Urmăriți-vă veniturile pasive și evoluția lor
My Wealth vă ajută să urmăriți veniturile generate de patrimoniu într-o vizualizare dedicată.
Dividendele, chiriile, dobânzile și alte venituri pot fi asociate activelor care le produc, pentru a înțelege mai bine contribuția fiecărei investiții la situația financiară.
Obiectivul nu este doar cunoașterea valorii patrimoniului, ci și înțelegerea a ceea ce acesta generează efectiv în timp.
Reuniți diferitele surse de venit
Un patrimoniu poate produce venituri în mai multe moduri.
My Wealth permite urmărirea veniturilor asociate mai multor tipuri de active, precum:
- chiriile provenite din proprietăți imobiliare;
- dividendele plătite de acțiuni sau fonduri;
- dobânzile anumitor plasamente;
- veniturile asociate altor active compatibile.
Aceste informații sunt integrate în patrimoniul existent, pentru a evita gestionarea separată a activelor și a veniturilor lor.
Fiecare sursă poate folosi frecvența sa reală — lunară, trimestrială, semestrială, anuală sau o altă frecvență acceptată — pentru o anualizare coerentă. Cheltuielile recurente asociate unui activ pot fi, de asemenea, deduse din venitul produs.
Diferențiați venitul brut, venitul net și randamentul
O chirie sau un dividend anunțat nu reprezintă întotdeauna ceea ce contribuie efectiv la patrimoniu.
My Wealth diferențiază venitul înainte de luarea în considerare a cheltuielilor sau finanțărilor de venitul net calculat. Apoi corelează aceste sume cu valoarea brută sau netă a activelor pentru a prezenta randamentele corespunzătoare.
Această distincție face comparabile activele finanțate și nefinanțate, păstrând vizibile componentele calculului.
Vizualizați veniturile generate de patrimoniu
Vizualizarea Venituri pasive oferă o perspectivă globală asupra veniturilor provenite din active.
Astfel, puteți înțelege mai bine:
- ce categorii de active generează venituri;
- ce loc ocupă aceste venituri în patrimoniu;
- cum evoluează ele în timp;
- ce active contribuie cel mai mult la veniturile pasive.
Rezultatele pot fi grupate pe familie de active, activ, instituție, suport sau proprietar. Totalurile lunare și anuale sunt calculate în continuare pentru întregul patrimoniu, chiar și atunci când explorați o anumită grupare.
În secțiunea Analiză, aceste venituri sunt corelate cu ceilalți indicatori patrimoniali. Astfel, le puteți consulta randamentul fără a pierde din vedere concentrarea, disponibilitatea activelor sau ponderea împrumuturilor asociate.
Urmăriți dividendele, chiriile și dobânzile în aceeași aplicație
Atunci când sunt folosite mai multe tipuri de investiții, veniturile sunt adesea dispersate între instituții, extrase sau fișiere diferite.
My Wealth permite regăsirea lor în același loc cu activele corespunzătoare.
Astfel, vă puteți consulta proprietățile imobiliare, plasamentele financiare și veniturile lor fără să întrețineți mai multe instrumente independente.
Această abordare facilitează în special compararea contribuției diferitelor clase de active la veniturile globale.
Analizați patrimoniul dincolo de valoarea sa
Două patrimonii cu aceeași valoare pot produce venituri foarte diferite.
Din acest motiv, My Wealth diferențiază valorile patrimoniale, performanțele, veniturile și pasivele, în loc să le rezume într-un singur indicator.
Această separare permite formularea unor răspunsuri mai clare la mai multe întrebări:
Cât generează patrimoniul meu?
Ce active produc cele mai mari venituri?
Veniturile mele provin în principal din proprietăți imobiliare sau din plasamente financiare?
Cum evoluează veniturile mele în timp?
Valoarea patrimoniului rămâne importantă, dar nu mai este singurul element care permite urmărirea evoluției sale.
Integrați veniturile pasive în obiectivele de investiții
Veniturile pasive pot face parte și din obiectivele dumneavoastră patrimoniale.
My Wealth permite definirea unor obiective de investiții referitoare, printre altele, la o valoare țintă, o alocare țintă sau un venit pasiv de atins.
Astfel, puteți folosi urmărirea veniturilor pentru a vă evalua treptat traiectoria către un obiectiv financiar.
Această abordare este deosebit de utilă atunci când strategia dumneavoastră constă în dezvoltarea în timp a veniturilor produse de patrimoniu.
Conectați fiecare venit cu originea sa
Un venit rămâne asociat activului, suportului, instituției și proprietarilor vizați. Această relație împiedică un total global să-i ascundă originea și permite trecerea de la sinteză la detaliile contributorului.
Ea facilitează și înțelegerea efectelor unui împrumut sau ale cheltuielilor recurente asupra venitului păstrat efectiv.
Păstrați istoricul împreună cu patrimoniul
Veniturile, frecvențele și cheltuielile lor rămân asociate fișierului .mywealth. Pentru a înțelege opțiunile disponibile de stocare și protecție, consultați abordarea local-first a My Wealth.
Urmăriți patrimoniul, nu doar veniturile
Veniturile pasive capătă sens deplin atunci când sunt plasate în contextul patrimonial.
My Wealth permite și urmărirea activelor și pasivelor, a patrimoniului net, istoricului, alocării, riscurilor, bugetului și obiectivelor de investiții. Pentru reunirea tuturor plasamentelor, descoperiți și urmărirea portofoliului multi-active.
Dispuneți astfel de o singură aplicație pentru a înțelege atât ce dețineți, cum evoluează patrimoniul și ce produce acesta. Găsiți imaginea de ansamblu în software-ul My Wealth pentru gestionarea patrimoniului.
Încercați My Wealth gratuit
Puteți descoperi My Wealth direct din browser prin demonstrația online, fără instalare.
Explorați diferitele vizualizări ale aplicației și descoperiți cum se integrează veniturile pasive în urmărirea globală a patrimoniului.