Suivez un portefeuille multi-actifs sans perdre le détail de vos placements
Un total chez votre courtier, un autre à la banque, un logement avec son emprunt : ces vues séparées ne montrent pas comment votre patrimoine est réparti. My Wealth rassemble vos placements tout en conservant leur établissement, leur devise et leurs propriétaires.
Vous pouvez comparer les familles d’actifs, retrouver une position et comprendre le poids d’un placement dans l’ensemble, sans reconstruire une synthèse à chaque mise à jour.
1. Une même vue pour des actifs de nature différente
My Wealth permet de réunir les principales familles d’un patrimoine personnel : épargne, immobilier, actions, ETF, fonds, SCPI, cryptomonnaies, métaux précieux et autres actifs. Les emprunts et passifs complètent la lecture du patrimoine net.
L’intérêt est de conserver les caractéristiques de chaque élément. Un appartement, une quantité de titres et un lingot n’ont pas besoin d’être ramenés à une ligne générique sans contexte.
2. Passez d’une vue par famille à une vue par établissement
Le regroupement par famille aide à repérer la place de l’immobilier, des titres ou de l’épargne. Le regroupement par structure de détention permet de retrouver les comptes et supports auprès de chaque établissement.
Par exemple, un foyer peut suivre un logement commun, une épargne personnelle et des placements répartis entre plusieurs courtiers dans un même document. La répartition entre propriétaires permet de conserver les détentions individuelles et partagées sans dupliquer les actifs.
Le guide d’organisation du patrimoine détaille la structure des propriétaires, établissements et supports.
3. Comparez des valeurs exprimées dans plusieurs devises
Chaque actif ou passif conserve sa devise, tandis que les totaux utilisent la devise principale du patrimoine. Vous pouvez ainsi garder les valeurs d’origine d’un compte en euros et de titres en dollars, puis lire leur contribution dans une synthèse commune.
Les taux nécessaires doivent être renseignés. Les conversions manquantes sont signalées : un total incomplet ne doit pas être confondu avec la valeur de tout le portefeuille. Comprendre la gestion des devises.
4. Lisez l’allocation avec les dettes et les concentrations
Une répartition par famille ne suffit pas à décrire toutes les expositions. Plusieurs fonds peuvent dépendre du même pays ; plusieurs actifs peuvent être conservés chez le même établissement.
Les analyses de My Wealth permettent d’examiner les répartitions par actif, support, structure de détention, pays et devise, ainsi que la disponibilité et l’endettement. Un emprunt associé à un bien reste visible dans la lecture du patrimoine net.
Ces indicateurs vous aident à observer votre situation. Ils ne constituent ni une allocation recommandée ni un ordre de rééquilibrage. Les méthodes de calcul sont présentées dans le guide des analyses patrimoniales.
5. Gardez vos positions à jour
Vous pouvez saisir les valeurs manuellement et planifier leur vérification dans le Centre de mise à jour. Pour les données compatibles, My Wealth Live propose la recherche d’actifs et l’actualisation des cours à la demande.
Si vous partez d’un relevé ou d’une image, l’import intelligent avec IA locale peut préparer des modifications sous Windows. Vous vérifiez les propositions avant tout enregistrement.
Le journal patrimonial conserve ensuite les évolutions. La lecture des mouvements aide à distinguer les apports, les sorties et les changements de valorisation.
Pour créer votre propre suivi, téléchargez My Wealth, puis consultez Ajouter ses premiers actifs. Pour une vue d’ensemble du produit, retrouvez le logiciel de gestion de patrimoine personnel.