Acompanhe uma carteira com vários ativos sem perder o detalhe dos investimentos
Um total no intermediário financeiro, outro no banco, um imóvel com o respetivo empréstimo: estas vistas separadas não mostram como o património está distribuído. O My Wealth reúne os seus investimentos mantendo a instituição, a moeda e os titulares.
Pode comparar as famílias de ativos, encontrar uma posição e compreender o peso de um investimento no conjunto, sem reconstruir um resumo a cada atualização.
1. Uma mesma vista para ativos de natureza diferente
O My Wealth permite reunir as principais famílias de um património pessoal: poupanças, imóveis, ações, ETF, fundos, SCPI, criptomoedas, metais preciosos e outros ativos. Os empréstimos e passivos completam a leitura do património líquido.
O interesse está em manter as características de cada elemento. Um apartamento, uma quantidade de títulos e uma barra de ouro não precisam de ser reduzidos a uma linha genérica sem contexto.
2. Passe de uma vista por família para uma vista por instituição
O agrupamento por família ajuda a identificar o peso dos imóveis, dos títulos ou das poupanças. O agrupamento por estrutura de titularidade permite encontrar as contas e contratos em cada instituição.
Por exemplo, um agregado familiar pode acompanhar um imóvel comum, poupanças pessoais e investimentos distribuídos por vários intermediários num mesmo documento. A repartição entre titulares permite manter as participações individuais e partilhadas sem duplicar os ativos.
O guia de organização do património explica a estrutura dos titulares, instituições e contas ou contratos.
3. Compare valores expressos em várias moedas
Cada ativo ou passivo mantém a sua moeda, enquanto os totais utilizam a moeda principal do património. Pode assim manter os valores de origem de uma conta em euros e de títulos em dólares e consultar a sua contribuição num resumo comum.
As taxas necessárias devem estar preenchidas. As conversões em falta são assinaladas: um total incompleto não deve ser confundido com o valor de toda a carteira. Compreender a gestão de moedas.
4. Leia a alocação com as dívidas e as concentrações
Uma distribuição por família não descreve todas as exposições. Vários fundos podem depender do mesmo país; vários ativos podem estar depositados na mesma instituição.
As análises do My Wealth permitem examinar as distribuições por ativo, conta ou contrato, estrutura de titularidade, país e moeda, bem como a disponibilidade e o endividamento. Um empréstimo associado a um bem permanece visível na leitura do património líquido.
Estes indicadores ajudam-no a observar a sua situação. Não constituem uma alocação recomendada nem uma ordem de reequilíbrio. Os métodos de cálculo são apresentados no guia das análises patrimoniais.
5. Mantenha as posições atualizadas
Pode introduzir os valores manualmente e agendar a verificação no Centro de atualizações. Para dados compatíveis, o My Wealth Live disponibiliza pesquisa de ativos e atualização de cotações a pedido.
Se partir de um extrato ou imagem, a importação inteligente com IA local pode preparar alterações no Windows. Verifica as propostas antes de guardar.
O registo patrimonial conserva depois as evoluções. A leitura dos movimentos ajuda a distinguir entradas, saídas e alterações de avaliação.
Para criar o seu próprio acompanhamento, descarregue o My Wealth e consulte Adicionar os primeiros ativos. Para uma visão geral do produto, consulte o programa de gestão de património pessoal.