Un logiciel de gestion de patrimoine pour garder une vision claire de vos finances
My Wealth est un logiciel de gestion de patrimoine personnel qui permet de regrouper vos actifs, vos passifs et vos investissements dans une seule application.
Immobilier, épargne, actions, ETF, fonds, SCPI, cryptomonnaies, métaux précieux ou emprunts : vous disposez d'une vision globale de votre patrimoine et pouvez suivre son évolution dans le temps.
Disponible sur Windows et Android, My Wealth utilise le même format de fichier .mywealth pour conserver une gestion locale et portable du patrimoine sur ordinateur comme sur mobile.
Centralisez l'ensemble de votre patrimoine
My Wealth permet de suivre les principales composantes d'un patrimoine personnel et de les réunir dans un portefeuille multi-actifs :
- biens immobiliers ;
- comptes d'épargne ;
- actions, ETF et fonds ;
- SCPI ;
- cryptomonnaies ;
- métaux précieux ;
- placements de trésorerie ;
- autres actifs ;
- emprunts immobiliers et prêts personnels.
Les actifs peuvent être organisés par compte, établissement, support ou propriétaire afin de représenter plus fidèlement votre situation patrimoniale.
My Wealth distingue notamment les actifs, les passifs, la valeur brute, la valeur nette, les performances et les revenus.
Suivez votre patrimoine net et son évolution
Connaître la valeur de son patrimoine à un instant donné est utile. Comprendre comment il évolue l'est encore davantage.
My Wealth permet de suivre :
- la valeur globale de votre patrimoine ;
- votre patrimoine net après prise en compte des passifs ;
- l'évolution de vos actifs dans le temps ;
- vos performances et plus-values ;
- vos revenus passifs ;
- la répartition de votre patrimoine.
L'historique permet de prendre du recul sur les variations ponctuelles et de suivre la trajectoire générale de votre patrimoine.
Analysez la composition de votre patrimoine
My Wealth ne se limite pas à enregistrer vos actifs.
Les différentes vues d'analyse permettent d'étudier votre patrimoine selon plusieurs dimensions :
- répartition par classe d'actifs ;
- répartition géographique ;
- répartition par devise ;
- répartition par établissement ou support ;
- diversification et concentration ;
- disponibilité du patrimoine ;
- niveau d'endettement ;
- indicateurs de risque renseignés sur certains actifs.
L'analyse de concentration produit un score de diversification à partir des principales expositions par actif, support, structure de détention, pays et devise. La disponibilité classe de son côté les actifs selon le délai estimé nécessaire pour les mobiliser, de l'immédiat à plus d'un an.
L'endettement est étudié séparément à travers le poids de la dette dans le patrimoine, le rapport entre emprunts et actifs financés, les échéances rapportées aux revenus, l'exposition aux taux variables et la concentration des dettes. Ces indicateurs permettent d'identifier plus facilement les déséquilibres et de mieux comprendre la structure du patrimoine.
My Wealth propose également des comparaisons patrimoniales indicatives avec un pays de référence, plusieurs pays et le monde. Elles apportent un point de repère statistique, sans constituer une recommandation financière.
Gardez le contrôle de vos données
My Wealth adopte une approche local-first.
Votre patrimoine est enregistré dans un fichier .mywealth dont vous choisissez l'emplacement. Les fonctions essentielles de création, consultation, modification et sauvegarde ne nécessitent ni stockage cloud obligatoire ni compte utilisateur.
Vous restez ainsi maître de vos données et de leur emplacement.
Sur Windows et Android, le fichier peut également être protégé par chiffrement avec un mot de passe. Pour aller plus loin sur ce choix de conception, découvrez l'approche locale et privée de My Wealth.
Plus qu'un simple inventaire de vos actifs
My Wealth rassemble également plusieurs outils destinés à vous aider à piloter votre patrimoine dans la durée.
Vous pouvez notamment suivre vos revenus passifs, gérer un budget mensuel, définir des objectifs d'investissement ou utiliser les outils d'analyse pour étudier diversification, concentration, liquidité et endettement.
Sur Windows, My Wealth propose également un assistant IA local et un serveur MCP pour interroger le patrimoine ouvert, tout en restant soumis aux autorisations définies dans l'application.
Choisissez entre les fonctions Classic et les services Live
Les fonctions essentielles de My Wealth restent utilisables localement dans l'édition Classic. Elles permettent de créer, organiser, analyser et sauvegarder le patrimoine sans abonnement cloud obligatoire.
Avec une licence, My Wealth Live ajoute des services connectés pour rechercher des actifs et actualiser des données de marché, des cours ou des taux de change via Forge. Ces échanges sont déclenchés pour fournir la fonction demandée ; le fichier .mywealth reste la source de vérité.
My Wealth ne passe aucun ordre, ne réalise aucune transaction et ne fournit pas de conseil financier. Il aide à structurer et analyser les informations que vous lui confiez.
Un logiciel pensé pour rester simple
Un patrimoine peut rapidement devenir difficile à suivre lorsqu'il est réparti entre plusieurs établissements, investissements ou types d'actifs.
My Wealth cherche à rendre ces informations plus lisibles afin de répondre facilement à quelques questions essentielles :
Quelle est la valeur de mon patrimoine ?
Comment est-il réparti ?
Comment évolue-t-il ?
Quels revenus produit-il ?
Quelle place occupent mes dettes ?
L'objectif reste de proposer une application compréhensible pour un utilisateur non technique, y compris pour créer, organiser, enregistrer et retrouver son patrimoine.
Essayez My Wealth gratuitement
Vous pouvez découvrir My Wealth directement depuis votre navigateur grâce à la démo en ligne, sans installation.
Elle permet d'explorer l'interface et les principales fonctionnalités à partir d'un patrimoine de démonstration.
Pour gérer votre propre patrimoine, vous pouvez ensuite télécharger gratuitement My Wealth pour Windows.
Sur Android, l'application s'installe depuis le Google Play Store.