Bezittingen, rekeningen en beleggingen toevoegen
De gekozen categorie bepaalt de velden in het dialoogvenster en de plaats van het actief in analyses. Voer de valuta en waarde in zoals ze werkelijk zijn; de omrekening naar de hoofdvaluta gebeurt afzonderlijk.
Algemene werkwijze
- Open Vermogen en selecteer vervolgens Nieuw actief of de toevoegknop van de gewenste categorie.
- Kies de categorie en vervolgens het aangeboden type actief.
- Voer onder Algemene informatie een naam in waaraan u het onderdeel herkent en selecteer de rekeninghouder. U kunt Geen kiezen als u het actief niet hoeft te groeperen of geen expliciet eigendom hoeft vast te leggen; anders komt het eigendom van de rekeninghouder en niet rechtstreeks van het actief.
- Kies onder Waardering de noterings- of rekeningvaluta. Voer een rechtstreekse waarde in, of een hoeveelheid en prijs wanneer het type actief daarin voorziet.
- Vul de inkomsten in als het actief rente, dividenden of huur oplevert. Deze gegevens voeden Passief inkomen.
- Controleer de datums, het land en de categoriespecifieke gegevens en selecteer Toepassen.
De categorie kiezen aan de hand van voorbeelden
- Vastgoed voor een hoofdverblijf of verhuurde woning. Voeg de huur toe bij de inkomsten van het actief en de lening afzonderlijk als passief.
- Spaarrekeningen voor een betaalrekening, gezamenlijke rekening of spaarrekening. Een rekening met 150 USD behoudt
USDals valuta, ook als het vermogensbestand in EUR is. - Aandelen en fondsen voor een aandeel, ETF of fonds. Voer bijvoorbeeld het aantal ETF-deelnemingsrechten en hun eenheidsprijs in als het dialoogvenster deze velden biedt.
- Vastgoedfondsen (SCPI) voor deelnemingsrechten in vastgoedbeleggingsmaatschappijen.
- Cryptovaluta voor een hoeveelheid bitcoin of een ander token. Zoek met Live naar het actief om de juiste koersidentificatie te gebruiken.
- Edelmetalen voor een munt, staaf of hoeveelheid metaal. Controleer het metaal, het gewicht en de valuta van de prijs.
- Geldmarktbeleggingen voor kortlopende beleggingen.
- Andere activa als geen andere categorie geschikt is.
Na bevestiging controleren
Open Situatie en controleer de verkregen waarde. Als u een rekeninghouder hebt gekozen, controleer dan of dit de juiste is: deze rekeninghouder bevat de eigenaren en hun eigendomspercentages. Open Eigenschappen > Wisselkoersen als het totaal gedeeltelijk is.
In het demonstratievermogen zijn bitcoin, de twee ETF's, de gezamenlijke rekening en de gouden munt afzonderlijke activa. Elk behoudt zijn hoeveelheid, valuta en categorie; Situatie brengt ze vervolgens samen in het totaal.
Bewerken of verwijderen
Open vanuit Vermogen de actie van het actief en vervolgens Bewerken. Bewerk bij een eenvoudige prijs- of saldowijziging de waardering in plaats van een nieuw actief te maken.
Lees bij het verwijderen zorgvuldig de optie over de geschiedenis. Het huidige actief verwijderen en de vroegere sporen ervan wissen, heeft niet hetzelfde resultaat in de ontwikkelingsgrafiek.
Automatisch zoeken naar effecten, cryptovaluta of metalen is optioneel en vereist My Wealth Live. U kunt een actief altijd handmatig invoeren.