My Wealth: za koje štediše i ulagatelje?
My Wealth je softver za upravljanje osobnom imovinom namijenjen pojedincima koji žele objediniti račune, ulaganja, dobra i kredite u jednoj aplikaciji.
Može vam odgovarati ako počinjete organizirati štednju, ulažete u više klasa imovine, želite zamijeniti proračunsku tablicu ili pratite obiteljsku imovinu. Lokalni rad odgovara i potrebama ljudi koji žele zadržati kontrolu nad svojim financijskim podacima.
Ne morate imati veliku imovinu: nekoliko računa i ulaganja dovoljno je za početak. Praćenje zatim možete proširivati vlastitim tempom.
Počinjete organizirati svoju imovinu
Uz tekući račun, štednju, nekoliko ulaganja i eventualno stan s kreditom, podaci se brzo rasprše.
My Wealth omogućuje objedinjavanje onoga što posjedujete i onoga što dugujete kako biste razumjeli svoju ukupnu situaciju. Možete pratiti vrijednost imovine i neto imovinu nakon odbitka dugova.
Podatke unosite u aplikaciju; funkcije uvoza mogu dopuniti unos ovisno o podržanim formatima. Objedinjavanje računa u My Wealthu stoga ne znači da se automatski sinkroniziraju s vašim bankama.
Za planiranje budućnosti možete postaviti ciljeve: dosegnuti određenu vrijednost, promijeniti raspodjelu ulaganja ili težiti pasivnom prihodu. Rok i planirani mjesečni doprinos omogućuju usporedbu trenutačne situacije s ciljem.
Upoznajte softver za upravljanje imovinom · Istražite investicijske ciljeve
Ulažete u više klasa imovine
My Wealth postaje posebno koristan kada se vaša imovina diversificira: dionice, ETF-ovi, fondovi, nekretnine, francuska društva za ulaganje u nekretnine (SCPI), kriptovalute, plemeniti metali ili raspoloživa štednja.
Primjerice, možete pratiti stan s kreditom, dionički portfelj kod brokera i ulaganja u SCPI u istom prikazu, uz zadržavanje obilježja svakog ulaganja.
Analize pomažu razumjeti raspodjelu imovine prema kategoriji, instituciji, valuti ili zemljopisnom području. Možete ispitati i koncentraciju, dostupnost imovine i zaduženost.
Ako posjedujete imovinu u inozemstvu, njezine valute ostaju sačuvane. Objedinjeni prikaz moguć je kada su uneseni potrebni devizni tečajevi.
Praćenje najamnina, dividendi i kamata također omogućuje uvid u doprinos ulaganja vašim pasivnim prihodima, izvan same njihove vrijednosti.
Upoznajte praćenje više vrsta imovine · Istražite praćenje pasivnih prihoda
Želite zamijeniti praćenje u Excelu
Proračunska tablica često je praktična za početak. Međutim, kako se praćenje širi, treba održavati formule, dodavati listove, čuvati povijest i ponovno izrađivati grafikone.
My Wealth može vam odgovarati ako radije posvećujete vrijeme razumijevanju imovine nego održavanju datoteke.
Aplikacija pruža strukturu za imovinu, dugove, prihode i ciljeve te pripadajuće izračune i prikaze. Excel zadržava prednost velike slobode za potpuno prilagođene analize; My Wealth nudi specijalizirani okvir za praćenje imovine.
Možete planirati i mjesečni proračun po računu, s prihodima, rashodima, ulaganjima i prijenosima. To pomaže povezati mjesečnu organizaciju s planiranim doprinosima za vaše ciljeve.
Usporedite My Wealth i Excel · Upoznajte Proračun i imovinu
Pratite imovinu para ili kućanstva
Obiteljska imovina može obuhvaćati zajednička dobra i pojedinačno držana ulaganja.
My Wealth omogućuje utvrđivanje vlasnika i vlasničkih odnosa nad imovinom. Zadržavate ukupni pregled, a stavke možete analizirati prema vlasniku.
Takva organizacija pomaže razumjeti tko što posjeduje i kako različiti dijelovi čine imovinu kućanstva.
Upravljanje s više vlasnika ne omogućuje istodobno uređivanje iste datoteke od strane više osoba. Dokument ipak možete koristiti redom na različitim uređajima putem usluge sinkronizacije datoteka.
Želite zadržati kontrolu nad financijskim podacima
Vaša se imovina sprema u datoteku .mywealth. Osnovne funkcije izrade, pregleda, izmjene i spremanja rade bez obvezne pohrane u oblaku ili korisničkog računa.
Birate gdje čuvati dokument i kako izrađivati sigurnosne kopije. Na kompatibilnim platformama možete ga zaštititi i šifriranjem.
Datoteku My Wealth možete spremiti u sinkroniziranu mapu, primjerice uz OneDrive ili Google Drive, kako biste joj pristupili na drugim uređajima, uključujući Android. Odabrana usluga automatski obavlja sinkronizaciju. Pričekajte njezin završetak prije otvaranja datoteke na drugom uređaju i izbjegavajte istodobne izmjene na više uređaja.
Povezane usluge su dopunske: mogu obogatiti dostupne informacije, ali vaša datoteka ostaje referenca za vašu imovinu.
Ovaj pristup posebno odgovara onima koji traže specijalizirani alat, a pritom žele zadržati podatke o imovini pod vlastitom kontrolom.
Upoznajte lokalni rad My Wealtha
A ako želite pitati umjetnu inteligenciju o svojoj imovini?
Na Windowsu lokalni AI asistent omogućuje postavljanje pitanja prirodnim jezikom o informacijama kojima mu dopustite pristup. Aplikacija kontrolira pristup i traži potvrdu za izmjene.
Možete zatražiti i sažetke te tablice prilagođene pitanjima, primjerice pet najvećih stavki imovine s vrijednošću i postotnim udjelom u ukupnoj imovini.
Lokalna umjetna inteligencija i sučelje MCP dostupni su na Windowsu od verzije 1.6. Asistent zahtijeva instalaciju kompatibilnog modela i računalo s odgovarajućim resursima.
Tehnički napredniji korisnici mogu istražiti i MCP za povezivanje kompatibilnih klijenata. Te napredne funkcije ostaju neobvezne i nisu dostupne u web-demonstraciji.
Provjerite uvjete i upoznajte lokalnu umjetnu inteligenciju i MCP
Kada odabrati drugi alat?
My Wealth usmjeren je na upravljanje osobnom imovinom. Neke potrebe zahtijevaju drukčiji pristup:
| Vaša glavna potreba | Što trebate znati |
|---|---|
| Više osoba istodobno uređuje istu imovinu | My Wealth ne nudi istodobno suradničko uređivanje. |
| Profesionalno upravljanje dokumentacijom brojnih klijenata | To nije u trenutačnom opsegu aplikacije. |
Isprobajte My Wealth s demonstracijskom imovinom
Najkorisniji način da utvrdite odgovara li aplikacija vašem načinu upravljanja imovinom jest istražiti njezine prikaze.
Mrežna demonstracija nudi već pripremljenu imovinu, izravno u pregledniku i bez instalacije. Možete otkriti imovinu, analize, pasivne prihode, proračune i ciljeve.
Demonstracija služi upoznavanju aplikacije: izmjene su privremene, a izvorne funkcije, uključujući lokalnu umjetnu inteligenciju, nisu dostupne.