Volg een portefeuille met meerdere activaklassen en behoud alle beleggingsdetails
Een totaal bij uw broker, een ander bij de bank en een woning met een lening: zulke losse weergaven laten niet zien hoe uw vermogen is verdeeld. My Wealth brengt uw beleggingen samen en behoudt hun instelling, valuta en eigenaren.
U kunt activaklassen vergelijken, een positie terugvinden en het gewicht van een belegging in het geheel begrijpen, zonder bij elke update een overzicht opnieuw op te bouwen.
1. Eén weergave voor verschillende soorten bezittingen
My Wealth brengt de belangrijkste categorieën van een persoonlijk vermogen samen: spaargeld, vastgoed, aandelen, ETF’s, fondsen, SCPI’s, cryptovaluta, edelmetalen en overige bezittingen. Leningen en schulden vullen het beeld van het nettovermogen aan.
Het voordeel is dat de kenmerken van elke post behouden blijven. Een appartement, een aantal effecten en een goudstaaf hoeven niet te worden teruggebracht tot een algemene regel zonder context.
2. Wissel tussen een weergave per categorie en per instelling
Groeperen per categorie laat het aandeel van vastgoed, effecten of spaargeld zien. Groeperen per houdstructuur helpt u de rekeningen en contracten bij elke instelling terug te vinden.
Een huishouden kan bijvoorbeeld een gezamenlijke woning, persoonlijk spaargeld en beleggingen bij meerdere brokers in één document volgen. De verdeling tussen eigenaren behoudt individuele en gezamenlijke belangen zonder bezittingen te dupliceren.
De handleiding voor het organiseren van uw vermogen beschrijft de structuur van eigenaren, instellingen en rekeningen of contracten.
3. Vergelijk waarden in meerdere valuta’s
Elk bezit en elke schuld behoudt de eigen valuta, terwijl de totalen de hoofdvaluta van het vermogen gebruiken. Zo bewaart u de oorspronkelijke waarden van een eurorekening en effecten in dollars, en leest u hun bijdrage in een gezamenlijk overzicht.
De benodigde koersen moeten zijn ingevoerd. Ontbrekende omrekeningen worden gemeld: een onvolledig totaal is niet de waarde van de hele portefeuille. Valutabeheer begrijpen.
4. Bekijk de spreiding samen met schulden en concentraties
Een verdeling per categorie beschrijft niet alle blootstellingen. Meerdere fondsen kunnen afhankelijk zijn van hetzelfde land; meerdere bezittingen kunnen bij dezelfde instelling worden bewaard.
De analyses van My Wealth laten de verdeling zien per bezit, rekening of contract, houdstructuur, land en valuta, plus beschikbaarheid en schuldenlast. Een lening die bij een bezit hoort, blijft zichtbaar in het nettovermogen.
Deze indicatoren helpen u uw situatie te bekijken. Ze zijn geen aanbevolen verdeling of opdracht om te herbalanceren. De berekeningsmethoden staan in de handleiding voor vermogensanalyses.
5. Houd uw posities actueel
U kunt waarden handmatig invoeren en de controle ervan plannen in het Updatecentrum. Voor compatibele gegevens biedt My Wealth Live het zoeken naar bezittingen en bijwerken van koersen op verzoek.
Als u een afschrift of afbeelding gebruikt, kan slim importeren met lokale AI onder Windows wijzigingen voorbereiden. U controleert de voorstellen voordat u iets opslaat.
Het vermogenslogboek bewaart vervolgens de ontwikkelingen. Door de mutaties te bekijken kunt u inleg, onttrekkingen en waardeveranderingen onderscheiden.
Download My Wealth om uw eigen overzicht te maken en lees vervolgens Uw eerste bezittingen toevoegen. Bekijk voor een productoverzicht de software voor persoonlijk vermogensbeheer.