie. De basisfuncties voor aanmaken, raadplegen, wijzigen en opslaan werken zonder verplichte cloudopslag of gebruikersaccount.
Deze vrijheid betekent dat u back-ups moet plannen en het document zo nodig met versleuteling moet beschermen. De keuzes voor lokaal werken beschrijven offline gebruik, optionele diensten en de bijbehorende verantwoordelijkheden.
Lokale AI en MCP blijven geavanceerde opties. U kunt My Wealth gebruiken zonder ze te installeren; hun voorwaarden staan op de pagina Lokale AI en MCP.
Als deze indeling bij u past, installeer My Wealth en begin met een paar posten die u eenvoudig kunt controleren.