Suivez tous vos investissements dans un portefeuille multi-actifs
Lorsque le patrimoine se développe, les investissements se retrouvent souvent dispersés entre plusieurs comptes, établissements et catégories d'actifs.
My Wealth permet de regrouper immobilier, épargne, actions, ETF, fonds, SCPI, cryptomonnaies, métaux précieux et autres placements dans une seule application. Si vous suiviez jusqu'ici ces éléments dans un tableur, découvrez aussi My Wealth comme alternative à Excel.
Vous obtenez ainsi une vision globale de votre patrimoine plutôt que plusieurs suivis indépendants.
Regroupez différentes classes d'actifs
My Wealth prend en charge les principales familles utilisées pour construire un patrimoine personnel :
- biens immobiliers ;
- comptes d'épargne ;
- actions, ETF et fonds ;
- SCPI ;
- cryptomonnaies ;
- métaux précieux ;
- placements de trésorerie ;
- autres actifs.
Les passifs, notamment les emprunts immobiliers et prêts personnels, peuvent également être intégrés afin de ne pas limiter l'analyse à la valeur brute des investissements.
Retrouvez vos investissements dans une seule vue
Lorsque plusieurs établissements sont utilisés, connaître la valeur globale de son patrimoine peut devenir difficile.
My Wealth permet d'organiser les actifs par compte, établissement, support ou propriétaire afin de conserver une représentation plus fidèle de votre situation.
Vous pouvez ainsi suivre vos investissements sans perdre leur contexte ni leur origine.
La répartition entre propriétaires est prise en compte dans les vues correspondantes. Un même patrimoine peut ainsi représenter des détentions individuelles ou partagées sans dupliquer artificiellement les actifs.
Consolidez plusieurs devises
Les actifs et passifs peuvent être enregistrés dans leur devise propre tandis que le patrimoine utilise une devise principale pour ses totaux.
My Wealth s'appuie sur les taux disponibles pour consolider les valeurs et signaler les conversions manquantes. Vous conservez ainsi le montant d'origine tout en obtenant une lecture comparable à l'échelle du portefeuille.
Passez de la valeur brute au patrimoine net
Additionner les actifs ne suffit pas toujours à comprendre sa situation financière.
My Wealth distingue notamment :
- les actifs ;
- les passifs ;
- la valeur brute ;
- la valeur nette ;
- les performances ;
- les revenus.
Cette distinction permet de mieux comprendre ce que représente réellement votre patrimoine après prise en compte de vos dettes.
Lorsqu'un emprunt est associé à un bien, le suivi permet également de replacer la dette dans le contexte de l'actif financé, de son capital restant et de son évolution.
Suivez l'évolution plutôt qu'un simple total
Le document conserve un historique de valorisation afin de comparer la composition actuelle aux périodes précédentes. Les séries peuvent être lues pour l'ensemble du patrimoine ou pour une sélection d'actifs, de passifs ou de propriétaires.
Cette chronologie aide à distinguer une photographie ponctuelle d'une tendance durable, sans confondre automatiquement variation de marché, apport et remboursement de dette.
Analysez votre allocation
Un portefeuille multi-actifs permet également d'observer la manière dont le patrimoine est réparti.
My Wealth propose différentes analyses portant notamment sur :
- les classes d'actifs ;
- la répartition géographique ;
- les devises ;
- les établissements et supports ;
- la diversification ;
- la concentration ;
- la disponibilité ;
- l'endettement.
La concentration est évaluée sur cinq axes complémentaires : actif, support, structure de détention, pays et devise. My Wealth identifie la principale exposition de chaque axe et en déduit un score de diversification global, calculé sur les valeurs brutes positives sans réduire artificiellement l'exposition par les emprunts associés.
La disponibilité complète cette lecture en répartissant les actifs selon leur horizon de mobilisation estimé, de moins de 24 heures à plus d'un an. Ces analyses permettent de mieux comprendre la structure du patrimoine et d'identifier les concentrations importantes.
Découvrir le logiciel de gestion de patrimoine
Suivez aussi ce que vos actifs produisent
Certains actifs ne se distinguent pas uniquement par leur valeur.
Immobilier, actions, fonds ou placements peuvent également générer des loyers, dividendes ou intérêts.
My Wealth permet de rapprocher ces revenus des actifs qui les produisent afin de compléter la vision du portefeuille.
Découvrir le suivi des revenus passifs
Donnez une direction à votre allocation
Une fois votre portefeuille regroupé et analysé, vous pouvez également définir des objectifs portant sur sa valeur ou sa répartition.
My Wealth permet notamment de créer des objectifs de valeur patrimoniale, d'allocation ou de revenu passif.
Vous pouvez ainsi comparer votre situation actuelle à la structure que vous souhaitez progressivement atteindre.
Découvrir les objectifs d'investissement
Votre portefeuille reste sous votre contrôle
Les familles d'actifs, relations, devises et historiques sont réunis dans le même fichier patrimonial, dont vous choisissez l'emplacement.
Découvrir l'approche locale de My Wealth
Une seule représentation de votre patrimoine
L'intérêt d'un portefeuille multi-actifs n'est pas seulement d'afficher davantage de catégories.
Il permet surtout de répondre plus facilement à des questions globales :
Quelle est la valeur de l'ensemble de mes investissements ?
Quelle est la valeur nette de mon patrimoine ?
Comment mes actifs sont-ils répartis ?
Quels investissements génèrent des revenus ?
Où se situent les principales concentrations ?
My Wealth rassemble ces informations dans une seule représentation patrimoniale.
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