Înțelegerea situației și a veniturilor
Începeți cu Situație pentru a verifica valorile introduse, apoi utilizați Venituri pasive pentru a identifica fluxurile generate de active. Ambele vizualizări folosesc aceleași elemente, dar nu calculează același lucru.
1. Verificarea patrimoniului net în Situație
Calculul principal este: patrimoniu brut − datorii = patrimoniu net. Dacă o sumă nu corespunde așteptărilor:
- deschideți Patrimoniu și verificați valoarea și moneda activului;
- căutați un activ duplicat și asigurați-vă că volumul, prețul sau soldul au fost introduse în câmpurile corecte;
- verificați principalul rămas al datoriilor;
- dacă rezultatul este marcat ca parțial, corectați cursurile în Proprietăți > Cursuri valutare.
Capturile folosesc un patrimoniu familial fictiv cu imobile, împrumuturi, conturi, ETF-uri, bitcoin și metale prețioase. Sumele ilustrează calculele; nu sunt cotații în timp real ori solduri de copiat.
Repartizările pot fi filtrate după familie, activ, suport sau alt perimetru disponibil. Eliminarea unui filtru trebuie să restabilească totalul complet.
2. Identificarea unui calcul incomplet
O conversie indisponibilă este indicată lângă rezultatul afectat. Totalurile actuale și variațiile recente nu trebuie citite ca valori exacte până când toate conversiile necesare există. Verificări reunește problemele și deschide corectarea cursului, independent de activarea IA sau Live.
3. Examinarea mișcărilor lunare
În Situation, parcurgeți lunile pentru a examina mișcările înregistrate. Detaliile urmează organizarea instituție depozitară → suport → activ sau pasiv. Pot arăta o variație de cantitate cu semn, o depunere sau retragere urmărită ori rambursarea capitalului unui împrumut. O sumă pozitivă sau negativă indică sensul mișcării; nu este suficientă singură pentru a caracteriza performanța.
Rezumatul Aporturi / Ieșiri reunește fluxurile relevante ale lunii fără a număra de două ori aceeași mișcare la nivelul suportului și al poziției sale. Sumele rămân lizibile în moneda nativă; echivalentul în moneda principală apare când există cursul istoric necesar. O conversie lipsă sau un flux neasociat este semnalat în loc să fie ascuns într-un total înșelător.
O reevaluare de piață poate modifica valoarea patrimoniului fără a reprezenta o depunere sau retragere. Pentru analiza valorilor și evenimentelor păstrate în timp, deschideți jurnalul patrimonial: această vedere istorică are un rol diferit de lectura mișcărilor unei luni.
4. Identificarea sursei veniturilor pasive
Venituri pasive însumează chiriile, dobânzile, dividendele și alte venituri înregistrate la fiecare activ. Totalul lunar provine din veniturile introduse pentru investiții și cheltuielile luate în calcul, nu doar din valoarea activelor.
Pentru a corecta un venit lipsă:
- deschideți activul în Patrimoniu;
- modificați secțiunea sa de venituri;
- verificați suma, frecvența, moneda și eventualele costuri;
- reveniți la Venituri pasive și comparați sumele lunare și anuale.
Vizualizarea poate deosebi veniturile înainte de ratele împrumuturilor de venitul net după costurile luate în calcul. Plata unui împrumut nu este, așadar, același lucru cu o reducere a valorii activului.
5. Ajustarea obiectivului lunar de venituri pasive
În Venituri pasive, deschideți editarea obiectivului. Introduceți suma direct sau folosiți − și +. Pasul afișat sub butoane urmează suma: 1 sub 100, 10 de la 100 la sub 1 000, 100 de la 1 000 la sub 10 000 și 1 000 de la 10 000 la sub 100 000.
Fiecare clic folosește pasul afișat anterior, fără rotunjire la un multiplu: 999 + 10 dă 1 009, apoi pasul devine 100. Suma nu scade sub zero; la zero, − este dezactivat. Confirmare salvează ținta, Anulare abandonează ciorna, iar Ștergere obiectiv elimină ținta existentă.
Estimarea folosește tendința istorică și scadențele cunoscute ale împrumuturilor asociate. Rămâne orientativă și nu prevede investiții noi.