¿Encaja My Wealth con tu forma de gestionar el patrimonio?
Quieres reunir cuentas, inversiones, bienes y préstamos, pero cada herramienta exige una organización distinta. My Wealth se dirige a particulares que quieren una visión patrimonial de conjunto en un archivo que conservan ellos mismos y aceptan comprobar y actualizar sus datos.
Unas pocas cuentas e inversiones bastan para empezar. No necesitas poseer un patrimonio importante ni utilizar todas las funciones desde el primer día.
Comprobar en la demo si la aplicación te encaja · Descargar My Wealth
1. Identifica tu necesidad principal
| Qué buscas | ¿My Wealth responde a esa necesidad? |
|---|---|
| Reunir ahorro, inversiones, inmuebles y deudas | Sí: el patrimonio se reúne en el mismo documento |
| Entender distribuciones, ingresos y objetivos | Sí: vistas específicas complementan el valor total |
| Conservar un archivo local sin cuenta obligatoria para las funciones esenciales | Sí: eliges la ubicación y sus copias de seguridad |
| Recuperar automáticamente todas las compras, ventas y saldos bancarios | No: My Wealth no ofrece sincronización bancaria automática |
| Modificar el mismo documento entre varias personas al mismo tiempo | No: los usos sucesivos requieren coordinar los guardados |
| Ejecutar órdenes bursátiles o gestionar expedientes de muchos clientes | Estos usos no forman parte del alcance actual |
2. Estás empezando a organizar tus ahorros
Una cuenta corriente, un ahorro para imprevistos, una inversión y quizá una vivienda con su préstamo ya forman un patrimonio que conviene entender.
Puedes empezar por esos elementos para distinguir lo que posees de lo que debes. El patrimonio neto aporta una referencia más útil que sumar saldos y el valor de la vivienda.
Añade después ingresos, presupuesto o un primer objetivo cuando esas preguntas sean útiles. La presentación del programa de gestión patrimonial muestra las principales lecturas posibles; la guía de inicio acompaña las primeras entradas.
3. Tus inversiones se reparten entre varias entidades
Una cartera bursátil, SCPI y un inmueble alquilado pueden seguirse por separado sin que la distribución global sea evidente.
My Wealth permite examinar el mismo patrimonio según la categoría de activos, la entidad, la cuenta o contrato o el propietario. Las divisas siguen asociadas a las inversiones y se consolidan cuando se introducen los tipos de cambio necesarios.
La ventaja es sobre todo responder a una pregunta transversal: ¿de qué depende tu patrimonio cuando se reúnen todas las entidades? Consulta el seguimiento multiactivo para ver esa organización y el seguimiento de ingresos pasivos para examinar lo que generan las inversiones.
4. Prefieres comprobar las actualizaciones personalmente
El Centro de actualizaciones ayuda a planificar comprobaciones e introducir nuevos valores. Conservas la responsabilidad de la actualidad y exactitud de los datos.
En Windows, la importación inteligente puede analizar una imagen, una exportación de texto o un PDF con texto mediante un modelo local compatible. Propone cambios que revisar antes de validarlos; no sustituye una conexión automática con tu banco.
Este enfoque puede encajarte si quieres mantener el control de las fuentes y los cambios. Si tu prioridad es seguir todos los movimientos bancarios sin intervención, este funcionamiento responderá peor a tu necesidad.
Ver un ejemplo de importación inteligente · Consultar el Centro de actualizaciones
5. Estás pensando en dejar tu hoja de cálculo
My Wealth puede ayudarte cuando mantener fórmulas, gráficos e historiales se vuelve una carga y prefieres una estructura patrimonial ya organizada.
Una hoja de cálculo conserva la ventaja para cálculos completamente personalizados. Cambiar de herramienta también implica trasladar y comprobar datos: no se promete la conversión completa de libros, fórmulas e historiales.
La página My Wealth como alternativa a Excel compara ambos enfoques y propone un traslado gradual conservando la hoja de cálculo como referencia durante la comprobación.
6. Sigues el patrimonio de una pareja o un hogar
Puedes identificar propietarios y participaciones para examinar bienes comunes e inversiones individuales en una misma vista.
Se trata de organizar la titularidad, no de edición colaborativa simultánea. Para utilizar el archivo sucesivamente en varios dispositivos, espera a que termine la sincronización y evita las modificaciones concurrentes.
También sigues siendo responsable de las copias de seguridad y del acceso al documento. La guía de copias de seguridad y sincronización explica las precauciones de almacenamiento y sincronización.
7. Quieres elegir dónde conservar tus datos
El archivo .mywealth permanece en la ubicación que eliges. Las funciones esenciales de creación, consulta, modificación y guardado funcionan sin almacenamiento en la nube obligatorio ni cuenta de usuario.
Esta libertad implica prever las copias de seguridad y, si es necesario, proteger el documento mediante cifrado. Las opciones de funcionamiento local presentan los usos sin conexión, los servicios opcionales y las responsabilidades asociadas.
La IA local y MCP siguen siendo opciones avanzadas. Puedes utilizar My Wealth sin instalarlas; sus condiciones se detallan en la página IA local y MCP.
Si esta organización te encaja, instala My Wealth y empieza con unos pocos elementos que puedas comprobar fácilmente.