Urmăriți un portofoliu cu active multiple fără a pierde detaliile plasamentelor
Un total la broker, altul la bancă, o locuință cu împrumutul ei: aceste perspective separate nu arată cum este distribuit patrimoniul. My Wealth reunește plasamentele păstrând instituția, moneda și proprietarii lor.
Puteți compara clasele de active, regăsi o poziție și înțelege ponderea unui plasament în ansamblu, fără a reconstrui o sinteză la fiecare actualizare.
1. Aceeași vizualizare pentru active de naturi diferite
My Wealth permite reunirea principalelor clase ale patrimoniului personal: economii, imobiliare, acțiuni, ETF-uri, fonduri, SCPI, criptomonede, metale prețioase și alte active. Împrumuturile și pasivele completează perspectiva patrimoniului net.
Interesul este păstrarea caracteristicilor fiecărui element. Un apartament, o cantitate de titluri și un lingou nu trebuie reduse la un rând generic fără context.
2. Treceți de la o vizualizare pe clase la una pe instituții
Gruparea pe clase ajută la identificarea locului imobiliarelor, titlurilor sau economiilor. Gruparea după structura deținere permite regăsirea conturilor și conturilor de investiții la fiecare instituție.
De exemplu, o gospodărie poate urmări o locuință comună, economii personale și plasamente împărțite între mai mulți brokeri în același document. Distribuția între proprietari păstrează deținerile individuale și comune fără a duplica activele.
Ghidul de organizare a patrimoniului detaliază structura proprietarilor, instituțiilor și conturilor de investiții.
3. Comparați valori exprimate în mai multe monede
Fiecare activ sau pasiv păstrează moneda sa, în timp ce totalurile folosesc moneda principală a patrimoniului. Puteți păstra astfel valorile originale ale unui cont în euro și ale titlurilor în dolari, apoi citi contribuția lor într-o sinteză comună.
Cursurile necesare trebuie introduse. Conversiile lipsă sunt semnalate: un total incomplet nu trebuie confundat cu valoarea întregului portofoliu. Înțelegeți gestionarea monedelor.
4. Citiți alocarea împreună cu datoriile și concentrările
Distribuția pe clase nu descrie toate expunerile. Mai multe fonduri pot depinde de aceeași țară; mai multe active pot fi păstrate la aceeași instituție.
Analizele My Wealth permit examinarea distribuțiilor pe activ, cont de investiții, structură deținere, țară și monedă, precum și a disponibilității și îndatorării. Un împrumut asociat unui bun rămâne vizibil în patrimoniul net.
Indicatorii vă ajută să observați situația. Nu constituie nici o alocare recomandată, nici un ordin de reechilibrare. Metodele de calcul sunt prezentate în ghidul analizelor patrimoniale.
5. Mențineți pozițiile actualizate
Puteți introduce valorile manual și planifica verificarea în Centrul de actualizare. Pentru datele compatibile, My Wealth Live oferă căutare de active și actualizare a cotațiilor la cerere.
Dacă porniți de la un extras sau o imagine, importul inteligent cu IA locală poate pregăti modificări pe Windows. Verificați propunerile înainte de orice salvare.
Jurnalul patrimonial păstrează apoi evoluțiile. Citirea mișcărilor ajută la distingerea aporturilor, ieșirilor și schimbărilor de evaluare.
Pentru propria urmărire, descărcați My Wealth, apoi consultați Adăugarea primelor active. Pentru o vedere de ansamblu a produsului, regăsiți programul de gestionare a patrimoniului personal.