Faça perguntas sobre o património com IA local ou MCP
«Quais são os ativos que mais contribuem para os meus rendimentos?», «Onde está concentrado o meu património?» O My Wealth pode ajudá-lo a explorar estas perguntas com base nos dados do ficheiro, com um assistente de IA local opcional no Windows.
Também pode ligar uma ferramenta externa compatível através do servidor MCP no computador. As duas abordagens têm permissões distintas; nenhuma é necessária para utilizar as vistas habituais da aplicação.
Instalar o My Wealth para utilizar o assistente local · Ver os requisitos do modelo
1. Comece por uma pergunta a que os seus dados possam responder
O assistente baseia-se no património aberto. Seguem-se exemplos de pedidos e dos resultados a examinar:
| A sua pergunta | O que pretende obter |
|---|---|
| Que ativos geram os meus rendimentos passivos? | Um resumo dos contributos presentes no documento |
| Qual é a minha distribuição por moeda ou titular? | Uma leitura da alocação com base nos dados introduzidos |
| O que explica a evolução recente? | Uma explicação baseada no registo disponível |
| Em que ponto está o meu objetivo? | Uma leitura da meta, do âmbito e dos pressupostos |
As respostas variam consoante o modelo, os dados e as permissões. Pode compará-las com as vistas da aplicação. Se faltarem taxas, rendimentos ou históricos, a IA não pode substituí-los por informações inventadas e fiáveis.
2. Escolha entre o assistente integrado e um cliente MCP
| A sua forma de trabalhar | A abordagem adequada |
|---|---|
| Fazer perguntas no My Wealth com processamento local | Assistente integrado no Windows e modelo compatível instalado |
| Utilizar o seu próprio assistente ou uma integração | Servidor MCP no computador e cliente externo compatível |
| Consultar números e gráficos sem IA | Vistas do My Wealth, sem instalar um modelo nem ativar o MCP |
O servidor MCP disponibiliza funções autorizadas do património aberto. Pode servir para consultas ou preparação de ações, consoante os direitos escolhidos. O guia MCP apresenta a ligação de um cliente e as permissões.
3. O que é necessário instalar para utilizar IA local?
Instale o My Wealth e escolha um modelo nas definições de IA local. Os modelos são descarregados separadamente; o tamanho e os requisitos de hardware variam.
A aplicação disponibiliza perfis e uma recomendação de acordo com o computador. A memória disponível e a aceleração gráfica influenciam a experiência de utilização: não existe uma velocidade garantida para todas as configurações.
O catálogo está acessível sem licença Live. Depois de instalar o modelo, a inferência funciona localmente. Para conhecer os perfis, a memória pretendida e as definições avançadas do motor, consulte o guia do assistente de IA local.
4. Que dados permanecem locais?
Com o assistente integrado, o modelo processa a conversa no seu computador. Esta função não envia o património para um fornecedor remoto de IA para produzir a resposta.
Com MCP, o servidor My Wealth escuta localmente, mas o cliente escolhido pode utilizar um serviço remoto. As informações recebidas pelo cliente podem então ser transmitidas a esse serviço. Para manter também o processamento na sua máquina, deve escolher um cliente que funcione localmente.
Esta escolha complementa a gestão do património num ficheiro local; deve ser verificada antes de conceder acesso.
5. Mantenha o poder de decisão sobre as alterações
A consulta e a escrita são permissões separadas. O assistente integrado e os clientes MCP externos não partilham automaticamente as suas autorizações.
O assistente pode preparar uma criação ou alteração quando a solicita e os direitos o permitem. As regras de negócio e as confirmações do My Wealth continuam a aplicar-se. Examine os valores, o âmbito e as consequências antes de aceitar uma escrita.
Para preparar uma atualização a partir de um extrato ou imagem, siga o percurso dedicado à importação inteligente.
Para uma integração MCP, escolha a versão para o seu computador e abra o guia de ligação MCP. Para examinar a qualidade e os limites das respostas, consulte o comparativo de modelos locais.