My Wealth: kokiems taupytojams ir investuotojams?

My Wealth yra asmeninio turto valdymo programa, skirta privatiems asmenims, norintiems vienoje programoje sutelkti sąskaitas, investicijas, nuosavybę ir paskolas.

Ji gali jums tikti, jei pradedate tvarkyti santaupas, investuojate į kelias turto klases, norite pakeisti skaičiuoklę arba stebite šeimos turtą. Vietinis veikimas taip pat atitinka žmonių, norinčių išlaikyti savo finansinių duomenų kontrolę, poreikius.

Nebūtina turėti didelio turto: pradžiai pakanka kelių sąskaitų ir investicijų. Vėliau stebėjimą galite plėsti savo tempu.

Pradedate tvarkyti savo turtą

Einamoji sąskaita, santaupos, kelios investicijos ir galbūt būstas su paskola — informacija greitai išsiskaido.

My Wealth leidžia sutelkti tai, ką turite, ir tai, ką esate skolingi, kad suprastumėte bendrą savo padėtį. Galite stebėti turto vertę ir grynąjį turtą, atėmus skolas.

Informaciją įvedate programoje; importavimo funkcijos gali papildyti įvedimą, atsižvelgiant į palaikomus formatus. Todėl sąskaitų sutelkimas My Wealth nereiškia, kad jos automatiškai sinchronizuojamos su jūsų bankais.

Planuodami ateitį galite nustatyti tikslus: pasiekti tam tikrą vertę, pakeisti investicijų paskirstymą ar siekti pasyviųjų pajamų. Terminas ir planuojama mėnesinė įmoka leidžia palyginti dabartinę padėtį su tikslu.

Susipažinkite su turto valdymo programa · Atraskite investavimo tikslus

Investuojate į kelias turto klases

My Wealth tampa ypač naudinga, kai jūsų turtas įvairėja: akcijos, ETF, fondai, nekilnojamasis turtas, Prancūzijos nekilnojamojo turto investicinės bendrovės (SCPI), kriptovaliutos, taurieji metalai ar prieinamos santaupos.

Pavyzdžiui, viename rodinyje galite stebėti būstą su paskola, akcijų portfelį pas brokerį ir investicijas į SCPI, išlaikydami kiekvienos investicijos ypatybes.

Analizės padeda suprasti turto paskirstymą pagal kategoriją, įstaigą, valiutą ar geografinę vietovę. Taip pat galite nagrinėti koncentraciją, turto prieinamumą ir įsiskolinimą.

Jei turite turto užsienyje, jo valiutos išsaugomos. Apibendrintas rodinys galimas įvedus reikiamus valiutų kursus.

Nuomos pajamų, dividendų ir palūkanų stebėjimas taip pat parodo jūsų investicijų indėlį į pasyviąsias pajamas, ne tik jų vertę.

Susipažinkite su kelių turto klasių stebėjimu · Atraskite pasyviųjų pajamų stebėjimą

Norite pakeisti stebėjimą Excel

Skaičiuoklė dažnai patogi pradžioje. Tačiau plečiant stebėjimą reikia prižiūrėti formules, pridėti lapus, saugoti istoriją ir iš naujo kurti diagramas.

My Wealth gali jums tikti, jei laiką mieliau skirtumėte savo turtui suprasti, o ne failui prižiūrėti.

Programa suteikia struktūrą turtui, skoloms, pajamoms ir tikslams bei susijusius skaičiavimus ir rodinius. Excel išlaiko didelės laisvės pranašumą visiškai individualioms analizėms; My Wealth siūlo specializuotą turto stebėjimo sistemą.

Taip pat galite planuoti mėnesinį biudžetą kiekvienai sąskaitai, įtraukdami pajamas, išlaidas, investicijas ir pervedimus. Tai padeda susieti mėnesinį planavimą su jūsų tikslams numatytomis įmokomis.

Palyginkite My Wealth ir Excel · Susipažinkite su Biudžetu ir turtu

Stebite poros ar namų ūkio turtą

Šeimos turtą gali sudaryti bendra nuosavybė ir individualiai valdomos investicijos.

My Wealth leidžia nurodyti savininkus ir turto nuosavybės santykius. Taip išlaikote bendrą vaizdą ir galite analizuoti elementus pagal savininką.

Toks tvarkymas padeda suprasti, kam kas priklauso ir kaip skirtingos dalys sudaro namų ūkio turtą.

Kelių savininkų valdymas nesuteikia galimybės keliems žmonėms vienu metu redaguoti to paties failo. Tačiau naudodami failų sinchronizavimo paslaugą galite dokumentą paeiliui naudoti skirtinguose įrenginiuose.

Norite išlaikyti finansinių duomenų kontrolę

Jūsų turtas išsaugomas .mywealth faile. Pagrindinės kūrimo, peržiūros, keitimo ir išsaugojimo funkcijos veikia be privalomos debesijos saugyklos ar naudotojo paskyros.

Patys pasirenkate, kur laikyti dokumentą ir kaip kurti atsargines kopijas. Suderinamose platformose jį taip pat galite apsaugoti šifravimu.

My Wealth failą galite išsaugoti sinchronizuojamame aplanke, pavyzdžiui, naudodami OneDrive ar Google Drive, kad pasiektumėte jį kituose įrenginiuose, įskaitant Android. Pasirinkta paslauga sinchronizuoja automatiškai. Prieš atidarydami failą kitame įrenginyje palaukite, kol sinchronizavimas baigsis, ir venkite vienalaikių pakeitimų keliuose įrenginiuose.

Prijungtos paslaugos yra papildomos: jos gali praturtinti prieinamą informaciją, tačiau jūsų failas išlieka pagrindiniu turto duomenų šaltiniu.

Šis būdas ypač tinka, jei ieškote specializuoto įrankio ir kartu norite išlaikyti savo turto duomenų kontrolę.

Susipažinkite su vietiniu My Wealth veikimu

O jei norite paklausti DI apie savo turtą?

Windows sistemoje vietinis DI asistentas leidžia natūralia kalba klausti apie informaciją, kurią leidžiate jam peržiūrėti. Programa kontroliuoja jo prieigą ir prašo patvirtinti pakeitimus.

Taip pat galite prašyti jūsų klausimams pritaikytų santraukų ir lentelių, pavyzdžiui, penkių didžiausių turto objektų su jų verte ir procentine turto dalimi.

Vietinis DI ir MCP sąsaja Windows sistemoje prieinami nuo 1.6 versijos. Asistentui reikia įdiegti suderinamą modelį ir turėti kompiuterį su tinkamais ištekliais.

Techniškai pažengę naudotojai taip pat gali išbandyti MCP ir prijungti suderinamus klientus. Šios išplėstinės funkcijos yra neprivalomos ir internetinėje demonstracijoje neprieinamos.

Peržiūrėkite reikalavimus ir susipažinkite su vietiniu DI bei MCP

Kada rinktis kitą įrankį?

My Wealth skirta asmeniniam turtui valdyti. Kai kuriems poreikiams reikia kitokio sprendimo:

Išbandykite My Wealth su demonstraciniu turtu

Norint sužinoti, ar programa atitinka jūsų turto valdymo būdą, naudingiausia išnagrinėti jos rodinius.

Internetinė demonstracija siūlo jau paruoštą turtą tiesiog naršyklėje, be diegimo. Galite susipažinti su turtu, analizėmis, pasyviosiomis pajamomis, biudžetais ir tikslais.

Demonstracija skirta susipažinti su programa: pakeitimai laikini, o vietinės platformos funkcijos, įskaitant vietinį DI, nesiūlomos.

Išbandyti internetinę demonstraciją