My Wealth: dla jakich oszczędzających i inwestorów?
My Wealth to oprogramowanie do zarządzania majątkiem osobistym dla osób prywatnych, które chcą zebrać swoje konta, inwestycje, dobra i kredyty w jednej aplikacji.
Może Ci odpowiadać, jeśli zaczynasz porządkować oszczędności, inwestujesz w kilka klas aktywów, chcesz zastąpić arkusz kalkulacyjny lub śledzisz majątek rodzinny. Działanie lokalne odpowiada również potrzebom osób, które chcą zachować kontrolę nad swoimi danymi finansowymi.
Nie musisz mieć dużego majątku: wystarczy kilka kont i inwestycji, aby zacząć. Później możesz rozszerzać zakres śledzenia we własnym tempie.
Zaczynasz porządkować swój majątek
Konto osobiste, oszczędności, kilka inwestycji i ewentualnie mieszkanie z kredytem — informacje szybko stają się rozproszone.
My Wealth pozwala zebrać to, co posiadasz, i to, co jesteś winien, aby zrozumieć swoją ogólną sytuację. Możesz śledzić wartość aktywów i majątek netto po odjęciu długów.
Wprowadzasz informacje w aplikacji; funkcje importu mogą uzupełnić ten proces zależnie od obsługiwanych formatów. Zebranie kont w My Wealth nie oznacza więc ich automatycznej synchronizacji z bankami.
Aby planować przyszłość, możesz wyznaczać cele: osiągnąć określoną wartość, zmienić podział inwestycji lub dążyć do dochodu pasywnego. Termin i planowana miesięczna wpłata pozwalają porównać obecną sytuację z celem.
Poznaj oprogramowanie do zarządzania majątkiem · Poznaj cele inwestycyjne
Inwestujesz w kilka klas aktywów
My Wealth staje się szczególnie przydatny, gdy Twój majątek jest zróżnicowany: akcje, ETF-y, fundusze, nieruchomości, francuskie spółki inwestujące w nieruchomości (SCPI), kryptowaluty, metale szlachetne lub dostępne oszczędności.
Możesz na przykład śledzić mieszkanie wraz z kredytem, portfel giełdowy u brokera i inwestycje SCPI w jednym widoku, zachowując cechy każdej inwestycji.
Analizy pomagają zrozumieć podział majątku według kategorii, instytucji, waluty lub obszaru geograficznego. Możesz też sprawdzić koncentrację, dostępność aktywów i zadłużenie.
Jeśli posiadasz aktywa za granicą, ich waluty zostają zachowane. Widok zbiorczy jest możliwy po uzupełnieniu niezbędnych kursów wymiany.
Śledzenie czynszów, dywidend i odsetek pozwala również zobaczyć wkład inwestycji w Twój dochód pasywny, nie tylko ich wartość.
Poznaj śledzenie wielu klas aktywów · Poznaj śledzenie dochodu pasywnego
Chcesz zastąpić śledzenie w Excelu
Arkusz kalkulacyjny bywa wygodny na początek. Gdy jednak zakres śledzenia rośnie, trzeba utrzymywać formuły, dodawać arkusze, przechowywać historię i odtwarzać wykresy.
My Wealth może Ci odpowiadać, jeśli wolisz poświęcać czas na zrozumienie swojego majątku niż na utrzymywanie pliku.
Aplikacja zapewnia strukturę dla aktywów, długów, dochodów i celów oraz powiązane obliczenia i widoki. Excel zachowuje przewagę dużej swobody w całkowicie indywidualnych analizach; My Wealth oferuje wyspecjalizowane ramy do śledzenia majątku.
Możesz też zaplanować miesięczny budżet dla każdego konta, obejmujący przychody, wydatki, inwestycje i przelewy. Pomaga to powiązać miesięczną organizację z wpłatami przewidzianymi na realizację celów.
