My Wealth: für welche Sparer und Anleger?
My Wealth ist eine Software zur privaten Vermögensverwaltung für Privatpersonen, die ihre Konten, Anlagen, Immobilien und Kredite in einer einzigen Anwendung zusammenführen möchten.
Sie kann zu Ihnen passen, wenn Sie beginnen, Ihre Ersparnisse zu organisieren, in mehrere Anlageklassen investieren, eine Tabellenkalkulation ersetzen oder das Vermögen Ihrer Familie verfolgen möchten. Der lokale Betrieb richtet sich auch an Menschen, die die Kontrolle über ihre Finanzdaten behalten wollen.
Sie benötigen kein großes Vermögen: Einige Konten und Anlagen reichen für den Einstieg. Danach können Sie Ihre Übersicht in Ihrem eigenen Tempo erweitern.
Sie beginnen, Ihr Vermögen zu organisieren
Ein Girokonto, Ersparnisse, einige Anlagen und vielleicht eine Immobilie mit Kredit: Schnell sind die Informationen verstreut.
My Wealth führt Ihren Besitz und Ihre Schulden zusammen, damit Sie Ihre Gesamtsituation verstehen. Sie können den Wert Ihrer Vermögenswerte und Ihr Nettovermögen nach Abzug der Schulden verfolgen.
Sie erfassen Ihre Informationen in der Anwendung; Importfunktionen können diese Eingabe je nach unterstützten Formaten ergänzen. Ihre Konten in My Wealth zusammenzuführen bedeutet also nicht, dass sie automatisch mit Ihren Banken synchronisiert werden.
Für Ihre Planung können Sie Ziele festlegen: einen bestimmten Wert erreichen, Ihre Anlageverteilung verändern oder ein passives Einkommen anstreben. Ein Termin und ein geplanter monatlicher Beitrag ermöglichen den Vergleich zwischen Ihrer aktuellen Situation und Ihrem Ziel.
Software zur Vermögensverwaltung entdecken · Anlageziele erkunden
Sie investieren in mehrere Anlageklassen
My Wealth ist besonders nützlich, wenn Ihr Vermögen vielfältiger wird: Aktien, ETFs, Fonds, Immobilien, französische Immobilienanlagegesellschaften (SCPI), Kryptowährungen, Edelmetalle oder verfügbare Ersparnisse.
Sie können beispielsweise eine Immobilie mit ihrem Kredit, ein Wertpapierdepot bei einem Broker und SCPI-Anlagen in derselben Ansicht verfolgen und dabei die Eigenschaften jeder Anlage beibehalten.
Die Analysen helfen Ihnen, die Verteilung Ihres Vermögens nach Kategorie, Institut, Währung oder geografischem Gebiet zu verstehen. Sie können außerdem Konzentration, Verfügbarkeit der Vermögenswerte und Verschuldung untersuchen.
Bei Vermögenswerten im Ausland bleiben deren Währungen erhalten. Eine konsolidierte Ansicht ist möglich, wenn die erforderlichen Wechselkurse eingetragen sind.
Die Erfassung von Mieten, Dividenden und Zinsen zeigt zudem den Beitrag Ihrer Anlagen zu Ihrem passiven Einkommen, über ihren bloßen Wert hinaus.
Multi-Asset-Verfolgung entdecken · Verfolgung passiver Einkünfte erkunden
Sie möchten Ihre Excel-Übersicht ersetzen
Eine Tabellenkalkulation ist für den Einstieg oft praktisch. Mit wachsendem Umfang müssen jedoch Formeln gepflegt, Tabellenblätter ergänzt, Verlaufsdaten aufbewahrt und Diagramme neu erstellt werden.
My Wealth kann zu Ihnen passen, wenn Sie Ihre Zeit lieber darauf verwenden, Ihr Vermögen zu verstehen, als Ihre Datei zu pflegen.
Die Anwendung bietet eine Struktur für Vermögenswerte, Schulden, Einnahmen und Ziele sowie die dazugehörigen Berechnungen und Ansichten. Excel bietet weiterhin große Freiheit für vollständig individuelle Analysen; My Wealth liefert einen spezialisierten Rahmen für die Vermögensübersicht.
Sie können auch ein monatliches Budget je Konto mit Einnahmen, Ausgaben, Investitionen und Überweisungen planen. So verbinden Sie Ihre monatliche Organisation mit den geplanten Beiträgen für Ihre Ziele.
