My Wealth: per quali risparmiatori e investitori?
My Wealth è un software di gestione del patrimonio personale destinato ai privati che desiderano riunire conti, investimenti, beni e prestiti in un'unica applicazione.
Può fare al caso tuo se stai iniziando a organizzare i risparmi, investi in più classi di attività, vuoi sostituire un foglio di calcolo o segui il patrimonio familiare. Il funzionamento locale risponde anche alle esigenze di chi vuole mantenere il controllo dei propri dati finanziari.
Non occorre possedere un grande patrimonio: bastano pochi conti e investimenti per iniziare. Puoi poi ampliare il monitoraggio secondo i tuoi ritmi.
Stai iniziando a organizzare il tuo patrimonio
Tra conto corrente, risparmi, qualche investimento ed eventualmente una casa con il suo mutuo, le informazioni si disperdono rapidamente.
My Wealth permette di riunire ciò che possiedi e ciò che devi per comprendere la tua situazione complessiva. Puoi seguire il valore delle attività e il patrimonio netto, dopo aver sottratto i debiti.
Inserisci le informazioni nell'applicazione; le funzioni di importazione possono integrare l'inserimento in base ai formati supportati. Riunire i conti in My Wealth non significa quindi sincronizzarli automaticamente con le banche.
Per pianificare il futuro, puoi definire obiettivi: raggiungere un valore, modificare l'allocazione degli investimenti o puntare a un reddito passivo. Una scadenza e un contributo mensile previsto consentono di confrontare la situazione attuale con il traguardo.
Scopri il software di gestione patrimoniale · Esplora gli obiettivi di investimento
Investi in più classi di attività
My Wealth diventa particolarmente utile quando il patrimonio si diversifica: azioni, ETF, fondi, immobili, società francesi di investimento immobiliare (SCPI), criptovalute, metalli preziosi o risparmi disponibili.
Ad esempio, puoi seguire una casa con il suo mutuo, un portafoglio titoli presso un broker e investimenti in SCPI nella stessa vista, conservando le caratteristiche di ogni investimento.
Le analisi aiutano a comprendere la distribuzione del patrimonio per categoria, istituto, valuta o area geografica. Puoi anche esaminare concentrazione, disponibilità delle attività e indebitamento.
Se possiedi attività all'estero, le rispettive valute vengono mantenute. Una vista consolidata è possibile quando sono inseriti i tassi di cambio necessari.
Il monitoraggio di affitti, dividendi e interessi permette inoltre di osservare il contributo degli investimenti ai tuoi redditi passivi, oltre al loro solo valore.
Scopri il monitoraggio multi-asset · Esplora il monitoraggio dei redditi passivi
Vuoi sostituire il monitoraggio in Excel
Un foglio di calcolo è spesso pratico per iniziare. Quando il monitoraggio si amplia, però, occorre mantenere le formule, aggiungere fogli, conservare uno storico e ricreare i grafici.
My Wealth può fare al caso tuo se preferisci dedicare il tempo a comprendere il patrimonio anziché a mantenere il file.
L'applicazione offre una struttura per attività, debiti, redditi e obiettivi, con i relativi calcoli e viste. Excel mantiene il vantaggio di una grande libertà per analisi interamente personalizzate; My Wealth propone un quadro specializzato per il monitoraggio patrimoniale.
Puoi anche pianificare un budget mensile per conto, con entrate, spese, investimenti e trasferimenti. Questo aiuta a collegare l'organizzazione mensile ai contributi previsti per i tuoi obiettivi.
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Segui il patrimonio di una coppia o di una famiglia
Il patrimonio familiare può comprendere beni comuni e investimenti detenuti individualmente.
My Wealth permette di identificare i proprietari e la titolarità delle attività. Mantieni così una visione d'insieme e puoi analizzare gli elementi in base al proprietario.
Questa organizzazione aiuta a capire chi possiede cosa e come i diversi elementi compongono il patrimonio familiare.
La gestione di più proprietari non permette a più persone di modificare contemporaneamente lo stesso file. Puoi comunque utilizzare il documento in successione su dispositivi diversi tramite un servizio di sincronizzazione dei file.
Vuoi mantenere il controllo dei tuoi dati finanziari
Il patrimonio è salvato in un file .mywealth. Le funzioni essenziali di creazione, consultazione, modifica e salvataggio funzionano senza archiviazione cloud obbligatoria né account utente.
Scegli dove conservare il documento e come eseguirne il backup. Sulle piattaforme compatibili puoi anche proteggerlo tramite crittografia.
Puoi salvare il file My Wealth in una cartella sincronizzata, ad esempio con OneDrive o Google Drive, per ritrovarlo sugli altri dispositivi, anche Android. Il servizio scelto gestisce automaticamente la sincronizzazione. Attendi che sia terminata prima di aprire il file su un altro dispositivo ed evita di modificarlo contemporaneamente su più dispositivi.
I servizi connessi sono complementari: possono arricchire le informazioni disponibili, ma il file resta il riferimento per il patrimonio.
Questo approccio è particolarmente adatto se cerchi uno strumento specializzato e desideri mantenere i dati patrimoniali sotto il tuo controllo.
Scopri il funzionamento locale di My Wealth
E se vuoi interrogare un'IA sul tuo patrimonio?
Su Windows, un assistente IA locale permette di porre domande in linguaggio naturale sulle informazioni che lo autorizzi a consultare. L'applicazione controlla gli accessi e richiede conferma per le modifiche.
Puoi anche richiedere riepiloghi e tabelle adatti alle tue domande, ad esempio le cinque attività più importanti, con valore e percentuale del patrimonio.
L'IA locale e l'interfaccia MCP sono disponibili su Windows dalla versione 1.6. L'assistente richiede l'installazione di un modello compatibile e un computer con risorse adeguate.
Gli utenti più tecnici possono anche esplorare MCP per collegare client compatibili. Queste funzioni avanzate restano facoltative e non sono disponibili nella demo web.
Consulta i requisiti e scopri l'IA locale e MCP
Quando scegliere un altro strumento?
My Wealth si concentra sulla gestione patrimoniale personale. Alcune esigenze richiedono un approccio diverso:
| La tua esigenza principale | Cosa sapere |
|---|---|
| Modificare lo stesso patrimonio in più persone contemporaneamente | My Wealth non offre modifiche collaborative simultanee. |
| Gestire professionalmente le pratiche di molti clienti | Non rientra nell'ambito attuale dell'applicazione. |
Prova My Wealth con un patrimonio dimostrativo
Per capire se l'applicazione corrisponde al tuo modo di gestire il patrimonio, la cosa più utile è esplorarne le viste.
La demo online offre un patrimonio già predisposto, direttamente nel browser e senza installazione. Puoi scoprire attività, analisi, redditi passivi, budget e obiettivi.
La demo serve a conoscere l'applicazione: le modifiche sono temporanee e le funzioni native, tra cui l'IA locale, non sono disponibili.