Suivez vos revenus passifs et leur évolution
My Wealth vous aide à suivre les revenus générés par votre patrimoine dans une vue dédiée.
Dividendes, loyers, intérêts et autres revenus peuvent être rapprochés des actifs qui les produisent afin de mieux comprendre la contribution de chaque investissement à votre situation financière.
L'objectif n'est pas seulement de connaître la valeur de votre patrimoine, mais aussi de savoir ce qu'il génère réellement au fil du temps.
Regroupez vos différentes sources de revenus
Un patrimoine peut produire des revenus de plusieurs manières.
My Wealth permet notamment de suivre les revenus liés à différents types d'actifs, comme :
- les loyers issus de biens immobiliers ;
- les dividendes versés par des actions ou fonds ;
- les intérêts de certains placements ;
- les revenus associés à d'autres actifs compatibles.
Ces informations sont intégrées au patrimoine existant afin d'éviter de gérer séparément vos actifs d'un côté et leurs revenus de l'autre.
Chaque source peut utiliser sa fréquence réelle — mensuelle, trimestrielle, semestrielle, annuelle ou autre fréquence prise en charge — afin d'être annualisée de manière cohérente. Les charges récurrentes associées à un actif peuvent également être déduites du revenu produit.
Distinguez revenu brut, revenu net et rendement
Un loyer ou un dividende annoncé ne représente pas toujours ce qui contribue réellement au patrimoine.
My Wealth distingue le revenu avant prise en compte des charges ou financements du revenu net calculé. Il rapproche ensuite ces montants de la valeur brute ou nette des actifs pour présenter les rendements correspondants.
Cette distinction rend comparables des actifs financés et non financés, tout en laissant visibles les composantes du calcul.
Visualisez les revenus générés par votre patrimoine
La vue Revenus passifs permet d'obtenir une lecture globale des revenus issus de vos actifs.
Vous pouvez ainsi mieux comprendre :
- quelles catégories d'actifs génèrent des revenus ;
- quelle place occupent ces revenus dans votre patrimoine ;
- comment ils évoluent dans le temps ;
- quels actifs contribuent le plus à vos revenus passifs.
Les résultats peuvent être regroupés par famille d'actifs, actif, établissement, support ou propriétaire. Les totaux mensuels et annuels restent calculés sur l'ensemble du patrimoine, même lorsque vous explorez un regroupement particulier.
Dans la partie Analyse, ces revenus sont rapprochés des autres indicateurs patrimoniaux. Vous pouvez ainsi lire leur rendement sans perdre de vue la concentration, la disponibilité des actifs ou le poids des emprunts associés.
Suivez dividendes, loyers et intérêts dans la même application
Lorsque plusieurs types d'investissements sont utilisés, les revenus sont souvent dispersés entre différents établissements, relevés ou fichiers.
My Wealth permet de les retrouver au même endroit que les actifs correspondants.
Vous pouvez ainsi consulter votre patrimoine immobilier, vos placements financiers et leurs revenus sans devoir maintenir plusieurs outils indépendants.
Cette approche permet notamment de comparer plus facilement la contribution de différentes classes d'actifs à vos revenus globaux.
Analysez votre patrimoine au-delà de sa valeur
Deux patrimoines de même valeur peuvent produire des revenus très différents.
C'est pourquoi My Wealth distingue les valeurs patrimoniales, les performances, les revenus et les passifs plutôt que de les résumer dans un seul indicateur.
Cette séparation permet de répondre plus clairement à plusieurs questions :
Combien mon patrimoine génère-t-il ?
Quels actifs produisent le plus de revenus ?
Mes revenus proviennent-ils principalement de l'immobilier ou de mes placements financiers ?
Comment mes revenus évoluent-ils dans le temps ?
La valeur du patrimoine reste importante, mais elle n'est plus le seul élément permettant d'en suivre l'évolution.
Intégrez les revenus passifs à vos objectifs d'investissement
Les revenus passifs peuvent également faire partie de vos objectifs patrimoniaux.
My Wealth permet de définir des objectifs d'investissement portant notamment sur une valeur cible, une allocation cible ou un revenu passif à atteindre.
Vous pouvez ainsi utiliser le suivi de vos revenus pour évaluer progressivement votre trajectoire vers un objectif financier.
Cette approche est particulièrement utile lorsque votre stratégie consiste à développer au fil du temps les revenus produits par votre patrimoine.
Reliez chaque revenu à son origine
Un revenu reste rattaché à l'actif, au support, à l'établissement et aux propriétaires concernés. Cette relation évite qu'un total global masque son origine et permet de passer d'une synthèse au détail du contributeur.
Elle facilite aussi la lecture des effets d'un emprunt ou de charges récurrentes sur le revenu réellement conservé.
Gardez l'historique avec le patrimoine
Les revenus, leurs fréquences et leurs charges restent associés au fichier .mywealth. Pour comprendre les choix de stockage et de protection disponibles, consultez l'approche local-first de My Wealth.
Suivez votre patrimoine, pas seulement vos revenus
Les revenus passifs prennent tout leur sens lorsqu'ils sont replacés dans leur contexte patrimonial.
My Wealth permet également de suivre vos actifs et passifs, votre patrimoine net, votre historique, votre allocation, vos risques, votre budget et vos objectifs d'investissement. Pour regrouper l'ensemble de vos placements, découvrez aussi le suivi de portefeuille multi-actifs.
Vous disposez ainsi d'une application unique pour comprendre à la fois ce que vous possédez, comment votre patrimoine évolue et ce qu'il produit. Retrouvez la vue d'ensemble du logiciel de gestion de patrimoine My Wealth.
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Explorez les différentes vues de l'application et découvrez comment les revenus passifs s'intègrent au suivi global du patrimoine.