De analyses van uw vermogen begrijpen
De pagina Analyses biedt zeven aanvullende perspectieven op het vermogen: statistieken, beschikbaarheid, concentratie, schuldenlast en drie indicatieve ranglijsten. De pagina gebruikt de waarden uit het document zonder activa, passiva of rekeninghouders te wijzigen.
Eerst de gegevens controleren
Controleer voordat u een analyse interpreteert in Situatie of de huidige waarden, passiva en valutaomrekeningen kloppen. Een gedeeltelijk totaal of onjuist gegeven kan de analyse ook gedeeltelijk of misleidend maken.
De resultaten kunnen onder meer afhangen van het referentieland, de landen van de activa, rekeninghouders, eigendomsstructuren, valuta en ingevoerde waarden.
Statistieken
De kaart Statistieken telt de onderdelen die bijdragen aan de positieve brutowaarde van het vermogen volgens vijf dimensies:
- aantal gewaardeerde activa;
- aantal vertegenwoordigde rekeninghouders;
- aantal vertegenwoordigde eigendomsstructuren;
- aantal vertegenwoordigde landen;
- aantal vertegenwoordigde valuta.
De categorie Niet ingevuld telt als een groep wanneer een rekeninghouder, eigendomsstructuur of land ontbreekt. Deze kaart meet dus de verscheidenheid van de aanwezige gegevens, niet hun evenwicht: tien activa kunnen nog steeds sterk in één positie geconcentreerd zijn.
Beschikbaarheid van het vermogen
De beschikbaarheid verdeelt de waarde van activa volgens de termijn waarop ze beschikbaar kunnen worden gemaakt:
- Onmiddellijk: minder dan 24 uur;
- Snel: minder dan één week;
- Gemiddeld: minder dan drie maanden;
- Langzaam: minder dan één jaar;
- Zeer langzaam: meer dan één jaar.
Betaal- en spaarrekeningen zijn meestal onmiddellijk beschikbaar, aandelen, fondsen en cryptovaluta snel, terwijl vastgoed als zeer langzaam wordt ingedeeld. Andere categorieën gebruiken een termijn die bij hun type past.
Elke regel toont het aandeel en het bijbehorende bedrag in de hoofdvaluta. Tel alleen Onmiddellijk en Snel bij elkaar op om het snel beschikbare aandeel te schatten. Een schuld die aan vastgoed of deelnemingsrechten in een vastgoedfonds (SCPI) is gekoppeld, verlaagt in deze analyse de beschikbare waarde van dat actief.
Door een ontbrekende omrekening kan de waarde van een actief niet worden meegenomen. Corrigeer dan het paar onder Eigenschappen > Wisselkoersen.
Concentratie van het vermogen
De concentratie meet het gewicht van de grootste positie langs vijf assen: activa, rekeninghouders, eigendomsstructuren, landen en valuta. Elke regel vermeldt het dominante onderdeel, het percentage en een concentratierisiconiveau.
De diversificatiescore combineert deze vijf assen, waarbij de concentratie per actief zwaarder weegt. In het radardiagram ziet u welke dimensies het minst gespreid zijn.
De berekening gebruikt alleen positieve brutowaarden. Passiva en leningen verlagen de weergegeven blootstelling niet: zij worden afzonderlijk onderzocht op de kaart voor schuldenlast.
Schuldenlast van het vermogen
De schuldenkaart bundelt vijf indicatoren:
- de verhouding tussen de resterende schuld en de brutowaarde van de activa;
- de verhouding tussen leningen en de waarde van de activa die ze financieren;
- het gewicht van maandelijkse betalingen ten opzichte van de inkomsten die in het budget zijn geconfigureerd;
- het aandeel van de schuld dat aan een variabele rente is blootgesteld;
- het aandeel van de grootste lening.
De score en het radardiagram vatten deze indicatoren samen. Het onderste deel vermeldt ook het aantal leningen, de resterende hoofdsom, maandelijkse betalingen, resterende rente en gemiddelde looptijd wanneer deze gegevens kunnen worden berekend.
Controleer de resterende hoofdsom, termijnen, het rentetype en de gekoppelde activa. Zonder inkomsten in het budget wordt de last ten opzichte van de inkomsten als niet van toepassing aangeduid; de andere assen blijven beschikbaar.
Nationale ranglijst
De nationale ranglijst vergelijkt het nettovermogen met de statistische drempels van het referentieland. De kaart vermeldt welk deel van de bevolking een lager vermogen bezit of tot welke bovenste groep het vermogen behoort.
Het weergegeven land is gekozen onder Eigenschappen. Gebruik de bewerkingsknop van de kaart om het te wijzigen. Het nettovermogen wordt vóór de vergelijking omgerekend naar de valuta van de bron; als de omrekening niet beschikbaar is, is de ranglijst niet beschikbaar.
De gebruikte bron staat onderaan de kaart. Het resultaat blijft indicatief: jaren, methoden, statistische eenheden en definities van vermogen kunnen van uw situatie verschillen.
Internationale vergelijking
De internationale vergelijking past hetzelfde nettovermogen op meerdere landen toe na omrekening naar hun referentievaluta. De kaart toont maximaal zes beschikbare resultaten, gerangschikt van het laagste tot het hoogste percentiel.
Deze kaart laat zien dat hetzelfde bedrag niet in elk land dezelfde positie vertegenwoordigt. De kaart vergelijkt noch de kosten van levensonderhoud, noch belastingen, noch het rendement van uw beleggingen. Een land ontbreekt wanneer de benodigde omrekening of ranglijstgegevens niet beschikbaar zijn.
Wereld
De kaart Wereld plaatst het nettovermogen in de wereldwijde verdeling en toont de bijbehorende groep, bijvoorbeeld de bovenste helft of een percentage van de hoogste vermogens.
Net als bij ranglijsten per land wordt het bedrag eerst omgerekend naar de valuta die de bron gebruikt. Het resultaat is een statistische orde van grootte en geen beoordeling van levensstandaard, koopkracht of financiële zekerheid.
Een analyse niet als aanbeveling behandelen
De indicatoren beschrijven het document op basis van de ingevoerde gegevens. Ze vormen geen beleggingsadvies en garanderen niet dat een verdeling of risiconiveau bij uw situatie past.