My Wealth: voor welke spaarders en beleggers?
My Wealth is software voor persoonlijk vermogensbeheer voor particulieren die hun rekeningen, beleggingen, bezittingen en leningen in één toepassing willen samenbrengen.
De toepassing kan bij u passen als u uw spaargeld begint te organiseren, in meerdere beleggingscategorieën investeert, een spreadsheet wilt vervangen of het vermogen van uw gezin bijhoudt. De lokale werking sluit ook aan bij mensen die de controle over hun financiële gegevens willen behouden.
U hoeft geen groot vermogen te hebben: een paar rekeningen en beleggingen zijn genoeg om te beginnen. Daarna kunt u uw overzicht in uw eigen tempo uitbreiden.
U begint uw vermogen te organiseren
Met een betaalrekening, spaargeld, enkele beleggingen en eventueel een woning met hypotheek raakt informatie al snel verspreid.
My Wealth brengt wat u bezit en wat u verschuldigd bent samen, zodat u uw totale situatie begrijpt. U kunt de waarde van uw bezittingen en uw nettovermogen na aftrek van schulden volgen.
U voert uw gegevens in de toepassing in; importfuncties kunnen deze invoer aanvullen, afhankelijk van de ondersteunde formaten. Uw rekeningen in My Wealth samenbrengen betekent dus niet dat ze automatisch met uw banken worden gesynchroniseerd.
Om vooruit te plannen kunt u doelen vastleggen: een waarde bereiken, uw beleggingsverdeling aanpassen of een passief inkomen nastreven. Een einddatum en een geplande maandelijkse bijdrage helpen uw huidige situatie met uw doel te vergelijken.
Ontdek de software voor vermogensbeheer · Bekijk beleggingsdoelen
U belegt in meerdere beleggingscategorieën
My Wealth wordt vooral nuttig wanneer uw vermogen diverser wordt: aandelen, ETF's, fondsen, vastgoed, Franse vastgoedbeleggingsmaatschappijen (SCPI), cryptovaluta, edelmetalen of beschikbaar spaargeld.
U kunt bijvoorbeeld een woning met hypotheek, een effectenportefeuille bij een broker en SCPI-beleggingen in één overzicht volgen, terwijl de kenmerken van elke belegging behouden blijven.
De analyses helpen u de verdeling van uw vermogen per categorie, instelling, valuta of geografisch gebied te begrijpen. U kunt ook concentratie, beschikbaarheid van bezittingen en schulden onderzoeken.
Bezit u activa in het buitenland, dan blijven hun valuta behouden. Een geconsolideerd overzicht is mogelijk wanneer de benodigde wisselkoersen zijn ingevuld.
Door huur, dividend en rente bij te houden, ziet u bovendien hoe uw beleggingen bijdragen aan uw passieve inkomen, naast hun waarde alleen.
Ontdek multi-assetopvolging · Bekijk het volgen van passief inkomen
U wilt uw Excel-overzicht vervangen
Een spreadsheet is vaak handig om te beginnen. Naarmate uw overzicht groeit, moet u echter formules onderhouden, werkbladen toevoegen, een historie bijhouden en grafieken opnieuw maken.
My Wealth kan bij u passen als u uw tijd liever besteedt aan het begrijpen van uw vermogen dan aan het onderhouden van uw bestand.
De toepassing biedt een structuur voor bezittingen, schulden, inkomsten en doelen, met bijbehorende berekeningen en weergaven. Excel behoudt het voordeel van grote vrijheid voor volledig aangepaste analyses; My Wealth biedt een gespecialiseerd kader voor vermogensopvolging.
U kunt ook een maandbudget per rekening plannen, met inkomsten, uitgaven, beleggingen en overboekingen. Zo verbindt u uw maandelijkse organisatie met de geplande bijdragen aan uw doelen.
Vergelijk My Wealth en Excel · Ontdek Budget en vermogen
U volgt het vermogen van een stel of huishouden
Gezinsvermogen kan bestaan uit gezamenlijke bezittingen en individueel aangehouden beleggingen.
In My Wealth kunt u eigenaren en eigendomsverhoudingen van bezittingen vastleggen. Zo houdt u overzicht en kunt u onderdelen per eigenaar analyseren.
Deze indeling helpt u te begrijpen wie wat bezit en hoe de verschillende onderdelen het vermogen van het huishouden vormen.
Meerdere eigenaren beheren maakt het niet mogelijk dat meerdere personen hetzelfde bestand tegelijk bewerken. U kunt uw document wel achtereenvolgens op verschillende apparaten gebruiken via een bestandssynchronisatiedienst.
U wilt de controle over uw financiële gegevens behouden
Uw vermogen wordt opgeslagen in een .mywealth-bestand. De essentiële functies voor aanmaken, bekijken, wijzigen en opslaan werken zonder verplichte cloudopslag of gebruikersaccount.
U kiest waar u uw document bewaart en hoe u er een back-up van maakt. Op compatibele platforms kunt u het ook met versleuteling beschermen.
U kunt uw My Wealth-bestand in een gesynchroniseerde map opslaan, bijvoorbeeld via OneDrive of Google Drive, om het op uw andere apparaten te gebruiken, waaronder Android. De gekozen dienst verzorgt de synchronisatie automatisch. Wacht tot deze is voltooid voordat u het bestand op een ander apparaat opent en vermijd gelijktijdige wijzigingen op meerdere apparaten.
Verbonden diensten zijn aanvullend: ze kunnen de beschikbare informatie verrijken, maar uw bestand blijft de referentie voor uw vermogen.
Deze aanpak past vooral bij u als u een gespecialiseerd hulpmiddel zoekt en uw vermogensgegevens onder eigen controle wilt houden.
Ontdek de lokale werking van My Wealth
En als u een AI vragen over uw vermogen wilt stellen?
Op Windows kunt u een lokale AI-assistent in gewone taal vragen stellen over de informatie waarvoor u toegang verleent. De toepassing beheert de toegang en vraagt bevestiging voor wijzigingen.
U kunt ook samenvattingen en tabellen op maat van uw vragen aanvragen, bijvoorbeeld de vijf grootste bezittingen met hun waarde en percentage van het vermogen.
Lokale AI en de MCP-interface zijn sinds versie 1.6 beschikbaar op Windows. De assistent vereist de installatie van een compatibel model en een computer met geschikte middelen.
Technisch onderlegde gebruikers kunnen ook MCP verkennen om compatibele clients te verbinden. Deze geavanceerde functies blijven optioneel en zijn niet beschikbaar in de webdemo.
Bekijk de vereisten en ontdek lokale AI en MCP
Wanneer kiest u beter een ander hulpmiddel?
My Wealth richt zich op persoonlijk vermogensbeheer. Sommige behoeften vragen om een andere aanpak:
| Uw belangrijkste behoefte | Wat u moet weten |
|---|---|
| Met meerdere personen tegelijk hetzelfde vermogen bewerken | My Wealth biedt geen gelijktijdige gezamenlijke bewerking. |
| Beroepsmatig dossiers van veel klanten beheren | Dit valt buiten de huidige reikwijdte van de toepassing. |
Probeer My Wealth met een demoportefeuille
De beste manier om te ontdekken of de toepassing bij uw vermogensbeheer past, is de weergaven te verkennen.
De online demo bevat een voorbereide portefeuille, rechtstreeks in uw browser en zonder installatie. U kunt bezittingen, analyses, passief inkomen, budgetten en doelen ontdekken.
De demo dient om de toepassing te leren kennen: wijzigingen zijn tijdelijk en native functies, waaronder lokale AI, worden niet aangeboden.