Um programa de gestão de património pessoal, gratuito e local
Quanto possui realmente quando as poupanças, a habitação, os investimentos e os empréstimos estão distribuídos por várias instituições? O My Wealth reúne estas informações para acompanhar o património líquido, compreender a evolução e preparar os seus projetos.
O património permanece num ficheiro sob o seu controlo. As funções essenciais são gratuitas, sem conta obrigatória nem ligação às suas contas bancárias.
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1. O que muda no seu acompanhamento
- Uma vista com vários ativos: imóveis, poupanças, ações, ETF, SCPI, criptomoedas, metais preciosos e dívidas reunidos no mesmo património.
- Um ficheiro local e portátil: escolhe a localização, as cópias de segurança e, se quiser, a proteção por encriptação.
- Atualizações sob o seu controlo: agenda os acompanhamentos e introduz os novos valores. No Windows, a importação inteligente também pode preparar alterações a partir de uma imagem ou exportação, com IA local.
- Ferramentas opcionais: os serviços de dados My Wealth LIVE, o assistente de IA local e as ligações MCP complementam a aplicação de acordo com as suas necessidades.
2. Conheça o valor líquido do que possui
Uma habitação com crédito não conta a mesma história que uma habitação sem dívida. O My Wealth distingue ativos, passivos e património líquido, em vez de limitar o acompanhamento à soma dos investimentos.
Pode organizar os elementos por instituição, conta, contrato ou titular. Uma carteira de bolsa, uma poupança de emergência e um bem em copropriedade mantêm o contexto numa vista consolidada.
Para explorar esta organização em detalhe, consulte o acompanhamento de carteiras com vários ativos.
3. Compreenda por que evolui o seu património
Um aumento do total pode resultar de uma contribuição, de uma valorização ou do reembolso de uma dívida. A vista Resumo do património e o registo patrimonial ajudam a distinguir estes movimentos.
As análises permitem depois examinar a distribuição, as concentrações, a disponibilidade dos ativos e o endividamento. Se faltar uma taxa de câmbio, uma indicação ajuda a identificar um resultado incompleto antes de o interpretar.
Estas vistas descrevem os dados do ficheiro; não determinam os investimentos a comprar ou vender. O guia das análises explica os indicadores e os métodos.
4. Relacione a sua situação com os seus projetos
O acompanhamento não termina no valor de hoje. Pode:
| A sua pergunta | A vista a explorar |
|---|---|
| De onde vêm as minhas rendas, dividendos e juros? | Rendimentos passivos |
| O que resta após as despesas e contribuições previstas? | Orçamento e património |
| Que esforço corresponde à minha meta, segundo os meus pressupostos? | Objetivos de investimento |
As projeções são cenários baseados nos seus parâmetros e dados. Não garantem qualquer rentabilidade.
5. Atualize os investimentos sem ligar as contas
O Centro de atualizações permite organizar verificações regulares e introduzir novos valores. A importação inteligente acrescenta uma análise local das fontes no Windows: examina as propostas antes de as guardar.
O My Wealth LIVE responde a outra necessidade: pesquisar um ativo e obter as cotações disponíveis. Esta subscrição opcional não sincroniza as suas compras, vendas ou saldos bancários.
6. Adequa-se à sua forma de gerir as finanças?
O My Wealth destina-se a particulares que pretendem compreender o património e aceitam organizar as atualizações. Algumas contas e investimentos bastam para começar.
Se a sua prioridade é a agregação bancária automática, a gestão profissional de muitos processos de clientes ou a edição simultânea de um mesmo património, verifique os limites apresentados em O My Wealth é adequado para si?.
Para manter o seu próprio património, descarregue a aplicação. O My Wealth é gratuito para a gestão local; os serviços financeiros ligados My Wealth LIVE são opcionais e pagos. O guia de instalação acompanha os primeiros passos.