Un logiciel de gestion de patrimoine personnel, gratuit et local
Combien possédez-vous réellement lorsque votre épargne, votre logement, vos placements et vos emprunts sont répartis entre plusieurs établissements ? My Wealth réunit ces informations pour suivre votre patrimoine net, comprendre son évolution et préparer vos projets.
Votre patrimoine reste dans un fichier que vous contrôlez. Les fonctions essentielles sont gratuites, sans compte obligatoire et sans connexion à vos comptes bancaires.
1. Ce qui change dans votre suivi
- Une vue multi-actifs : immobilier, épargne, actions, ETF, SCPI, cryptomonnaies, métaux précieux et dettes réunis dans le même patrimoine.
- Un fichier local et portable : vous choisissez son emplacement, vos sauvegardes et, si vous le souhaitez, sa protection par chiffrement.
- Des mises à jour sous votre contrôle : vous planifiez vos suivis et saisissez les nouvelles valeurs. Sous Windows, l’import intelligent peut aussi préparer des changements à partir d’une image ou d’un export, avec une IA locale.
- Des outils facultatifs : services de données My Wealth LIVE, assistant IA local et connexions MCP complètent l’application selon vos besoins.
2. Retrouvez la valeur nette de ce que vous possédez
Un logement et son crédit ne racontent pas la même histoire qu’un logement sans dette. My Wealth distingue les actifs, les passifs et le patrimoine net, au lieu de limiter le suivi à l’addition des placements.
Vous pouvez organiser vos éléments par établissement, compte, support ou propriétaire. Un portefeuille boursier, une épargne de précaution et un bien détenu en commun conservent leur contexte dans une vue consolidée.
Pour explorer cette organisation en détail, consultez le suivi de portefeuille multi-actifs.
3. Comprenez pourquoi votre patrimoine évolue
Une hausse du total peut venir d’un versement, d’une revalorisation ou du remboursement d’une dette. La situation et le journal patrimonial aident à distinguer ces mouvements.
Les analyses permettent ensuite d’examiner la répartition, les concentrations, la disponibilité des actifs et l’endettement. Si un taux de change manque, une indication vous aide à repérer un résultat incomplet avant de l’interpréter.
Ces vues décrivent les données de votre fichier ; elles ne déterminent pas les placements à acheter ou à vendre. Le guide des analyses explique les indicateurs et leurs méthodes.
4. Reliez votre situation à vos projets
Le suivi ne s’arrête pas à la valeur d’aujourd’hui. Vous pouvez :
| Votre question | La vue à explorer |
|---|---|
| D’où viennent mes loyers, dividendes et intérêts ? | Revenus passifs |
| Que reste-t-il après les dépenses et les versements prévus ? | Budget et patrimoine |
| Quel effort correspond à ma cible, selon mes hypothèses ? | Objectifs d’investissement |
Les projections sont des scénarios fondés sur vos paramètres et vos données. Elles ne garantissent aucun rendement.
5. Actualisez vos placements sans connecter vos comptes
Le Centre de mise à jour permet d’organiser des vérifications régulières et de saisir les nouvelles valeurs. L’import intelligent ajoute une analyse locale des sources sous Windows : vous examinez les propositions avant de les enregistrer.
My Wealth LIVE répond à un autre besoin : rechercher un actif et récupérer les cours disponibles. Cet abonnement facultatif ne sert pas à synchroniser vos achats, ventes ou soldes bancaires.
6. Est-ce adapté à votre manière de gérer vos finances ?
My Wealth s’adresse aux particuliers qui souhaitent comprendre leur patrimoine et acceptent d’en organiser les mises à jour. Quelques comptes et placements suffisent pour commencer.
Si votre priorité est une agrégation bancaire automatique, une gestion professionnelle de nombreux dossiers clients ou l’édition simultanée d’un même patrimoine, vérifiez les limites présentées dans My Wealth est-il fait pour vous ?.
Pour conserver votre propre patrimoine, téléchargez l’application. My Wealth est gratuit pour la gestion locale ; les services financiers connectés My Wealth LIVE sont facultatifs et payants. Le guide d’installation accompagne vos premiers pas.