Passt My Wealth zu Ihrer Art, Ihr Vermögen zu verwalten?
Sie möchten Konten, Anlagen, Sachwerte und Darlehen zusammenführen, doch jedes Werkzeug erfordert eine andere Organisation. My Wealth richtet sich an Privatpersonen, die eine Vermögensübersicht in einer selbst aufbewahrten Datei wünschen und bereit sind, ihre Daten zu prüfen und zu aktualisieren.
Wenige Konten und Anlagen genügen für den Einstieg. Sie müssen weder ein großes Vermögen besitzen noch vom ersten Tag an alle Funktionen verwenden.
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1. Ermitteln Sie Ihren wichtigsten Bedarf
| Was Sie suchen | Erfüllt My Wealth diesen Bedarf? |
|---|---|
| Ersparnisse, Anlagen, Immobilien und Schulden zusammenführen | Ja: Das Vermögen wird in einem Dokument gebündelt |
| Verteilungen, Einnahmen und Ziele verstehen | Ja: Eigene Ansichten ergänzen den Gesamtwert |
| Eine lokale Datei ohne Kontopflicht für die wesentlichen Funktionen behalten | Ja: Sie wählen Speicherort und Sicherungen |
| Alle Käufe, Verkäufe und Bankkontostände automatisch abrufen | Nein: My Wealth bietet keine automatische Bankensynchronisierung |
| Dasselbe Dokument gleichzeitig mit mehreren Personen bearbeiten | Nein: Bei aufeinanderfolgender Nutzung müssen die Speichervorgänge abgestimmt werden |
| Börsenaufträge ausführen oder zahlreiche Kundendossiers verwalten | Diese Nutzungen gehören nicht zum aktuellen Funktionsumfang |
2. Sie beginnen, Ihre Ersparnisse zu organisieren
Ein Girokonto, eine Notfallreserve, eine Anlage und gegebenenfalls eine Wohnung mit Darlehen bilden bereits ein Vermögen, das verstanden werden will.
Sie können mit diesen Elementen beginnen, um zwischen Ihrem Besitz und Ihren Schulden zu unterscheiden. Das Nettovermögen ist ein nützlicherer Bezugspunkt als die bloße Summe von Kontoständen und Wohnungswert.
Ergänzen Sie Einnahmen, Budget oder ein erstes Ziel, sobald diese Fragen relevant werden. Die Vorstellung der Vermögensverwaltungssoftware zeigt die wichtigsten Auswertungen. Die Anleitung für den Einstieg begleitet die ersten Eingaben.
3. Ihre Anlagen sind auf mehrere Finanzinstitute verteilt
Ein Aktienportfolio, SCPI und ein Mietobjekt lassen sich getrennt verfolgen, ohne dass ihre Gesamtverteilung offensichtlich ist.
Mit My Wealth betrachten Sie dasselbe Vermögen nach Anlageklasse, Finanzinstitut, Anlagekonto oder Eigentümer. Die Währungen bleiben mit den Anlagen verknüpft. Eine Zusammenführung erfolgt, wenn die erforderlichen Kurse eingetragen sind.
Der Nutzen liegt vor allem in einer übergreifenden Frage: Wovon hängt Ihr Vermögen ab, wenn alle Finanzinstitute zusammen betrachtet werden? Die Übersicht über mehrere Anlageklassen zeigt diese Struktur. Die Übersicht passiver Einnahmen untersucht, was diese Anlagen erwirtschaften.
4. Sie möchten Aktualisierungen lieber selbst prüfen
Das Aktualisierungszentrum hilft Ihnen, Prüfungen zu planen und neue Werte einzugeben. Sie bleiben für Aktualität und Richtigkeit der Daten verantwortlich.
Unter Windows kann der intelligente Import ein Bild, einen Textexport oder ein textbasiertes PDF mit einem kompatiblen lokalen Modell analysieren. Er schlägt Änderungen vor, die vor der Bestätigung geprüft werden. Er ersetzt keine automatische Verbindung zu Ihrer Bank.
Dieser Ansatz kann passen, wenn Sie Quellen und Änderungen selbst kontrollieren möchten. Wenn Sie sämtliche Bankbewegungen ohne eigenes Eingreifen verfolgen möchten, erfüllt diese Funktionsweise Ihren Bedarf weniger gut.
Ein Beispiel des intelligenten Imports ansehen · Das Aktualisierungszentrum ansehen
5. Sie erwägen den Abschied von Ihrer Tabellenkalkulation
My Wealth kann helfen, wenn die Pflege von Formeln, Diagrammen und Verläufen aufwendig wird und Sie eine bereits strukturierte Vermögensverwaltung bevorzugen.
Für vollständig individualisierte Berechnungen behält eine Tabellenkalkulation ihren Vorteil. Ein Werkzeugwechsel bedeutet auch, Daten zu übernehmen und zu prüfen. Es gibt kein Versprechen einer vollständigen Umwandlung Ihrer Arbeitsmappen, Formeln und Verläufe.
Die Seite My Wealth als Alternative zu Excel vergleicht beide Ansätze und schlägt eine schrittweise Übernahme vor. Dabei bleibt die Tabelle während der Prüfung als Referenz erhalten.
6. Sie verfolgen das Vermögen eines Paares oder Haushalts
Sie können Eigentümer und Eigentumsanteile bestimmen, um gemeinsame Sachwerte und individuelle Anlagen in derselben Ansicht zu betrachten.
Es handelt sich um die Strukturierung von Eigentumsverhältnissen, nicht um gleichzeitiges gemeinsames Bearbeiten. Wenn Sie die Datei nacheinander auf mehreren Geräten verwenden, warten Sie auf das Ende der Synchronisierung und vermeiden Sie konkurrierende Änderungen.
Sie bleiben außerdem für Sicherungen und den Dokumentzugriff verantwortlich. Die Anleitung zu Sicherung und Synchronisierung erläutert Vorsichtsmaßnahmen bei Speicherung und Synchronisierung.
7. Sie möchten wählen, wo Ihre Daten liegen
Die Datei .mywealth bleibt am gewählten Speicherort. Die wesentlichen Funktionen zum Anlegen, Ansehen, Bearbeiten und Speichern funktionieren ohne verpflichtenden Cloud-Speicher und ohne Benutzerkonto.
Diese Freiheit erfordert, eigene Sicherungen vorzusehen und das Dokument bei Bedarf durch Verschlüsselung zu schützen. Die Optionen der lokalen Funktionsweise erläutern Offline-Nutzung, optionale Dienste und damit verbundene Verantwortlichkeiten.
Lokale KI und MCP bleiben erweiterte Optionen. Sie können My Wealth verwenden, ohne sie zu installieren. Ihre Voraussetzungen erläutert die Seite Lokale KI und MCP.
Wenn diese Struktur zu Ihnen passt, installieren Sie My Wealth und beginnen Sie mit wenigen, leicht überprüfbaren Elementen.