Porównaj My Wealth i Excel · Poznaj Budżet i majątek
Śledzisz majątek pary lub gospodarstwa domowego
Majątek rodzinny może obejmować wspólne dobra i inwestycje posiadane indywidualnie.
My Wealth pozwala określić właścicieli i strukturę własności aktywów. Zachowujesz ogólny obraz i możesz analizować elementy według właściciela.
Taka organizacja pomaga zrozumieć, kto co posiada i jak poszczególne elementy składają się na majątek gospodarstwa domowego.
Zarządzanie wieloma właścicielami nie umożliwia jednoczesnej edycji tego samego pliku przez kilka osób. Możesz jednak korzystać z dokumentu kolejno na różnych urządzeniach dzięki usłudze synchronizacji plików.
Chcesz zachować kontrolę nad swoimi danymi finansowymi
Twój majątek jest zapisywany w pliku .mywealth. Podstawowe funkcje tworzenia, przeglądania, edytowania i zapisywania działają bez obowiązkowego przechowywania w chmurze i bez konta użytkownika.
Wybierasz, gdzie przechowywać dokument i jak tworzyć jego kopie zapasowe. Na zgodnych platformach możesz również zabezpieczyć go szyfrowaniem.
Możesz zapisać plik My Wealth w synchronizowanym folderze, na przykład przez OneDrive lub Google Drive, aby korzystać z niego na innych urządzeniach, w tym z Androidem. Wybrana usługa automatycznie obsługuje synchronizację. Poczekaj na jej zakończenie przed otwarciem pliku na innym urządzeniu i unikaj jednoczesnej edycji na kilku urządzeniach.
Usługi połączone są uzupełnieniem: mogą wzbogacać dostępne informacje, ale Twój plik pozostaje punktem odniesienia dla majątku.
To podejście jest szczególnie odpowiednie, jeśli szukasz wyspecjalizowanego narzędzia i chcesz zachować dane o majątku pod własną kontrolą.
Poznaj lokalne działanie My Wealth
A jeśli chcesz zapytać AI o swój majątek?
W systemie Windows lokalny asystent AI pozwala zadawać pytania w języku naturalnym dotyczące informacji, do których przyznasz mu dostęp. Aplikacja kontroluje dostęp i prosi o potwierdzenie zmian.
Możesz też prosić o podsumowania i tabele dostosowane do pytań, na przykład pięć największych aktywów wraz z ich wartością i procentowym udziałem w majątku.
Lokalna AI i interfejs MCP są dostępne w Windows od wersji 1.6. Asystent wymaga instalacji zgodnego modelu i komputera o odpowiednich zasobach.
Bardziej techniczni użytkownicy mogą również poznać MCP, aby podłączyć zgodnych klientów. Te zaawansowane funkcje pozostają opcjonalne i nie są dostępne w demonstracji internetowej.
Sprawdź wymagania i poznaj lokalną AI oraz MCP
Kiedy wybrać inne narzędzie?
My Wealth koncentruje się na zarządzaniu majątkiem osobistym. Niektóre potrzeby wymagają innego podejścia:
| Twoja główna potrzeba | Co warto wiedzieć |
|---|---|
| Kilka osób edytuje ten sam majątek jednocześnie | My Wealth nie oferuje jednoczesnej edycji zespołowej. |
| Profesjonalne zarządzanie dokumentacją wielu klientów | Nie jest to obecny zakres zastosowania aplikacji. |
Wypróbuj My Wealth z majątkiem demonstracyjnym
Aby sprawdzić, czy aplikacja odpowiada Twojemu sposobowi zarządzania majątkiem, najlepiej poznać jej widoki.
Demonstracja online udostępnia gotowy majątek bezpośrednio w przeglądarce, bez instalacji. Możesz poznać aktywa, analizy, dochód pasywny, budżety i cele.
Demonstracja służy poznaniu aplikacji: zmiany są tymczasowe, a funkcje natywne, w tym lokalna AI, nie są udostępniane.