Interrogez votre patrimoine avec une IA locale ou via MCP
My Wealth vous permet d'utiliser l'intelligence artificielle pour mieux explorer et comprendre votre patrimoine, tout en conservant le contrôle de vos données.
Sur Windows, un assistant IA fonctionne directement sur votre ordinateur. Vous pouvez lui poser des questions en langage naturel sur le patrimoine actuellement ouvert.
Vous préférez utiliser votre propre assistant ou un autre outil compatible ? My Wealth propose également un serveur MCP local permettant de connecter des clients externes selon les autorisations que vous définissez.
Une IA locale pour préserver la confidentialité de votre patrimoine
Un patrimoine contient des informations particulièrement sensibles : valeur des actifs, immobilier, placements, dettes, revenus ou objectifs financiers.
C'est pour cette raison que l'assistant IA de My Wealth est conçu pour fonctionner localement sur votre ordinateur.
Les questions posées à l'assistant peuvent être traitées directement sur votre PC, sans imposer l'envoi de votre patrimoine vers un service d'IA distant.
Vous profitez ainsi d'une interface conversationnelle pour explorer et analyser votre patrimoine tout en restant fidèle à l'approche local-first de My Wealth : votre fichier patrimonial reste sous votre contrôle et les fonctions essentielles ne dépendent pas d'un service distant.
Posez simplement vos questions à My Wealth
L'assistant intégré permet d'interroger votre patrimoine en langage naturel directement depuis l'application.
Vous pouvez l'utiliser pour obtenir des informations, des synthèses ou des analyses à partir des données disponibles dans le patrimoine ouvert.
L'assistant s'appuie sur les données accessibles à travers My Wealth afin que votre fichier patrimonial reste la source de vérité. L'agent local utilise la même façade métier contrôlée que les autres intégrations locales.
L'IA devient ainsi une nouvelle manière d'accéder aux informations déjà présentes dans My Wealth, en complément des vues et analyses classiques.
Vous pouvez par exemple lui demander :
- quelle est la valeur nette du patrimoine ouvert ;
- quels actifs contribuent le plus aux revenus passifs ;
- comment les investissements sont répartis par famille, devise ou propriétaire ;
- quels passifs pèsent le plus dans l'endettement ou quelle dimension fragilise son score ;
- où en est un objectif d'investissement ;
- quelle évolution ressort de l'historique disponible.
La précision de la réponse dépend des données réellement présentes dans le fichier et des autorisations accordées. Pour l'endettement, par exemple, l'absence de revenus budgétaires empêche de calculer le poids des échéances dans les revenus ; l'assistant doit conserver cette limite dans sa réponse. Il ne remplace ni les informations manquantes ni un conseil financier personnalisé.
Créez et mettez à jour votre patrimoine en langage naturel
L'assistant local ne se limite pas à consulter les informations existantes. Lorsque vous lui demandez explicitement une action et que l'autorisation de modification est activée, il peut également préparer la création ou la mise à jour d'éléments du patrimoine.
Vous pouvez par exemple lui demander :
- d'ajouter un bien immobilier, un placement ou un emprunt avec les informations fournies ;
- de mettre à jour la valeur, la quantité ou certaines propriétés d'un actif existant ;
- de créer un propriétaire, une structure de détention ou un support ;
- de définir ou modifier un objectif d'investissement ;
- d'ajouter un compte budgétaire, une dépense, un revenu ou un transfert ;
- de marquer une occurrence budgétaire comme réalisée.
L'assistant utilise les mêmes règles métier que l'interface. Si une information obligatoire manque ou si l'élément visé est ambigu, il doit demander une précision plutôt que d'inventer une valeur ou un identifiant.
Des niveaux adaptés aux capacités de votre ordinateur
Tout le monde ne dispose pas du même matériel.
My Wealth prévoit trois niveaux de modèles — basic, medium et advanced — adaptés à différentes capacités matérielles. Les modèles effectivement proposés dépendent du catalogue disponible dans l'application.
Le choix et l'installation du modèle sont intégrés directement dans My Wealth afin de conserver une expérience simple.
Sous Windows, l'application recommande un niveau à partir des capacités matérielles détectées. Cette recommandation aide à choisir un modèle adapté, mais ne garantit pas les mêmes performances sur toutes les configurations.
