Une alternative à Excel pour suivre votre patrimoine
Un tableur est souvent l'un des premiers outils utilisés pour suivre son patrimoine.
Il est flexible, simple à commencer et permet de construire rapidement son propre suivi.
Mais lorsque les comptes, investissements, biens immobiliers, dettes et historiques se multiplient, le fichier peut progressivement devenir plus difficile à maintenir.
My Wealth propose une application dédiée à la gestion de patrimoine, tout en conservant une approche locale dans laquelle vous gardez le contrôle de vos données.
Quand le tableur commence à devenir complexe
Un fichier Excel peut très bien convenir pour quelques actifs.
Avec le temps, il faut cependant souvent gérer davantage d'informations :
- plusieurs classes d'actifs ;
- plusieurs comptes et établissements ;
- des passifs ;
- différentes devises ;
- l'historique des valeurs ;
- les revenus produits par les actifs ;
- les répartitions et allocations ;
- les objectifs futurs.
La structure du fichier, les formules et les graphiques doivent alors être maintenus manuellement.
My Wealth est conçu spécifiquement pour organiser ces informations patrimoniales.
Comparez concrètement les deux approches
Le choix dépend surtout de ce que vous attendez de votre outil :
- Structure des données : dans Excel, vous concevez les feuilles et leurs relations ; My Wealth fournit déjà un modèle pour les actifs, passifs, propriétaires, supports et établissements.
- Calculs : un tableur repose sur vos formules ; My Wealth calcule directement patrimoine brut et net, allocations, revenus, performances et indicateurs d'endettement.
- Historique : Excel demande de prévoir ses propres tableaux ou copies périodiques ; My Wealth conserve l'évolution dans le document patrimonial.
- Contrôles : une formule ou une référence peut être modifiée silencieusement dans un tableur ; l'application applique les mêmes règles métier dans toutes ses vues.
- Personnalisation : Excel reste plus libre pour construire un modèle entièrement sur mesure ; My Wealth privilégie un cadre spécialisé, immédiatement utilisable.
Il ne s'agit donc pas de remplacer tous les usages d'Excel, mais d'éviter de reconstruire soi-même les fonctions courantes d'un suivi patrimonial.
Préparez le passage depuis votre tableur
Un patrimoine suivi dans Excel doit d'abord être relu et structuré avant d'être repris dans My Wealth. Il est utile d'identifier les actifs encore détenus, les passifs associés, leur devise, leur propriétaire, leur valeur et leur date de valorisation.
Cette étape permet aussi d'écarter les anciennes lignes devenues inutiles et de vérifier les totaux. La reprise n'a pas vocation à importer aveuglément toutes les feuilles, formules et mises en forme : elle sert à reconstruire un document patrimonial propre à partir des données pertinentes.
Regroupez vos actifs et vos passifs
My Wealth permet de suivre immobilier, épargne, actions, ETF, fonds, SCPI, cryptomonnaies, métaux précieux, placements de trésorerie et autres actifs dans un portefeuille multi-actifs.
Vous pouvez également intégrer vos emprunts et autres passifs afin d'obtenir une vision de votre patrimoine net.
Ces données sont organisées selon un modèle patrimonial commun plutôt que dispersées entre différentes feuilles et formules.
Conservez automatiquement une vision historique
Suivre la valeur actuelle d'un patrimoine est relativement simple dans un tableur.
Conserver une représentation cohérente de son évolution devient généralement plus complexe.
My Wealth intègre l'historique au document patrimonial afin de permettre le suivi de l'évolution des actifs et de la situation globale dans le temps.
Vous pouvez ainsi observer la trajectoire de votre patrimoine sans construire manuellement vos propres mécanismes d'historisation.
Analysez votre patrimoine sans construire vos propres graphiques
My Wealth intègre plusieurs analyses patrimoniales directement dans l'application.
Vous pouvez notamment étudier :
- l'allocation par classe d'actifs ;
- la répartition géographique ;
- les devises ;
- la diversification ;
- la concentration ;
- la liquidité ;
- l'endettement ;
- les indicateurs de risque associés à certains actifs.
Par exemple, la concentration ne se limite pas à un graphique par classe d'actifs : elle examine aussi les principales expositions par support, établissement, pays et devise. L'analyse de l'endettement rapproche quant à elle les dettes restantes des actifs financés, des échéances et, lorsque le budget est renseigné, des revenus mensuels.
L'objectif n'est pas de remplacer la flexibilité générale d'Excel, mais de fournir directement les outils courants nécessaires au suivi patrimonial.
Découvrir le logiciel de gestion de patrimoine
Suivez vos revenus passifs
Les revenus produits par les actifs peuvent également être intégrés au patrimoine.
My Wealth permet de suivre notamment loyers, dividendes et intérêts afin de rapprocher la valeur d'un investissement des revenus qu'il génère.
Découvrir le suivi des revenus passifs
Reliez votre patrimoine à votre budget et à vos objectifs
My Wealth ne se limite pas à photographier votre patrimoine actuel.
L'application permet également de gérer un budget mensuel et de définir des objectifs d'investissement portant notamment sur une valeur cible, une allocation ou un revenu passif.
Découvrir Budget et patrimoine
Découvrir les objectifs d'investissement
Gardez le contrôle de votre fichier
Le passage à une application spécialisée ne vous oblige pas à confier votre patrimoine à une plateforme distante. My Wealth l'enregistre dans un fichier .mywealth dont vous choisissez l'emplacement.
Découvrir pourquoi My Wealth fonctionne en local
Une application spécialisée plutôt qu'un tableur généraliste
Excel reste un outil extrêmement polyvalent.
My Wealth répond simplement à un besoin différent : fournir une structure et des fonctions déjà conçues pour la gestion de patrimoine.
Au lieu de construire et maintenir vous-même votre système de suivi, vous disposez directement d'une application capable de répondre à des questions comme :
Quelle est la valeur nette de mon patrimoine ?
Comment mes investissements sont-ils répartis ?
Comment mon patrimoine évolue-t-il ?
Quels revenus produit-il ?
Suis-je en bonne voie pour atteindre mes objectifs ?
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