Een alternatief voor Excel om uw vermogen te volgen
Een spreadsheet is vaak het eerste hulpmiddel om vermogen bij te houden. Het is flexibel, laagdrempelig en snel naar eigen wens in te richten. Maar zodra rekeningen, beleggingen, vastgoed, schulden en historie zich opstapelen, wordt het bestand steeds moeilijker te onderhouden.
My Wealth biedt een specifieke toepassing voor vermogensbeheer, met een lokale aanpak waarbij u controle houdt over uw gegevens.
Wanneer een spreadsheet complex wordt
Excel kan prima voldoen voor enkele bezittingen. Na verloop van tijd beheert u echter vaak meerdere activaklassen, rekeningen, instellingen, schulden, valuta, waardehistorie, inkomsten, verdelingen en toekomstige doelen. Structuur, formules en grafieken moeten handmatig worden onderhouden. My Wealth is juist voor deze vermogensgegevens ontworpen.
Vergelijk beide benaderingen concreet
- Gegevensstructuur: in Excel ontwerpt u werkbladen en relaties; My Wealth bevat al een model voor bezittingen, schulden, eigenaars, platforms en instellingen.
- Berekeningen: Excel steunt op uw formules; My Wealth berekent bruto- en nettovermogen, verdelingen, inkomsten, rendement en schuldindicatoren.
- Historie: in Excel maakt u zelf tabellen of periodieke kopieën; My Wealth bewaart de ontwikkeling in het vermogensbestand.
- Controles: een formule kan ongemerkt veranderen; de toepassing gebruikt overal dezelfde bedrijfsregels.
- Aanpassing: Excel blijft vrijer voor volledig maatwerk; My Wealth biedt een gespecialiseerd kader dat direct bruikbaar is.
Het doel is niet elk Excel-gebruik te vervangen, maar te voorkomen dat u algemene vermogensfuncties zelf opnieuw bouwt.
Bereid de overstap uit uw spreadsheet voor
Lees en structureer de bestaande gegevens: bepaal welke bezittingen en schulden nog actueel zijn en noteer valuta, eigenaar, waarde en waarderingsdatum. Zo verwijdert u verouderde regels en controleert u totalen. De bedoeling is niet blind alle werkbladen, formules en opmaak te importeren, maar een schoon vermogensbestand op te bouwen met relevante gegevens.
Breng bezittingen en schulden samen
Volg vastgoed, spaargeld, aandelen, ETF's, fondsen, vastgoedfondsen, cryptovaluta, edelmetalen en andere activa in een multi-assetportefeuille. Voeg leningen en andere schulden toe voor een correct nettovermogen. Alles gebruikt één gemeenschappelijk model in plaats van losse werkbladen en formules.
Bewaar automatisch een historisch beeld
De huidige waarde bijhouden is eenvoudig; een consistente ontwikkeling bewaren is moeilijker. My Wealth neemt historie op in het vermogensbestand, zodat u activa en de totale situatie door de tijd kunt volgen zonder zelf een historiseringssysteem te bouwen.
Analyseer zonder zelf grafieken te bouwen
Analyseer activaklassen, landen, valuta, spreiding, concentratie, liquiditeit, schulden en ingevulde risico-indicatoren. Concentratie kijkt ook naar platform, instelling, land en valuta. Schuldanalyse koppelt resterende schuld aan gefinancierde activa, termijnen en, wanneer het budget is ingevuld, maandinkomsten.
My Wealth vervangt niet de algemene vrijheid van Excel, maar levert direct de gebruikelijke hulpmiddelen voor vermogensbeheer.
Software voor vermogensbeheer ontdekken
Volg uw passieve inkomsten
Koppel huur, dividend en rente aan de activa die ze voortbrengen om waarde en inkomsten samen te beoordelen.
Verbind vermogen, budget en doelen
Beheer een maandbudget en definieer doelen voor een streefwaarde, gewenste verdeling of passief inkomen.
Houd controle over uw bestand
Een gespecialiseerde toepassing verplicht u niet uw vermogen aan een extern platform toe te vertrouwen. My Wealth bewaart het in een .mywealth-bestand waarvan u de locatie kiest.
Een gespecialiseerde toepassing in plaats van een algemene spreadsheet
Excel blijft zeer veelzijdig. My Wealth voorziet in een ander doel: een kant-en-klare structuur voor vragen als wat uw nettovermogen waard is, hoe beleggingen zijn verdeeld, hoe het vermogen zich ontwikkelt, welke inkomsten het oplevert en of doelen haalbaar zijn.
Probeer My Wealth gratis
Ontdek My Wealth zonder installatie via de online demo.