Trecerea de la Excel la un program de urmărire a patrimoniului
Foaia de calcul funcționează, dar fiecare cont nou cere o formulă, un grafic sau o regulă în plus? My Wealth oferă o structură deja concepută pentru active, datorii, venituri și obiective. Vă puteți concentra pe date și interpretarea lor, în loc să construiți instrumentul.
Excel rămâne potrivit pentru un model foarte personalizat. Alegerea depinde de partea din lucru pe care doriți să o păstrați în foaia de calcul sau să o încredințați unei aplicații specializate.
1. Comparați cele două abordări după nevoile reale
| Nevoie | Cu o foaie Excel | Cu My Wealth |
|---|---|---|
| Structura patrimoniului | Alegeți foile, coloanele și relațiile | Proprietarii, instituțiile, conturile de investiții, activele și pasivele sunt deja prevăzute |
| Calculul patrimoniului net | Definiți formulele și le verificați | Activele și datoriile alimentează vizualizările integrate |
| Istoric | Organizați extrasele și păstrarea lor | Jurnalul patrimoniului este asociat documentului |
| Alocare și analize | Construiți tabelele și graficele dorite | Sunt disponibile vizualizări de distribuție, concentrare și îndatorare |
| Mai multe monede | Definiți cursurile și conversiile | Monedele sunt păstrate, iar conversiile lipsă semnalate |
| Actualizarea valorilor | Introducere și automatizări în funcție de fișier | Introducere manuală, urmăriri planificate, import inteligent pe Windows și servicii Live opționale |
| Lucru local | Un registru poate rămâne pe calculator | Patrimoniul rămâne într-un fișier local fără cont obligatoriu |
| Protecție și copii de siguranță | Organizați protecția registrului și copiile | Criptare opțională și copii ale versiunilor pe calculator, de completat cu propriile copii |
| Libertatea modelului | Libertate foarte mare pentru formule și prezentare | Cadru specializat, cu calcule și vizualizări integrate |
Gestionarea locală nu este, prin ea însăși, un motiv de a renunța la Excel. Avantajul My Wealth este de a avea imediat un model patrimonial și funcțiile lui de urmărire.
2. Pregătiți o preluare progresivă a datelor
Nu este necesar să preluați toate foile la prima încercare. Începeți cu un cont sau un cont de investiții al cărui conținut îl cunoașteți bine.
| În fișierul actual | De pregătit pentru My Wealth |
|---|---|
| Numele contului sau plasamentului | Instituția, contul de investiții și elementul patrimonial corespunzător |
| Sold sau evaluare | Sumă, monedă și dată de referință |
| Poziție de titluri | Identitatea activului, cantitatea și valoarea sau prețul conform sursei |
| Împrumut | Pasivul și informațiile împrumutului de verificat separat |
| Deținere personală sau comună | Proprietarul și distribuția aferente |
- Identificați elementele încă deținute și excludeți rândurile vechi din exemplul de preluare.
- Creați proprietarii și conturile de investiții necesare în My Wealth.
- Introduceți elementele acestui prim cont de investiții și verificați valorile.
- Comparați totalul și datoriile asociate cu foaia de calcul la aceeași dată.
- Extindeți urmărirea la celelalte conturi când sunteți mulțumit de prima preluare.
Foile, formulele, graficele și istoricul unui registru nu sunt convertite automat în patrimoniu My Wealth. Păstrați fișierul original pentru verificări și utilizările pe care doriți să le gestionați în continuare acolo.
3. Folosiți o captură sau un export pentru a pregăti actualizări
Pe Windows, importul inteligent poate analiza o captură a tabelului sau un export CSV cu un model IA local compatibil. Propune asocieri, valori și, în funcție de sursă, elemente noi de completat sau ștergeri de examinat.
În acest exemplu demonstrativ, bilanțul propune trecerea soldului de numerar de la 2 000 la 2 100 USD, în timp ce cele două poziții de titluri rămân ignorate. Rezultatul util este o modificare precisă de verificat, nu o preluare oarbă a întregului fișier.
Introducerea manuală rămâne disponibilă. Pentru o operațiune ilustrată, consultați actualizarea prin captură de ecran; pentru alte surse, consultați importul inteligent.
4. Verificați dacă schimbarea vă aduce un avantaj
My Wealth vi se poate potrivi dacă doriți analize și istoric integrate, mai multe clase de active și obiective legate de aceleași date. Dacă prioritatea este o foaie de calcul complet personalizată, păstrarea Excel poate rămâne alegerea potrivită.
Urmați Primii pași cu My Wealth pentru a crea documentul. Încă ezitați? Comparați vizualizările cu patrimoniul demonstrativ, ale cărui modificări rămân temporare.