My Wealth: pro které střadatele a investory?
My Wealth je software pro správu osobního majetku určený jednotlivcům, kteří chtějí spojit své účty, investice, majetek a úvěry v jediné aplikaci.
Může vám vyhovovat, pokud začínáte organizovat úspory, investujete do několika tříd aktiv, chcete nahradit tabulkový procesor nebo sledujete rodinný majetek. Lokální provoz také odpovídá potřebám lidí, kteří chtějí mít své finanční údaje pod kontrolou.
Nemusíte vlastnit velký majetek: na začátek stačí několik účtů a investic. Sledování pak můžete rozšiřovat vlastním tempem.
Začínáte organizovat svůj majetek
Běžný účet, úspory, několik investic a případně bydlení s úvěrem — informace se rychle rozptýlí.
My Wealth umožňuje spojit to, co vlastníte, a to, co dlužíte, abyste pochopili svou celkovou situaci. Můžete sledovat hodnotu aktiv a čistý majetek po odečtení dluhů.
Informace zadáváte do aplikace; funkce importu mohou zadávání doplnit podle podporovaných formátů. Shromáždění účtů v My Wealth tedy neznamená automatickou synchronizaci s vašimi bankami.
Pro další plánování si můžete určit cíle: dosáhnout určité hodnoty, změnit rozložení investic nebo usilovat o pasivní příjem. Termín a plánovaný měsíční příspěvek umožňují porovnat aktuální situaci s cílem.
Objevte software pro správu majetku · Prozkoumejte investiční cíle
Investujete do několika tříd aktiv
My Wealth je zvlášť užitečný, když se váš majetek rozrůzňuje: akcie, ETF, fondy, nemovitosti, francouzské nemovitostní investiční společnosti (SCPI), kryptoměny, drahé kovy nebo dostupné úspory.
Například můžete v jednom pohledu sledovat bydlení s hypotékou, akciové portfolio u brokera a investice do SCPI, a přitom zachovat vlastnosti každé investice.
Analýzy pomáhají pochopit rozložení majetku podle kategorie, instituce, měny nebo zeměpisné oblasti. Můžete také zkoumat koncentraci, dostupnost aktiv a zadlužení.
Pokud vlastníte aktiva v zahraničí, jejich měny zůstávají zachovány. Konsolidovaný pohled je možný po zadání potřebných směnných kurzů.
Sledování nájemného, dividend a úroků také ukazuje příspěvek vašich investic k pasivním příjmům, nejen jejich hodnotu.
Objevte sledování více tříd aktiv · Prozkoumejte sledování pasivních příjmů
Chcete nahradit sledování v Excelu
Tabulkový procesor bývá pro začátek praktický. S rozšiřováním sledování však musíte udržovat vzorce, přidávat listy, uchovávat historii a znovu vytvářet grafy.
My Wealth vám může vyhovovat, pokud raději věnujete čas porozumění svému majetku než údržbě souboru.
Aplikace poskytuje strukturu pro aktiva, dluhy, příjmy a cíle i související výpočty a pohledy. Excel si zachovává výhodu velké volnosti pro zcela vlastní analýzy; My Wealth přináší specializovaný rámec pro sledování majetku.
Můžete také plánovat měsíční rozpočet pro každý účet, včetně příjmů, výdajů, investic a převodů. To pomáhá propojit měsíční organizaci s plánovanými příspěvky na vaše cíle.
Porovnejte My Wealth a Excel · Objevte Rozpočet a majetek
Sledujete majetek páru nebo domácnosti
Rodinný majetek může zahrnovat společné vlastnictví i investice držené jednotlivě.
My Wealth umožňuje určit vlastníky a vlastnické vztahy k aktivům. Zachováte si celkový přehled a zároveň můžete analyzovat položky podle vlastníka.
Toto uspořádání pomáhá pochopit, kdo co vlastní a jak jednotlivé prvky tvoří majetek domácnosti.
Správa více vlastníků neumožňuje současnou úpravu stejného souboru několika lidmi. Dokument však můžete postupně používat na různých zařízeních prostřednictvím služby synchronizace souborů.
Chcete mít své finanční údaje pod kontrolou
Váš majetek se ukládá do souboru .mywealth. Základní funkce vytváření, prohlížení, úprav a ukládání fungují bez povinného cloudového úložiště a bez uživatelského účtu.
Volíte, kde dokument uchovávat a jak jej zálohovat. Na kompatibilních platformách jej můžete chránit také šifrováním.
Soubor My Wealth můžete uložit do synchronizované složky, například přes OneDrive nebo Google Drive, a používat jej na dalších zařízeních včetně Androidu. Vybraná služba zajišťuje synchronizaci automaticky. Před otevřením souboru na jiném zařízení počkejte na její dokončení a neprovádějte současné úpravy na více zařízeních.
Připojené služby jsou doplňkové: mohou obohatit dostupné informace, ale váš soubor zůstává referencí pro váš majetek.
Tento přístup je vhodný zejména tehdy, když hledáte specializovaný nástroj a zároveň chcete mít majetkové údaje pod vlastní kontrolou.
Objevte lokální fungování My Wealth
A co když se chcete na svůj majetek zeptat AI?
Ve Windows vám lokální AI asistent umožní klást otázky přirozeným jazykem k informacím, k nimž mu povolíte přístup. Aplikace řídí jeho přístup a vyžaduje potvrzení změn.
Můžete také požadovat souhrny a tabulky podle svých otázek, například pět největších aktiv s jejich hodnotou a procentním podílem na majetku.
Lokální AI a rozhraní MCP jsou ve Windows dostupné od verze 1.6. Asistent vyžaduje instalaci kompatibilního modelu a počítač s odpovídajícími prostředky.
Technicky zdatnější uživatelé mohou také prozkoumat MCP pro připojení kompatibilních klientů. Tyto pokročilé funkce zůstávají volitelné a ve webové ukázce nejsou dostupné.
Ověřte požadavky a objevte lokální AI a MCP
Kdy zvolit jiný nástroj?
My Wealth se zaměřuje na správu osobního majetku. Některé potřeby vyžadují jiný přístup:
| Vaše hlavní potřeba | Co je třeba vědět |
|---|---|
| Několik lidí současně upravuje stejný majetek | My Wealth nenabízí současné společné úpravy. |
| Profesionálně spravovat dokumentaci mnoha klientů | To nespadá do současného zaměření aplikace. |
Vyzkoušejte My Wealth s ukázkovým majetkem
Nejužitečnější způsob, jak zjistit, zda aplikace odpovídá vašemu způsobu správy majetku, je prozkoumat její pohledy.
Online ukázka nabízí připravený majetek přímo v prohlížeči a bez instalace. Můžete objevovat aktiva, analýzy, pasivní příjmy, rozpočty a cíle.
Ukázka slouží k seznámení s aplikací: změny jsou dočasné a nativní funkce včetně lokální AI nejsou k dispozici.