My Wealth und Excel vergleichen · Budget und Vermögen entdecken
Sie verfolgen das Vermögen eines Paares oder Haushalts
Familienvermögen kann gemeinschaftliches Eigentum und individuell gehaltene Anlagen umfassen.
In My Wealth können Sie Eigentümer und Eigentumsverhältnisse der Vermögenswerte erfassen. So behalten Sie den Überblick und können die einzelnen Bestandteile zugleich nach Eigentümer analysieren.
Diese Organisation hilft Ihnen zu verstehen, wem was gehört und wie sich das Haushaltsvermögen zusammensetzt.
Die Verwaltung mehrerer Eigentümer ermöglicht keine gleichzeitige Bearbeitung derselben Datei durch mehrere Personen. Über einen Dateisynchronisierungsdienst können Sie Ihr Dokument jedoch nacheinander auf verschiedenen Geräten verwenden.
Sie möchten die Kontrolle über Ihre Finanzdaten behalten
Ihr Vermögen wird in einer .mywealth-Datei gespeichert. Die wesentlichen Funktionen zum Erstellen, Anzeigen, Bearbeiten und Speichern funktionieren ohne verpflichtenden Cloud-Speicher und ohne Benutzerkonto.
Sie entscheiden, wo Sie Ihr Dokument aufbewahren und wie Sie es sichern. Auf kompatiblen Plattformen können Sie es zusätzlich durch Verschlüsselung schützen.
Sie können Ihre My Wealth-Datei in einem synchronisierten Ordner speichern, etwa mit OneDrive oder Google Drive, um sie auf anderen Geräten, auch unter Android, zu verwenden. Der gewählte Dienst übernimmt die Synchronisierung automatisch. Warten Sie deren Abschluss ab, bevor Sie die Datei auf einem anderen Gerät öffnen, und vermeiden Sie gleichzeitige Änderungen auf mehreren Geräten.
Verbundene Dienste sind Ergänzungen: Sie können die verfügbaren Informationen erweitern, doch Ihre Datei bleibt die Referenz für Ihr Vermögen.
Dieser Ansatz eignet sich insbesondere, wenn Sie ein spezialisiertes Werkzeug suchen und dabei Ihre Vermögensdaten unter Ihrer Kontrolle behalten möchten.
Den lokalen Betrieb von My Wealth entdecken
Und wenn Sie einer KI Fragen zu Ihrem Vermögen stellen möchten?
Unter Windows können Sie einem lokalen KI-Assistenten Fragen in natürlicher Sprache zu den Informationen stellen, auf die Sie ihm Zugriff gewähren. Die Anwendung kontrolliert seine Zugriffe und verlangt eine Bestätigung für Änderungen.
Sie können auch Zusammenfassungen und Tabellen passend zu Ihren Fragen anfordern, beispielsweise die fünf größten Vermögenswerte mit ihrem Wert und ihrem Anteil am Gesamtvermögen.
Lokale KI und die MCP-Schnittstelle sind unter Windows seit Version 1.6 verfügbar. Der Assistent erfordert die Installation eines kompatiblen Modells und einen Computer mit geeigneten Ressourcen.
Technisch versierte Nutzer können außerdem MCP erkunden, um kompatible Clients anzubinden. Diese erweiterten Funktionen sind optional und in der Webdemo nicht verfügbar.
Voraussetzungen prüfen und lokale KI sowie MCP entdecken
Wann sollten Sie ein anderes Werkzeug wählen?
My Wealth konzentriert sich auf die private Vermögensverwaltung. Manche Anforderungen erfordern einen anderen Ansatz:
| Ihr Hauptbedarf | Was Sie wissen sollten |
|---|---|
| Gemeinsam zur gleichen Zeit dasselbe Vermögen bearbeiten | My Wealth bietet keine gleichzeitige gemeinschaftliche Bearbeitung. |
| Beruflich die Unterlagen zahlreicher Kunden verwalten | Dies gehört nicht zum aktuellen Funktionsumfang der Anwendung. |
Testen Sie My Wealth mit einem Demo-Vermögen
Am besten erkunden Sie die Ansichten der Anwendung, um festzustellen, ob sie zu Ihrer Vermögensverwaltung passt.
Die Online-Demo bietet ein vorbereitetes Vermögen direkt im Browser und ohne Installation. Sie können Vermögenswerte, Analysen, passive Einkünfte, Budgets und Ziele entdecken.
Die Demo dient dem Kennenlernen der Anwendung: Änderungen sind vorübergehend, und native Funktionen wie die lokale KI werden dort nicht angeboten.