Consulte o seu património com IA local ou através do MCP
O My Wealth permite usar inteligência artificial para explorar e compreender o património, mantendo o controlo dos seus dados.
No Windows, um assistente de IA funciona diretamente no seu computador. Pode fazer perguntas em linguagem natural sobre o ficheiro atualmente aberto.
Prefere o seu próprio assistente ou outra ferramenta compatível? O My Wealth também oferece um servidor MCP local para ligar clientes externos segundo as permissões que definir.
IA local para proteger a privacidade do património
Um ficheiro patrimonial contém informação especialmente sensível: valores de ativos, imóveis, investimentos, dívidas, rendimentos e objetivos financeiros.
Por isso, o assistente foi concebido para funcionar localmente no seu computador. As perguntas podem ser processadas diretamente no PC sem exigir o envio do património para um serviço de IA remoto.
Obtém uma interface conversacional respeitando a abordagem local-first do My Wealth: o ficheiro permanece sob o seu controlo e as funções essenciais não dependem de um serviço remoto.
Faça perguntas ao My Wealth de forma simples
O assistente integrado permite consultar o património em linguagem natural a partir da aplicação. Pode fornecer informação, resumos e análises baseados nos dados disponíveis no ficheiro aberto.
O ficheiro continua a ser a fonte de referência. O agente local utiliza a mesma interface de negócio controlada que as outras integrações locais.
Por exemplo, pode perguntar:
- qual é o valor líquido do ficheiro aberto;
- que ativos mais contribuem para os rendimentos passivos;
- como estão distribuídos os investimentos por família, moeda ou proprietário;
- que passivos mais contribuem para a dívida ou que dimensão enfraquece a pontuação;
- como progride um objetivo de investimento;
- que tendência emerge do histórico disponível.
A precisão depende dos dados presentes e das permissões concedidas. Se faltarem rendimentos no orçamento, por exemplo, as prestações não podem ser comparadas com os rendimentos e o assistente deve manter essa limitação na resposta. Não substitui informação em falta nem presta aconselhamento financeiro personalizado.
Crie e atualize o património em linguagem natural
O assistente local não se limita à leitura. Quando solicita expressamente uma ação e a permissão de edição está ativa, pode preparar a criação ou atualização de elementos patrimoniais.
Pode pedir-lhe para:
- adicionar um imóvel, investimento ou empréstimo com a informação fornecida;
- atualizar o valor, quantidade ou propriedades de um ativo;
- criar um proprietário, estrutura de detenção ou custodiante;
- definir ou alterar um objetivo de investimento;
- adicionar uma conta de orçamento, despesa, rendimento ou transferência;
- marcar uma ocorrência do orçamento como concluída.
O assistente segue as mesmas regras de negócio da interface. Se faltar informação obrigatória ou o destino for ambíguo, deve pedir esclarecimentos em vez de inventar um valor ou identificador.
Níveis adaptados às capacidades do computador
Nem todos dispõem do mesmo hardware.
O My Wealth suporta três níveis de modelo — básico, médio e avançado — adaptados a diferentes capacidades. Os modelos efetivamente propostos dependem do catálogo disponível na aplicação.
A seleção e instalação estão integradas. No Windows, a aplicação recomenda um nível segundo o hardware detetado. Isto ajuda na escolha, mas não garante desempenho idêntico em todas as configurações.
Ligue as suas próprias ferramentas com MCP
O assistente integrado não é a única forma de usar IA com o My Wealth.
No Windows, a aplicação também pode alojar um servidor MCP local. MCP, ou Model Context Protocol, permite que um cliente compatível descubra as funções expostas e interaja com o ficheiro aberto de acordo com as permissões concedidas.
Pode utilizar o seu assistente de IA preferido ou outra ferramenta compatível sem exportar manualmente os dados patrimoniais.
Compreenda o que «servidor local» garante
O servidor escuta localmente no computador, usa autenticação e limita as ferramentas expostas às permissões do ficheiro aberto.
Esta proteção cobre o acesso ao My Wealth. Não determina o que um cliente MCP faz posteriormente com a informação recebida. Um assistente baseado num serviço remoto pode transmitir-lhe os dados necessários ao processamento do pedido.
Se pretende que toda a análise permaneça no computador, use o assistente local integrado ou um cliente MCP cujo processamento também seja local. A escolha do cliente e a leitura da sua política de privacidade continuam importantes.
Escolha precisamente os acessos permitidos
O assistente integrado e os clientes MCP externos usam permissões separadas. Pode controlar de forma independente os direitos de leitura e edição.
Usar o assistente local não ativa automaticamente o acesso MCP externo. A leitura local está ativa por defeito, enquanto as edições pelo assistente e o acesso MCP externo estão desativados por defeito.
Cada alteração permanece sob o seu controlo
Ler e editar são operações diferentes. O My Wealth separa estas permissões para que um assistente não altere livremente os seus dados.
Mesmo quando a edição é permitida ao assistente local, cada escrita exige confirmação explícita antes da execução.
As eliminações e outras operações destrutivas também são preparadas identificando consequências e dependências. Mantém a decisão final sempre que uma operação vá efetivamente alterar o património.
O ficheiro continua a ser a fonte de referência
A inteligência artificial não altera o princípio fundamental do My Wealth.
O património permanece no ficheiro .mywealth cuja localização controla. A IA local e o MCP oferecem novas formas de interação, mas nunca o substituem como fonte de referência. Permissões, validações e confirmações continuam a ser aplicadas pelo My Wealth, independentemente da resposta do modelo.
Para uma visão geral, descubra o software de gestão de património pessoal My Wealth.
Duas abordagens para diferentes formas de trabalhar
Quer fazer perguntas diretamente no My Wealth? Use o assistente de IA local integrado.
Já utiliza um assistente ou ferramenta compatível com MCP? Ative o servidor MCP local e escolha as permissões que pretende conceder.
Também pode continuar a usar o My Wealth sem nenhuma destas funções. A IA é uma ferramenta opcional, não um requisito.
IA opcional integrada nos controlos do My Wealth
O assistente e o servidor MCP não são necessários para utilizar a aplicação. Quando ativados, apoiam-se nos mesmos cálculos e regras de negócio da interface, em vez de lerem ou editarem diretamente o ficheiro bruto.
Esta arquitetura adiciona interação conversacional sem criar uma segunda interpretação do património.
Experimente o My Wealth gratuitamente
Descubra as principais funções através da demonstração online, sem instalação.
O assistente de IA local e o servidor MCP estão disponíveis na experiência para Windows.