Acompanhe todos os seus investimentos numa carteira multiativos

À medida que um património cresce, os investimentos tendem a ficar dispersos por várias contas, instituições e categorias de ativos.

O My Wealth reúne imóveis, poupanças, ações, ETF, fundos, fundos imobiliários, criptomoedas, metais preciosos e outros investimentos numa aplicação. Se atualmente os acompanha numa folha de cálculo, descubra também o My Wealth como alternativa ao Excel.

Obtém uma visão global em vez de manter vários sistemas de acompanhamento separados.

Reúna diferentes classes de ativos

O My Wealth suporta as principais famílias usadas na construção de um património pessoal:

imóveis;
contas-poupança;
ações, ETF e fundos;
fundos imobiliários;
criptomoedas;
metais preciosos;
investimentos de tesouraria;
outros ativos.

Os passivos, incluindo créditos hipotecários e empréstimos pessoais, também podem ser incluídos para que a análise não se limite ao valor bruto dos investimentos.

Encontre cada investimento numa única vista

Quando estão envolvidas várias instituições, conhecer o valor total do património pode tornar-se difícil.

O My Wealth organiza os ativos por conta, instituição, custodiante ou proprietário, preservando o contexto e a origem. A distribuição entre proprietários reflete-se nas vistas relevantes, permitindo representar propriedade individual e partilhada sem duplicar ativos.

Consolide várias moedas

Ativos e passivos podem ser registados na sua própria moeda, enquanto o ficheiro utiliza uma moeda principal para os totais.

O My Wealth usa as taxas de câmbio disponíveis para consolidar os valores e assinala conversões em falta. Mantém cada montante original e obtém uma visão comparável de toda a carteira.

Passe do valor bruto ao património líquido

Somar ativos nem sempre basta para compreender a sua posição financeira. O My Wealth distingue:

ativos;
passivos;
valor bruto;
valor líquido;
desempenho;
rendimentos.

Isto facilita compreender o que o património representa depois das dívidas. Quando um empréstimo está ligado a um ativo, também pode ser visto no contexto do bem financiado, capital em dívida e evolução.

Acompanhe a evolução, não apenas um total

O documento conserva o histórico de avaliações para comparar a composição atual com períodos anteriores. As séries podem abranger todo o ficheiro ou uma seleção de ativos, passivos ou proprietários.

Esta cronologia ajuda a distinguir uma fotografia pontual de uma tendência duradoura sem confundir automaticamente movimentos do mercado, contribuições e amortização da dívida.

Analise a sua distribuição

O My Wealth oferece análises de:

classes de ativos;
distribuição geográfica;
moedas;
instituições e custodiantes;
diversificação;
concentração;
disponibilidade;
dívida.

A concentração é avaliada em cinco dimensões complementares: ativo, custodiante, estrutura de detenção, país e moeda. O My Wealth identifica a maior exposição em cada dimensão e calcula uma pontuação global de diversificação com valores brutos positivos, sem reduzir artificialmente a exposição através dos empréstimos associados.

A disponibilidade agrupa os ativos pelo prazo estimado de acesso, desde menos de 24 horas até mais de um ano. Estas análises esclarecem a estrutura do património e identificam concentrações importantes.

Descobrir o software de gestão de património

Acompanhe o que os seus ativos produzem

Imóveis, ações, fundos e outros investimentos podem gerar rendas, dividendos ou juros. O My Wealth associa os rendimentos aos ativos que os produzem.

Descobrir o acompanhamento de rendimentos passivos

Dê uma direção à sua distribuição

Depois de consolidar e analisar a carteira, pode definir objetivos para o seu valor ou distribuição.

O My Wealth suporta objetivos de valor patrimonial, distribuição e rendimentos passivos, permitindo comparar a posição atual com a estrutura que pretende atingir gradualmente.

Descobrir os objetivos de investimento