My Wealth: ¿para qué ahorradores e inversores?
My Wealth es un software de gestión del patrimonio personal dirigido a particulares que desean reunir sus cuentas, inversiones, bienes y préstamos en una sola aplicación.
Puede encajar contigo si estás empezando a organizar tus ahorros, inviertes en varias clases de activos, quieres sustituir una hoja de cálculo o sigues el patrimonio familiar. Su funcionamiento local también responde a las necesidades de quienes quieren conservar el control de sus datos financieros.
No necesitas tener un gran patrimonio: unas pocas cuentas e inversiones bastan para empezar. Después puedes ampliar el seguimiento a tu ritmo.
Estás empezando a organizar tu patrimonio
Entre una cuenta corriente, ahorros, algunas inversiones y quizá una vivienda con su préstamo, la información se dispersa rápidamente.
My Wealth permite reunir lo que tienes y lo que debes para comprender tu situación global. Puedes seguir el valor de tus activos y tu patrimonio neto, una vez descontadas las deudas.
Introduces tus datos en la aplicación; las funciones de importación pueden complementar esta entrada según los formatos compatibles. Por tanto, agrupar tus cuentas en My Wealth no significa que se sincronicen automáticamente con tus bancos.
Para preparar el futuro, puedes definir objetivos: alcanzar un valor, modificar la distribución de tus inversiones o aspirar a unos ingresos pasivos. Una fecha límite y una aportación mensual prevista permiten comparar tu situación actual con tu meta.
Descubrir el software de gestión patrimonial · Explorar los objetivos de inversión
Inviertes en varias clases de activos
My Wealth resulta especialmente útil cuando tu patrimonio se diversifica: acciones, ETF, fondos, inmuebles, sociedades francesas de inversión inmobiliaria (SCPI), criptomonedas, metales preciosos o ahorros disponibles.
Por ejemplo, puedes seguir una vivienda con su hipoteca, una cartera bursátil en un bróker e inversiones en SCPI en una misma vista, conservando las características de cada inversión.
Los análisis te ayudan a comprender la distribución de tu patrimonio por categoría, entidad, divisa o zona geográfica. También puedes examinar la concentración, la disponibilidad de los activos y el endeudamiento.
Si tienes activos en el extranjero, se conservan sus divisas. Es posible obtener una vista consolidada cuando se introducen los tipos de cambio necesarios.
El seguimiento de alquileres, dividendos e intereses también permite observar la contribución de tus inversiones a tus ingresos pasivos, más allá de su valor.
Descubrir el seguimiento multiactivo · Explorar el seguimiento de ingresos pasivos
Quieres sustituir tu seguimiento en Excel
Una hoja de cálculo suele ser práctica al principio. Sin embargo, a medida que el seguimiento crece, hay que mantener las fórmulas, añadir hojas, conservar un historial y reconstruir gráficos.
My Wealth puede encajar contigo si prefieres dedicar tu tiempo a comprender tu patrimonio en lugar de mantener tu archivo.
La aplicación proporciona una estructura para activos, deudas, ingresos y objetivos, junto con los cálculos y las vistas correspondientes. Excel conserva la ventaja de una gran libertad para análisis totalmente personalizados; My Wealth ofrece un marco especializado para el seguimiento patrimonial.
También puedes planificar un presupuesto mensual por cuenta, con ingresos, gastos, inversiones y transferencias. Esto ayuda a relacionar tu organización mensual con las aportaciones previstas para tus objetivos.
Comparar My Wealth y Excel · Descubrir Presupuesto y patrimonio
Sigues el patrimonio de una pareja o un hogar
El patrimonio familiar puede reunir bienes comunes e inversiones de titularidad individual.
My Wealth permite identificar a los propietarios y la titularidad de los activos. Así conservas una visión de conjunto y puedes analizar los elementos según su propietario.
Esta organización resulta útil para comprender quién posee qué y cómo los distintos elementos componen el patrimonio del hogar.
La gestión de varios propietarios no permite que varias personas editen simultáneamente el mismo archivo. No obstante, puedes utilizar tu documento de forma sucesiva en distintos dispositivos mediante un servicio de sincronización de archivos.
Quieres conservar el control de tus datos financieros
Tu patrimonio se guarda en un archivo .mywealth. Las funciones esenciales de creación, consulta, modificación y guardado funcionan sin almacenamiento obligatorio en la nube ni cuenta de usuario.
Tú eliges dónde conservar tu documento y cómo realizar copias de seguridad. En las plataformas compatibles, también puedes protegerlo mediante cifrado.
Puedes guardar tu archivo My Wealth en una carpeta sincronizada, por ejemplo con OneDrive o Google Drive, para acceder a él desde otros dispositivos, incluido Android. El servicio elegido se encarga automáticamente de la sincronización. Espera a que termine antes de abrir el archivo en otro dispositivo y evita modificarlo simultáneamente en varios dispositivos.
Los servicios conectados son complementarios: pueden enriquecer la información disponible, pero tu archivo sigue siendo la referencia para tu patrimonio.
Este enfoque encaja especialmente si buscas una herramienta especializada y quieres mantener tus datos patrimoniales bajo tu control.
Descubrir el funcionamiento local de My Wealth
¿Y si quieres preguntar a una IA sobre tu patrimonio?
En Windows, un asistente de IA local permite hacer preguntas en lenguaje natural sobre la información que le autorizas a consultar. La aplicación controla sus accesos y solicita confirmación para las modificaciones.
También puedes pedir resúmenes y tablas adaptados a tus preguntas, por ejemplo los cinco activos más importantes, con su valor y su porcentaje del patrimonio.
La IA local y la interfaz MCP están disponibles en Windows desde la versión 1.6. El asistente requiere instalar un modelo compatible y disponer de un ordenador con los recursos adecuados.
Los usuarios más técnicos también pueden explorar MCP para conectar clientes compatibles. Estas funciones avanzadas son opcionales y no están disponibles en la demo web.
Consultar los requisitos y descubrir la IA local y MCP
¿En qué casos elegir otra herramienta?
My Wealth se centra en la gestión patrimonial personal. Algunas necesidades requieren otro enfoque:
| Tu necesidad principal | Lo que debes saber |
|---|---|
| Editar el mismo patrimonio entre varias personas al mismo tiempo | My Wealth no ofrece edición colaborativa simultánea. |
| Gestionar profesionalmente los expedientes de muchos clientes | No forma parte del alcance actual de la aplicación. |
Prueba My Wealth con un patrimonio de demostración
Para saber si la aplicación se adapta a tu forma de gestionar tu patrimonio, lo más útil es explorar sus vistas.
La demo en línea ofrece un patrimonio ya preparado, directamente en tu navegador y sin instalación. Puedes descubrir los activos, análisis, ingresos pasivos, presupuestos y objetivos.
La demo sirve para conocer la aplicación: los cambios son temporales y no incluye las funciones nativas, como la IA local.