Înțelegerea situației și a veniturilor
Începeți cu Situație pentru a verifica valorile introduse, apoi utilizați Venituri pasive pentru a identifica fluxurile generate de active. Ambele vizualizări folosesc aceleași elemente, dar nu calculează același lucru.
Verificarea patrimoniului net în Situație
Calculul principal este: patrimoniu brut − datorii = patrimoniu net. Dacă o sumă nu corespunde așteptărilor:
- deschideți Patrimoniu și verificați valoarea și moneda activului;
- căutați un activ duplicat și asigurați-vă că volumul, prețul sau soldul au fost introduse în câmpurile corecte;
- verificați principalul rămas al datoriilor;
- dacă rezultatul este marcat ca parțial, corectați cursurile în Proprietăți > Cursuri valutare.
În patrimoniul demonstrativ din capturile de ecran, activele totalizează aproximativ 201.127 USD. Această sumă provine în special din bitcoin, ETF-uri, contul comun și moneda de aur; nu este un sold separat pe care trebuie să îl introduceți.
Repartizările pot fi filtrate după familie, activ, suport sau alt perimetru disponibil. Eliminarea unui filtru trebuie să restabilească totalul complet.
Identificarea sursei veniturilor pasive
Venituri pasive însumează chiriile, dobânzile, dividendele și alte venituri înregistrate pentru fiecare activ. În demonstrație, totalul de aproximativ 127 USD pe lună provine din veniturile introduse pentru investiții; nu este calculat doar din valoarea lor.
Pentru a corecta un venit lipsă:
- deschideți activul în Patrimoniu;
- modificați secțiunea sa de venituri;
- verificați suma, frecvența, moneda și eventualele costuri;
- reveniți la Venituri pasive și comparați sumele lunare și anuale.
Vizualizarea poate deosebi veniturile înainte de ratele împrumuturilor de venitul net după costurile luate în calcul. Plata unui împrumut nu este, așadar, același lucru cu o reducere a valorii activului.