Passar do Excel para um programa de acompanhamento patrimonial
A sua folha de cálculo funciona, mas cada nova conta exige mais uma fórmula, um gráfico ou uma regra? O My Wealth fornece uma estrutura já concebida para ativos, dívidas, rendimentos e objetivos. Pode concentrar o acompanhamento nos dados e na sua interpretação, em vez de construir a ferramenta.
O Excel continua a ser adequado para um modelo muito personalizado. A escolha depende da parte do trabalho que pretende manter na folha de cálculo ou confiar a uma aplicação especializada.
1. Compare as duas abordagens com as suas necessidades reais
| Necessidade | Com uma folha de cálculo Excel | Com o My Wealth |
|---|---|---|
| Estrutura do património | Escolhe as folhas, colunas e relações | Titulares, instituições, contas ou contratos, ativos e passivos já estão previstos |
| Cálculo do património líquido | Define as fórmulas e verifica-as | Os ativos e as dívidas alimentam as vistas integradas |
| Histórico | Organiza os registos e a sua conservação | O registo patrimonial está associado ao documento |
| Alocação e análises | Constrói as tabelas e gráficos pretendidos | Estão disponíveis vistas de distribuição, concentração e endividamento |
| Várias moedas | Define as taxas e as conversões | As moedas são mantidas e as conversões em falta são assinaladas |
| Atualização dos valores | Introdução e automatizações consoante o ficheiro | Introdução manual, acompanhamentos agendados, importação inteligente no Windows e serviços Live opcionais |
| Trabalho local | Um livro pode permanecer no computador | O património fica num ficheiro local sem conta obrigatória |
| Proteção e cópias de segurança | Organiza a proteção do livro e as suas cópias | Encriptação opcional e cópias de segurança de versões no computador, a complementar com as suas cópias pessoais |
| Liberdade do modelo | Grande liberdade nas fórmulas e na apresentação | Estrutura especializada, com cálculos e vistas integrados |
A gestão local, por si só, não é motivo para abandonar o Excel. A vantagem do My Wealth é dispor imediatamente de um modelo patrimonial e das respetivas funções de acompanhamento.
2. Prepare uma migração gradual dos seus dados
Não é necessário migrar todas as folhas no primeiro teste. Comece por uma conta ou um contrato cujo conteúdo conheça bem.
| No ficheiro atual | O que preparar para o My Wealth |
|---|---|
| Nome da conta ou do investimento | Instituição, conta ou contrato e elemento patrimonial correspondente |
| Saldo ou avaliação | Montante, moeda e data de referência |
| Posição em títulos | Identidade do ativo, quantidade e valor ou preço conforme a fonte |
| Empréstimo | Passivo e informações do empréstimo a verificar separadamente |
| Titularidade individual ou conjunta | Titular e repartição correspondentes |
- Identifique os elementos ainda detidos e exclua as linhas antigas do seu exemplo de migração.
- Crie os titulares e as contas ou contratos necessários no My Wealth.
- Introduza os elementos dessa primeira conta ou contrato e verifique os valores.
- Compare o total e as dívidas associadas com a folha de cálculo na mesma data.
- Alargue o acompanhamento às outras contas quando esta primeira migração lhe parecer satisfatória.
As folhas, fórmulas, gráficos e históricos de um livro não são convertidos automaticamente num património My Wealth. Guarde o ficheiro original para as verificações e para as utilizações que pretende continuar a gerir nele.
3. Utilize uma captura ou uma exportação para preparar atualizações
No Windows, a importação inteligente pode analisar uma captura da tabela ou uma exportação CSV com um modelo de IA local compatível. Propõe correspondências, valores e, consoante a fonte, criações a completar ou eliminações a examinar.
Neste exemplo de demonstração, o resumo propõe alterar o saldo de liquidez de 2 000 para 2 100 USD, enquanto as duas posições em títulos são ignoradas. O resultado útil é uma alteração precisa a verificar, em vez de uma migração cega do ficheiro completo.
A introdução manual continua disponível. Para ver uma operação ilustrada, consulte a atualização por captura de ecrã; para outras fontes, consulte a importação inteligente.
4. Verifique se a mudança lhe traz benefícios
O My Wealth pode adequar-se a si se pretende análises e histórico integrados, várias famílias de ativos e objetivos ligados aos mesmos dados. Se a sua prioridade é uma folha de cálculo totalmente personalizada, manter o Excel pode continuar a ser a melhor opção.
Siga Primeiros passos com o My Wealth para criar o documento. Ainda tem dúvidas? Compare as vistas com o património de demonstração, cujas alterações são temporárias.