Valuta en wisselkoersen beheren

My Wealth is ontworpen om een vermogen in meerdere valuta op een natuurlijke manier te beheren. U kunt activa, schulden en inkomsten in verschillende valuta combineren, ook binnen dezelfde rekening. Zodra de nodige koersen zijn ingevuld, worden totalen omgerekend en weergegeven in de hoofdvaluta die u hebt gekozen.

Elk onderdeel behoudt niettemin zijn werkelijke valuta: My Wealth wijzigt de voor een actief vastgelegde valuta niet. Het gebruikt koersen uit het bestand om dat actief in een andere valuta weer te geven, bijvoorbeeld om vanuit een rekening in USD een totaal in EUR te berekenen.

1. De drie mogelijke valuta herkennen

De hoofdvaluta, onder Eigenschappen > Algemeen, wordt gebruikt voor totalen in Situatie en algemene analyses.
De valuta van het onderdeel beschrijft de rekening, het actief, het passief of het inkomen zelf.
De doelvaluta van een doelstelling wordt gebruikt voor de huidige waarde, het doel en de maandelijkse inspanning.

In het budget is de weergavevaluta die van de gebudgetteerde rekening. Een doelstelling in CHF die aan een rekening in EUR wordt toegevoegd, wordt dus in EUR weergegeven; dezelfde doelstelling blijft in CHF op een rekening in CHF.

2. Reageren op het dialoogvenster voor een ontbrekende koers

Voor een omrekening is een wisselkoers tussen de bronvaluta en de doelvaluta nodig. Bekende koersen worden in het .mywealth-bestand opgeslagen en gaan dus met uw vermogen mee van het ene apparaat naar het andere.

Als My Wealth USD naar EUR moet omrekenen zonder de koers te kennen:

probeert de toepassing met een My Wealth LIVE-licentie eerst de omrekening op te halen;
anders vermeldt het dialoogvenster de precieze richting, bijvoorbeeld: „Hoeveel EUR is 1 USD waard?”;
voert u de waarde van één eenheid van de eerste valuta in de tweede valuta in;
selecteert u Koers opslaan.

Voorbeeld: als 1 USD 0,92 EUR waard is, voert u 0.92 in voor USD naar EUR. Voer in dit veld niet de omgekeerde waarde 1.087 in.

Als u annuleert of de waarde 0 laat staan, blijft de omrekening niet beschikbaar. Het valutapaar wordt toch opgeslagen, zodat My Wealth niet bij elke berekening opnieuw om dezelfde koers vraagt.

3. Omrekeningen terugvinden in Controles

Controles verzamelt ontbrekende valutaparen en toont betrokken berekeningen. De teller onderscheidt actieve en ongelezen problemen. Een actie opent direct de koerscorrectie; na correctie verdwijnt de melding. Het paneel werkt zonder AI-assistent en Live-licentie. Ook budgetproblemen zoals overboekingscycli verschijnen hier.

Controles-paneel met een niet-beschikbare omrekening

4. Een koers van nul, omgekeerde of verouderde koers corrigeren

Open Eigenschappen > Wisselkoersen.
Zoek de rij waarvan de valuta overeenkomen met de melding in de weergave.
Vervang 0 of de onjuiste waarde.
Pas de eigenschappen toe en ga terug naar de weergave: het totaal moet opnieuw worden berekend.

Met de actie Koers invoeren opent u deze sectie rechtstreeks en wordt de cursor bij de betreffende omrekening geplaatst.

Een nulkoers betekent „omrekening niet beschikbaar”. De toepassing houdt het paar op 0 wanneer u annuleert, zodat het dialoogvenster niet bij elke berekening verschijnt. De betreffende totalen blijven gedeeltelijk totdat u een positieve waarde invoert.

5. Valuta van een doelstelling

Selecteer voor een bereik van het type Valuta precies één valuta. Bij meerdere activa, rekeningen of contracten die verschillende valuta kunnen gebruiken, stelt My Wealth eerst de hoofdvaluta voor. U kunt de doelvaluta in alle gevallen wijzigen voordat u de doelstelling opslaat.