Connectez aussi vos propres outils grâce à MCP
L'assistant intégré n'est pas la seule façon d'utiliser l'intelligence artificielle avec My Wealth.
Sous Windows, l'application peut également héberger un serveur MCP local.
MCP, pour Model Context Protocol, est un protocole permettant à un client compatible de découvrir les fonctions proposées par My Wealth et d'interagir avec le patrimoine ouvert selon les permissions accordées.
Vous pouvez ainsi utiliser votre assistant IA préféré ou un autre outil compatible MCP sans devoir exporter manuellement les données de votre patrimoine.
Le serveur MCP fait partie des intégrations locales prévues par My Wealth sous Windows.
Comprenez ce que « serveur local » garantit
Le serveur My Wealth écoute localement sur votre ordinateur, utilise une authentification et limite les outils exposés aux permissions du patrimoine ouvert.
Cette protection concerne l'accès à My Wealth. Elle ne détermine pas ce que fait ensuite le client MCP avec les informations reçues. Un assistant reposant sur un service distant peut transmettre à ce service les données nécessaires pour traiter votre demande.
Si vous souhaitez que toute l'analyse reste sur votre machine, utilisez l'assistant local intégré ou un client MCP dont le traitement est lui aussi local. Le choix du client et la lecture de sa politique de confidentialité restent donc importants.
Choisissez précisément les accès autorisés
L'assistant IA intégré et les clients MCP externes utilisent des autorisations séparées.
Vous pouvez contrôler indépendamment les droits de consultation et de modification.
L'utilisation de l'assistant local n'active donc pas automatiquement les accès MCP externes. La consultation locale est activée par défaut, tandis que les modifications par l'assistant et les accès MCP externes sont désactivés par défaut.
Vous choisissez ainsi la manière dont chaque intégration peut interagir avec votre patrimoine.
Chaque modification reste sous votre contrôle
Consulter un patrimoine et le modifier sont deux choses différentes.
My Wealth distingue ces permissions afin qu'un assistant ne puisse pas librement modifier vos données.
Même lorsque les modifications sont autorisées pour l'assistant local, chaque écriture nécessite une confirmation explicite avant son exécution.
Les suppressions et autres opérations destructrices font en plus l'objet d'une préparation qui identifie leurs conséquences et leurs dépendances avant l'action. Vous pouvez donc profiter de l'aide de l'IA tout en conservant la décision finale lorsqu'une action doit réellement modifier votre patrimoine.
Votre patrimoine reste la source de vérité
L'arrivée de l'intelligence artificielle ne change pas le principe fondamental de My Wealth.
Votre patrimoine reste enregistré dans votre fichier .mywealth, dont vous contrôlez l'emplacement.
L'IA locale et MCP offrent de nouvelles façons d'interagir avec ce fichier, mais ne le remplacent jamais comme source de vérité. Les permissions, validations et confirmations restent appliquées par My Wealth, indépendamment de la réponse produite par le modèle. Retrouvez également une vue d'ensemble du logiciel de gestion de patrimoine My Wealth.
Deux approches selon votre manière de travailler
Vous souhaitez simplement poser des questions depuis My Wealth ?
Utilisez l'assistant IA local intégré.
Vous utilisez déjà un assistant ou un outil compatible avec MCP ?
Activez le serveur MCP local et choisissez les autorisations que vous souhaitez lui accorder.
Vous pouvez également continuer à utiliser My Wealth sans aucune de ces fonctions.
L'intelligence artificielle reste un outil complémentaire, pas une obligation.
Une IA facultative, intégrée aux contrôles de My Wealth
L'assistant local et le serveur MCP ne sont pas nécessaires pour utiliser l'application. Lorsqu'ils sont activés, ils passent par les mêmes calculs et règles métier que l'interface, au lieu de lire ou modifier directement le fichier brut.
Cette architecture permet d'ajouter une interaction conversationnelle sans créer une seconde interprétation de votre patrimoine.
Essayez My Wealth gratuitement
Vous pouvez découvrir les principales fonctionnalités de My Wealth directement depuis votre navigateur grâce à la démo en ligne, sans installation.
L'assistant IA local et le serveur MCP sont disponibles dans l'expérience Windows de My Wealth.