O alternativă la Excel pentru urmărirea patrimoniului
O foaie de calcul este adesea unul dintre primele instrumente folosite pentru urmărirea patrimoniului.
Este flexibilă, ușor de început și permite construirea rapidă a propriului sistem de evidență.
Dar, pe măsură ce se înmulțesc conturile, investițiile, proprietățile imobiliare, datoriile și istoricul, fișierul poate deveni treptat mai greu de întreținut.
My Wealth oferă o aplicație dedicată gestionării patrimoniului, păstrând în același timp o abordare locală în care dumneavoastră dețineți controlul asupra datelor.
Când foaia de calcul începe să devină complexă
Un fișier Excel poate fi foarte potrivit pentru câteva active.
În timp, însă, trebuie adesea gestionate mai multe informații:
- mai multe clase de active;
- mai multe conturi și instituții;
- pasive;
- monede diferite;
- istoricul valorilor;
- veniturile produse de active;
- distribuțiile și alocările;
- obiectivele viitoare.
Structura fișierului, formulele și graficele trebuie atunci întreținute manual.
My Wealth este conceput special pentru organizarea acestor informații patrimoniale.
Comparați concret cele două abordări
Alegerea depinde mai ales de ceea ce așteptați de la instrumentul dumneavoastră:
- Structura datelor: în Excel, dumneavoastră proiectați foile și relațiile dintre ele; My Wealth oferă deja un model pentru active, pasive, proprietari, suporturi și instituții.
- Calcule: o foaie de calcul se bazează pe formulele dumneavoastră; My Wealth calculează direct patrimoniul brut și net, alocările, veniturile, performanțele și indicatorii de îndatorare.
- Istoric: în Excel trebuie să pregătiți propriile tabele sau copii periodice; My Wealth păstrează evoluția în documentul patrimonial.
- Controale: o formulă sau o referință poate fi modificată fără avertizare într-o foaie de calcul; aplicația folosește aceleași reguli funcționale în toate vizualizările.
- Personalizare: Excel rămâne mai liber pentru construirea unui model complet personalizat; My Wealth favorizează un cadru specializat, gata de utilizare.
Prin urmare, scopul nu este înlocuirea tuturor utilizărilor Excel, ci evitarea reconstruirii manuale a funcțiilor obișnuite pentru urmărirea patrimoniului.
Pregătiți trecerea de la foaia de calcul
Un patrimoniu urmărit în Excel trebuie mai întâi revizuit și structurat înainte de a fi preluat în My Wealth. Este util să identificați activele încă deținute, pasivele asociate, moneda, proprietarul, valoarea și data evaluării acestora.
Această etapă permite și eliminarea liniilor vechi devenite inutile și verificarea totalurilor. Preluarea nu urmărește importarea oarbă a tuturor foilor, formulelor și formatărilor: ea servește la reconstruirea unui document patrimonial curat din datele relevante.
Reuniți activele și pasivele
My Wealth permite urmărirea proprietăților imobiliare, economiilor, acțiunilor, ETF-urilor, fondurilor, SCPI-urilor, criptomonedelor, metalelor prețioase, plasamentelor de trezorerie și altor active într-un portofoliu multi-active.
De asemenea, puteți include împrumuturile și alte pasive pentru a obține o imagine a patrimoniului net.
Aceste date sunt organizate conform unui model patrimonial comun, nu dispersate între foi și formule diferite.
Păstrați automat o perspectivă istorică
Urmărirea valorii actuale a unui patrimoniu este relativ simplă într-o foaie de calcul.
Păstrarea unei reprezentări coerente a evoluției sale devine, în general, mai complexă.
My Wealth integrează istoricul în documentul patrimonial pentru a permite urmărirea evoluției activelor și a situației globale în timp.
Astfel, puteți observa traiectoria patrimoniului fără să construiți manual propriile mecanisme de istoric.
Analizați patrimoniul fără să vă construiți propriile grafice
My Wealth integrează direct în aplicație mai multe analize patrimoniale.
Puteți studia în special:
- alocarea pe clase de active;
- distribuția geografică;
- monedele;
- diversificarea;
- concentrarea;
- lichiditatea;
- îndatorarea;
- indicatorii de risc asociați anumitor active.
De exemplu, concentrarea nu se limitează la un grafic pe clase de active: ea analizează și principalele expuneri pe suport, instituție, țară și monedă. Analiza îndatorării corelează datoriile rămase cu activele finanțate, scadențele și, atunci când bugetul este completat, veniturile lunare.
Obiectivul nu este înlocuirea flexibilității generale oferite de Excel, ci furnizarea directă a instrumentelor uzuale necesare urmăririi patrimoniului.
Descoperiți software-ul de gestionare a patrimoniului
Urmăriți veniturile pasive
Veniturile produse de active pot fi, de asemenea, integrate în patrimoniu.
My Wealth permite urmărirea chiriilor, dividendelor și dobânzilor, printre altele, pentru a corela valoarea unei investiții cu veniturile pe care le generează.
Descoperiți urmărirea veniturilor pasive
Conectați patrimoniul cu bugetul și obiectivele
My Wealth nu se limitează la o imagine a patrimoniului actual.
Aplicația permite și gestionarea unui buget lunar și definirea unor obiective de investiții referitoare, printre altele, la o valoare țintă, o alocare sau un venit pasiv.
Descoperiți Buget și patrimoniu
Descoperiți obiectivele de investiții
Păstrați controlul asupra fișierului
Trecerea la o aplicație specializată nu vă obligă să încredințați patrimoniul unei platforme la distanță. My Wealth îl înregistrează într-un fișier .mywealth a cărui locație o alegeți.
Descoperiți de ce My Wealth funcționează local
O aplicație specializată în locul unei foi de calcul generaliste
Excel rămâne un instrument extrem de versatil.
My Wealth răspunde pur și simplu unei nevoi diferite: oferirea unei structuri și a unor funcții deja concepute pentru gestionarea patrimoniului.
În loc să construiți și să întrețineți singur sistemul de urmărire, dispuneți direct de o aplicație capabilă să răspundă unor întrebări precum:
Care este valoarea netă a patrimoniului meu?
Cum sunt distribuite investițiile mele?
Cum evoluează patrimoniul meu?
Ce venituri produce?
Sunt pe drumul cel bun pentru a-mi atinge obiectivele?
Încercați My Wealth gratuit
Puteți descoperi My Wealth direct din browser prin demonstrația online, fără instalare.