Urmăriți-vă toate investițiile într-un portofoliu multi-active
Pe măsură ce patrimoniul se dezvoltă, investițiile ajung adesea dispersate între mai multe conturi, instituții și categorii de active.
My Wealth permite reunirea proprietăților imobiliare, economiilor, acțiunilor, ETF-urilor, fondurilor, SCPI-urilor, criptomonedelor, metalelor prețioase și altor plasamente într-o singură aplicație. Dacă până acum urmăreați aceste elemente într-o foaie de calcul, descoperiți și My Wealth ca alternativă la Excel.
Obțineți astfel o imagine globală a patrimoniului, în locul mai multor evidențe independente.
Reuniți diferite clase de active
My Wealth acceptă principalele familii folosite pentru construirea unui patrimoniu personal:
- proprietăți imobiliare;
- conturi de economii;
- acțiuni, ETF-uri și fonduri;
- SCPI-uri;
- criptomonede;
- metale prețioase;
- plasamente de trezorerie;
- alte active.
Pasivele, inclusiv creditele imobiliare și împrumuturile personale, pot fi, de asemenea, integrate pentru ca analiza să nu se limiteze la valoarea brută a investițiilor.
Regăsiți-vă investițiile într-o singură imagine
Atunci când folosiți mai multe instituții, cunoașterea valorii globale a patrimoniului poate deveni dificilă.
My Wealth permite organizarea activelor pe cont, instituție, suport sau proprietar pentru a păstra o reprezentare mai fidelă a situației.
Astfel, vă puteți urmări investițiile fără a le pierde contextul sau originea.
Distribuția între proprietari este luată în considerare în vizualizările corespunzătoare. Același patrimoniu poate reprezenta astfel dețineri individuale sau comune, fără duplicarea artificială a activelor.
Consolidați mai multe monede
Activele și pasivele pot fi înregistrate în moneda proprie, în timp ce patrimoniul folosește o monedă principală pentru totaluri.
My Wealth se bazează pe cursurile disponibile pentru consolidarea valorilor și semnalează conversiile lipsă. Păstrați astfel suma inițială și obțineți totodată o perspectivă comparabilă la nivelul portofoliului.
Treceți de la valoarea brută la patrimoniul net
Adunarea activelor nu este întotdeauna suficientă pentru înțelegerea situației financiare.
My Wealth distinge în special:
- activele;
- pasivele;
- valoarea brută;
- valoarea netă;
- performanțele;
- veniturile.
Această distincție vă permite să înțelegeți mai bine ce reprezintă efectiv patrimoniul după luarea în considerare a datoriilor.
Atunci când un împrumut este asociat unui bun, urmărirea permite și plasarea datoriei în contextul activului finanțat, al capitalului rămas și al evoluției acestuia.
Urmăriți evoluția, nu doar un total
Documentul păstrează un istoric al evaluărilor pentru compararea componenței actuale cu perioadele anterioare. Seriile pot fi consultate pentru întregul patrimoniu sau pentru o selecție de active, pasive ori proprietari.
Această cronologie ajută la diferențierea unei fotografii punctuale de o tendință durabilă, fără a confunda automat variația pieței, aportul și rambursarea datoriilor.
Analizați-vă alocarea
Un portofoliu multi-active permite și observarea modului în care este distribuit patrimoniul.
My Wealth oferă diferite analize referitoare în special la:
- clasele de active;
- distribuția geografică;
- monede;
- instituții și suporturi;
- diversificare;
- concentrare;
- disponibilitate;
- îndatorare.
Concentrarea este evaluată pe cinci axe complementare: activ, suport, structură de deținere, țară și monedă. My Wealth identifică expunerea principală a fiecărui ax și deduce un scor global de diversificare, calculat pe valorile brute pozitive, fără a reduce artificial expunerea prin împrumuturile asociate.
Disponibilitatea completează această perspectivă prin distribuirea activelor după orizontul estimat de mobilizare, de la mai puțin de 24 de ore până la peste un an. Aceste analize vă ajută să înțelegeți mai bine structura patrimoniului și să identificați concentrările importante.
Descoperiți software-ul de gestionare a patrimoniului
Urmăriți și ceea ce produc activele
Anumite active nu se disting doar prin valoarea lor.
Proprietățile imobiliare, acțiunile, fondurile sau plasamentele pot genera și chirii, dividende sau dobânzi.
My Wealth permite corelarea acestor venituri cu activele care le produc, pentru a completa imaginea portofoliului.
Descoperiți urmărirea veniturilor pasive
Dați o direcție alocării
După reunirea și analizarea portofoliului, puteți defini și obiective privind valoarea sau distribuția sa.
My Wealth permite crearea, printre altele, a unor obiective de valoare patrimonială, alocare sau venit pasiv.
Astfel, puteți compara situația actuală cu structura pe care doriți să o atingeți treptat.
Descoperiți obiectivele de investiții
Portofoliul rămâne sub controlul dumneavoastră
Familiile de active, relațiile, monedele și istoricul sunt reunite în același fișier patrimonial, a cărui locație o alegeți.
Descoperiți abordarea locală a My Wealth
O singură reprezentare a patrimoniului
Avantajul unui portofoliu multi-active nu constă doar în afișarea mai multor categorii.
El permite mai ales să răspundeți mai ușor unor întrebări globale:
Care este valoarea tuturor investițiilor mele?
Care este valoarea netă a patrimoniului meu?
Cum sunt distribuite activele mele?
Ce investiții generează venituri?
Unde se află principalele concentrări?
My Wealth reunește aceste informații într-o singură reprezentare patrimonială.
Încercați My Wealth gratuit
Puteți descoperi principalele funcționalități My Wealth prin demonstrația online, fără instalare.