Un program de gestionare a patrimoniului personal, gratuit și local
Cât dețineți cu adevărat când economiile, locuința, plasamentele și împrumuturile sunt împărțite între mai multe instituții? My Wealth reunește informațiile pentru a urmări patrimoniul net, a-i înțelege evoluția și a pregăti proiectele.
Patrimoniul rămâne într-un fișier pe care îl controlați. Funcțiile esențiale sunt gratuite, fără cont obligatoriu și fără conectarea conturilor bancare.
Încercați demonstrația fără instalare · Descărcați My Wealth
1. Ce se schimbă în urmărirea patrimoniului
- O vedere cu active multiple: imobiliare, economii, acțiuni, ETF-uri, SCPI, criptomonede, metale prețioase și datorii reunite în același patrimoniu.
- Un fișier local și portabil: alegeți locația, copiile de siguranță și, dacă doriți, protecția prin criptare.
- Actualizări sub controlul dumneavoastră: planificați urmăririle și introduceți noile valori. Pe Windows, importul inteligent poate pregăti și modificări dintr-o imagine sau un export, cu IA locală.
- Instrumente opționale: serviciile de date My Wealth LIVE, asistentul IA local și conexiunile MCP completează aplicația după nevoi.
2. Aflați valoarea netă a ceea ce dețineți
O locuință cu credit nu spune aceeași poveste ca una fără datorii. My Wealth distinge activele, pasivele și patrimoniul net, în loc să limiteze urmărirea la adunarea plasamentelor.
Puteți organiza elementele pe instituție, cont, cont de investiții sau proprietar. Un portofoliu bursier, economiile de precauție și un bun deținut în comun își păstrează contextul într-o vedere consolidată.
Pentru a explora organizarea în detaliu, consultați urmărirea portofoliului cu active multiple.
3. Înțelegeți de ce evoluează patrimoniul
Creșterea totalului poate proveni dintr-o contribuție, o reevaluare sau rambursarea unei datorii. Situația și jurnalul patrimonial ajută la distingerea mișcărilor.
Analizele permit apoi examinarea distribuției, concentrărilor, disponibilității activelor și îndatorării. Dacă lipsește un curs valutar, o indicație ajută la identificarea unui rezultat incomplet înainte de interpretare.
Vizualizările descriu datele fișierului; nu stabilesc plasamentele de cumpărat sau vândut. Ghidul analizelor explică indicatorii și metodele.
4. Legați situația de proiectele dumneavoastră
Urmărirea nu se oprește la valoarea de astăzi. Puteți:
| Întrebarea dumneavoastră | Vizualizarea de explorat |
|---|---|
| De unde vin chiriile, dividendele și dobânzile? | Venituri pasive |
| Ce rămâne după cheltuieli și contribuțiile prevăzute? | Buget și patrimoniu |
| Ce efort corespunde țintei, după ipotezele mele? | Obiective de investiții |
Proiecțiile sunt scenarii bazate pe parametrii și datele dumneavoastră. Nu garantează niciun randament.
5. Actualizați plasamentele fără a conecta conturile
Centrul de actualizare permite organizarea verificărilor regulate și introducerea noilor valori. Importul inteligent adaugă analiza locală a surselor pe Windows: examinați propunerile înainte de salvare.
My Wealth LIVE răspunde altei nevoi: căutarea unui activ și obținerea cotațiilor disponibile. Abonamentul opțional nu sincronizează cumpărările, vânzările sau soldurile bancare.
6. Se potrivește modului dumneavoastră de gestionare a finanțelor?
My Wealth se adresează persoanelor care doresc să își înțeleagă patrimoniul și acceptă să organizeze actualizările. Câteva conturi și plasamente sunt suficiente pentru început.
Dacă prioritatea este agregarea bancară automată, gestionarea profesională a multor dosare de clienți sau editarea simultană a aceluiași patrimoniu, verificați limitele din My Wealth vi se potrivește?.
Pentru a păstra propriul patrimoniu, descărcați aplicația. My Wealth este gratuit pentru gestionarea locală; serviciile financiare conectate My Wealth LIVE sunt opționale și contra cost. Ghidul de instalare vă îndrumă la primii pași.